Als ich anfing zu investieren, habe ich fast jede Software zur Verwaltung von Anlageportfolios ausprobiert, die es gibt. Ich hatte mehrere Maklerkonten und es war eine Herausforderung, meine Vermögensallokation zu sehen und die Performance meines Portfolios zu verfolgen, wenn es verteilt war.
Und damals waren die Werkzeuge ziemlich rudimentär. Sie benutzten Tools wie Yodlee, um Ihre Konten zu kratzen, und es zeigte Ihnen einfach alle Ihre Bestände. Sehr wenig Analyse Ihres gesamten Portfolios, weil sie versucht haben, Ihnen ihre Vermögensverwaltungs- und Anlagedienstleistungen zu verkaufen.
Heutzutage sind die Werkzeuge viel besser. Ich analysiere mein Portfolio nicht jeden Tag, aber diese Softwarepakete können Ihnen ganz einfach einen schnellen Überblick verschaffen, wann immer Sie wollen.
Sie werden vielleicht nicht überrascht sein zu hören, dass ich ständig gefragt werde: „Was ist die beste Software zur Verwaltung von Anlageportfolios?“
Die Antwort ist die, die Ihren Bedürfnissen entspricht. Wir befinden uns gerade im Set-it-and-forget-it-Modus, in dem ich nur unser Nettovermögen verfolge und regelmäßig Beiträge leiste. Ich überprüfe meine Investitionen einmal im Monat, wenn ich die Tabelle aktualisiere, und schaue sie dann nicht an. Ich denke an unser investiertes Geld in Zeitkapseln, und selbst wenn etwas passieren sollte, möchte ich nicht versucht sein, darauf zu reagieren.
Ich lese immer noch von Zeit zu Zeit Finanznachrichten, ich mag es, auf dem Laufenden zu bleiben, damit ich nicht überrascht werde, wenn es eine große Veränderung gibt. Aber das hat meistens psychologische Gründe. Ich beabsichtige, die Investitionen außerhalb der Neugewichtung und anderer grundlegender Buchhaltungen nie anzufassen.
Bis vor kurzem habe ich Google Finanzen für einen schnellen Überblick über meine Investitionen verwendet. Google hat die Portfolio-Funktion abgeschafft, was bei einem kostenlosen Tool immer ein Risiko darstellt, also verlasse ich mich jetzt auf Personal Capital für diese Momentaufnahme und Gesamtplanung.
Was ist also das beste Tool zur Verfolgung von Investitionen? Ich werde Ihnen sagen, was mir an jedem von ihnen gefallen hat, und Sie können sehen, welches das Beste für Sie ist.
InhaltsverzeichnisWas ist ein Aktienportfolio-Tracker?Persönliches KapitalKubera Portfolio TrackerMorningstar Portfolio ManagerStockRover Portfolio ManