Online-Vermögensverfolgung leicht gemacht

Online-Vermögenstracker wie Kubera machen es einfach, Ihr aktuelles Vermögen zu berechnen und Ihre finanziellen Ziele zu planen.

Kubera kann Ihre verschiedenen Investitionen verfolgen, einschließlich Aktien, Kryptowährung und Sachanlagen. Es erleichtert auch Ihren Begünstigten und vertrauenswürdigen Kontakten die Verwaltung Ihres Nachlasses, wenn dieser Zeitpunkt gekommen ist.

Dieser Kubera-Test hilft Ihnen bei der Entscheidung, ob dies der richtige Dienst ist, um Ihr Vermögen zu verfolgen und Ihre Finanzen zu verwalten.

InhaltsverzeichnisSo funktioniert KuberaNavigation in KuberaPreisgestaltung von KuberaBeste Kubera-FunktionenNet Worth TrackerNotizen und DokumenteInvestitionstrackerKryptowährungstrackingInternationales Bank-TrackingPhysische VermögenswerteVersicherungSchließfachBegünstigtenverwaltungAktienportfoliosWer sollte Kubera verwenden?Positive und NegativeVorteileNachteileKubera-AlternativenEigenkapitalNeuRuhestandYNABKlaritusFAQsZusammenfassung

So funktioniert Kubera

Mit Kubera können Sie die folgenden Funktionen nutzen:

Verfolgen Sie Investitionen und SchuldenBerechnen Sie Ihr liquides NettovermögenHochladen wichtiger persönlicher DokumenteBenennen Sie einen KontobegünstigtenTeilbare Portfolios

Andere Net Worth Tracker geben nur Einblicke in Ihre Anlagekonten und Sachwerte. Die Möglichkeit, Kontodetails manuell einzugeben, Dokumente digital zu speichern und einen vertrauenswürdigen Kontakt zu benennen, unterscheidet Kubera von ähnlichen Diensten.

Der Plattform fehlen jedoch einige zusätzliche Funktionen wie Budgetierungstools, Sparzielrechner und Finanzberater, die andere Websites möglicherweise anbieten.

Erfahren Sie mehr über Kubera

Kubera navigieren

Kubera ist dank seines minimalistischen Designs sehr einfach zu navigieren. Das Layout ähnelt Microsoft Excel oder Google Sheets. Glücklicherweise müssen Sie kein Tabellenkalkulationsexperte sein, um den Dienst zu nutzen.

Sie können Ihre Vermögenswerte und Schulden in Blattregisterkarten kategorisieren. Darüber hinaus können Sie mit dem Dienst Blätter hinzufügen oder entfernen und sie umbenennen.

Sie können Daten wie Namen, das aktuelle Guthaben und Ihren anfänglichen Investitionsbetrag für die Zellen manuell eingeben und Ihr Konto online anzeigen oder in Microsoft Excel herunterladen.

Das Unternehmen ermöglicht es Ihnen auch, einen schreibgeschützten Link zu teilen, den Sie mit einem Familienmitglied oder einem Finanzberater teilen können, wenn Sie einen Finanzplan erstellen oder eine Portfolioüberprüfung erhalten.

Kubera-Preise

Die Nutzung von Kubera ist kostenpflichtig. Nach einer 14-tägigen kostenlosen Testversion zahlen Sie entweder 15 $ monatlich oder 150 $ bei jährlicher Zahlung.

Leider gibt es keinen kostenlosen Abonnementplan, aber die gute Nachricht ist, dass Sie keine Anzeigen sehen oder Anrufe und Einladungen für zusätzliche Dienste erhalten – wie z. B. ein verwaltetes Anlagekonto.

Erfahren Sie mehr über Kubera

Beste Kubera-Funktionen

Dies sind einige der Kerndienste, die Kubera anbietet.

Vermögens-Tracker

Für die meisten ist die Nachverfolgung des Nettovermögens der Hauptgrund für die Verwendung von Kubera.

Einige der nachverfolgbaren Konten und Anlagevermögen umfassen:

MaklerkontenKryptowährungskontenBankkontenKreditkartenPrivatdarlehen

Die Plattform kann sich mit Ihren verschiedenen Finanzkonten synchronisieren und über Dienste von Drittanbietern wie Plaid und Yodlee eine Verbindung herstellen. Die meisten Börsenmakler, Krypto-Börsen und Banken können synchronisieren und automatisch aktualisieren.

Hinweis: Ich habe versucht, mehrere Makler- und Bankkonten für diese Kubera-Überprüfung zu synchronisieren. Das einzige Konto, das keine Verbindung herstellen konnte, war Coinbase aufgrund eines Programmierfehlers. Ich habe negativere Synchronisierungserfahrungen mit anderen Finanz-Apps gemacht.

Sie können Ihre Positionen auch manuell für Konten eingeben, die nicht synchronisiert werden, oder wenn Sie den Wert von physischen Vermögenswerten wie Immobilien und Edelmetallen verfolgen möchten.

Mit dem Dienst können Sie auch Lebensversicherungsleistungen und -schulden manuell nachverfolgen. Die Eingabe Ihrer Vermögensdetails ist einfach und ähnelt der Verwendung einer Microsoft Excel-Tabelle, um Ihr Konto und seinen aktuellen Marktwert zu benennen.

Während Sie Ihre Vermögenswerte und Schulden eingeben, berechnet Kubera Ihr gesamtes Nettovermögen.

Verwandt: 5 Nettowert-Benchmarks, die Sie kennen sollten

Notizen und Dokumente

Neben der Anzeige Ihres aktuellen Nettovermögens können Sie mit Kubera kontospezifische Dokumente hochladen und persönliche Notizen hinzufügen.

Dieses Organisationstool kann es einfacher machen, diese Dokumente an einem Ort aufzubewahren:

VerträgeEigentumsdokumenteEigentumsurkundenSteuerquittungen

Diese Dokumente dürfen weder Ihre Kontonummer noch Ihr Passwort enthalten.

Investment-Tracker

Kubera bietet einen hervorragenden High-Level-Investment-Tracker, um Ihre nicht realisierten Gewinne nach Position zu sehen, und füllt die Informationen automatisch aus, wenn Sie Ihre Aktien- und Krypto-Konten verknüpfen.

Wenn Ihr Konto keine Verbindung herstellt, können Sie Bestände manuell hinzufügen, indem Sie den Aktien- oder Krypto-Ticker nachschlagen.

Dieses Tool ist wertvoll, wenn Sie mehrere Plattformen zum Investieren verwenden. Beispielsweise haben Sie Ihre 401k auf einer anderen Plattform als Ihre Roth IRA- oder steuerpflichtigen Konten.

Kryptowährungsverfolgung

Viele Anleger verwenden Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin und zahlreiche andere Altcoins, um ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.

Kubera ist derzeit eine der wenigen vermögenden Apps, die sich mit Ihrer Krypto-Börse verbinden können.

Internationale Bankverfolgung

Kubera ist eine ausgezeichnete Wahl für internationale Bürger und Einzelpersonen, die mehrere Währungen besitzen, da die Plattform mit vielen internationalen Banken verbunden ist. Sie können beispielsweise eine Verknüpfung zu BNP Paribas-Konten in den Vereinigten Staaten und mehreren anderen Ländern herstellen.

Ihre in den USA ansässigen Konten können auch mehrere verschiedene Währungen enthalten.

Physische Vermögenswerte

Sie können auch den Wert alternativer Vermögenswerte verfolgen, wie zum Beispiel:

ImmobilienEdelmetalleFahrzeugeDomainsArt

Es ist möglich, Ihre aktuellen Immobilieninvestitionen (oder Ihren Hauptwohnsitz) mit Zillow-Daten zu verfolgen. Sie können die Straße Ihrer Immobilie eingeben, um den geschätzten Marktwert automatisch einzutragen. Bei Fahrzeugen können Sie die Fahrgestellnummer angeben.

Kubera verwendet den aktuellen Spotpreis, um den Wert Ihrer Edelmetalle, wie z. B. Goldbarren, zu verfolgen. Daher müssen Sie den Wert aller numismatischen Münzen, die Sie möglicherweise haben und die mehr als den aktuellen Metallwert wert sind, manuell eingeben.

Versicherung

Sie können Ihre Lebensversicherungs-, Einkommensschutz- und Berufsunfähigkeitsversicherungspolicen manuell eingeben. In eines der Felder können Sie Ihre Policennummer eingeben. Dieses Detail kann es Ihren Hinterbliebenen erleichtern, Ihre Versicherungsleistungen zu erhalten. Übrigens, wenn Ihr Lebensversicherungsschutz nicht auf dem neuesten Stand ist, sehen Sie sich unsere Bewertung der besten Online-Lebensversicherungsunternehmen an.

Schließfach

Mit der Safe Deposit Box-Funktion können Sie digitale Kopien Ihrer wichtigsten persönlichen Dokumente hochladen. Dieser Vorteil kann sicherstellen, dass Sie eine Sicherungskopie haben.

Es kann auch Ihren vertrauenswürdigen Kontakten den Zugriff auf Ihre Dokumente erleichtern, anstatt Ihre Aktenschränke zu durchsuchen oder zu versuchen, den sicheren Code zu knacken.

Zu den Dokumenten, die Sie möglicherweise hochladen, gehören:

Sie können eine Vielzahl von Dateiformaten hochladen, darunter PDF, ZIP, MP3 und MOV.

Der Dienst lässt Sie keine Dokumente hochladen, die Benutzernamen und Passwörter von Konten enthalten. Sie können auch keine personenbezogenen Daten von Minderjährigen speichern.

Diese Funktion kann einer der besten Gründe sein, sich Kubera anstelle eines anderen Net Worth Tracking-Tools anzuschließen, um Ihr gesamtes Finanzportfolio an einem Ort anzuzeigen.

Begünstigtenverwaltung

Sie können einen Kontobegünstigten hinzufügen, der aus qualifizierenden Gründen sekundären Zugriff auf Ihr Konto erhalten kann.

Die Registrierung eines Begünstigten ist einfach und kostenlos. Sie müssen nur diese Angaben machen:

Name des BegünstigtenE-Mail-AdresseTelefonnummer

Ihre verschiedenen Finanz- und Versicherungskonten bieten möglicherweise einen ähnlichen Service für die Benennung von Begünstigten und vertrauenswürdigen Kontakten.

Portfolios teilen

Ein weiteres nettes Feature ist die Möglichkeit, Ihr Portfolio mit einem teilbaren Link zu teilen.

Ihre vertrauenswürdigen Familienmitglieder, Freunde und Finanzberater haben schreibgeschützten Zugriff auf die Details, die Sie teilen möchten.

Es ist möglich, diese Kontotypen zu teilen:

VermögenSchuldenVersicherungNotizen und DokumenteSchließfach

Ihr teilbares Portfolio umfasst mindestens die Vermögenswerte und Schulden. Sie entscheiden über die Versicherungspolicen und Dokumenten-Uploads.

Als Sicherheitsmaßnahme können Sie festlegen, dass der Link an einem bestimmten Datum abläuft und einen Passcode erfordern.

Ihre Begünstigten benötigen kein Konto, um Ihren geteilten Link anzuzeigen.

Erfahren Sie mehr über Kubera

Wer sollte Kubera verwenden?

Kubera ist eine hervorragende Option, um den aktuellen Wert und die Positionsdetails mehrerer Anlagekonten, Versicherungen, Policen und Schulden zu verfolgen.

Die Funktionen zum Speichern von Dokumenten und zum Teilen von Portfolios können auch die Nachlassplanung überschaubarer machen.

Dieser Service ist nicht die beste Option, wenn Sie Zusatzfunktionen wie Anlageverwaltung, Zugriff auf Finanzberater, Budgets oder Finanzrechner wünschen.

Positives und Negatives

Hier sind einige der Vor- und Nachteile von Kubera.

Vorteile

Verfolgt Aktien, Krypto, Schulden, Versicherungen und physische Vermögenswerte. Synchronisiert mit den meisten Finanzkonten. Kann Informationen manuell eingeben. Cloud-Dokumentenspeicher. Gemeinsam nutzbare Portfolios

Nachteile

Keine FinanzplanungstoolsBezahltes Abonnement (nach 14-tägiger kostenloser Testversion)Keine mobile App

Kubera-Alternativen

Möglicherweise bevorzugen Sie diese Apps zur Verfolgung des Nettovermögens, da sie möglicherweise verschiedene Funktionen bieten, die für Sie besser sein können. Einige dieser Apps sind auch in unserer Liste kostenloser Softwareprogramme zur Verwaltung von Anlageportfolios enthalten.

Persönliches Kapital

Personal Capital bietet einen kostenlosen Vermögens-Tracker an. Es wird automatisch mit den meisten Finanzkonten verknüpft und Sie können Informationen auch manuell eingeben.

Es gibt auch mehrere kostenlose Tools zur Anlageanalyse:

RuhestandsplanerFonds- und ETF-GebührenanalysatorFinanzzielplaner

Diese Tools sind relativ einfach, können Ihnen aber bei der Entscheidung helfen, ob Sie genug für den Ruhestand sparen, und bieten eine grundlegende Überprüfung Ihres Portfolios.

Sie können auf einen kostenpflichtigen Plan upgraden, wenn Sie über ein investierbares Vermögen von mindestens 100.000 US-Dollar verfügen. Einige der Vorteile umfassen den Zugang zu Finanzberatern und ein Robo-Advisor-Brokerage-Konto.

Ein Nachteil dieser Plattform sind regelmäßige Anrufe, um ein Treffen mit Finanzberatern zu vereinbaren.

Lesen Sie unsere Überprüfung des persönlichen Kapitals um mehr zu lernen.

NeuRuhestand

NewRetirement kann Ihre beste Option sein, wenn Sie in erster Linie einen Online-Rentenrechner wünschen, der auch Ihr Nettovermögen verfolgen kann.

Es gibt eine kostenlose und eine kostenpflichtige Version der Plattform. Mit der kostenpflichtigen Version können Sie Risikoannahmen eingeben und Konten automatisch verbinden, um genauere Simulationen durchzuführen.

Lesen Sie unsere NeuRetirement Review um mehr zu lernen.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) ist eine der besten Premium-Budgetierungs-Apps. Verwenden Sie diese App, wenn Sie dieselbe Plattform verwenden möchten, um Ihr monatliches Budget zu erstellen und Nettovermögensberichte anzuzeigen.

Lesen Sie unseren YNAB-Test, um mehr zu erfahren.

Claritus

Claritus kann Ihre Investitionen und Bankkonten nachverfolgen. Der Dienst scheint jedoch keine Dokumentenspeicherfunktionen wie Kubera anzubieten.

Da sich die Plattform derzeit im Beta-Modus befindet (September 2021), ist die Teilnahme kostenlos.

Häufig gestellte Fragen

Zusammenfassung

Mit den Tracking-Tools von Kubera können Sie leicht sehen, was sich in Ihrem Anlageportfolio und Ihrem aktuellen Nettovermögen befindet. Das Hochladen von Makler-, Versicherungs- und persönlichen Nachlassdokumenten ist ebenfalls von Vorteil, um Ihr gesamtes Finanzbild zu bewerten.

Andere Plattformen sind besser, wenn Sie ein kostenloses Tracking-Tool wünschen oder eines, das bietet …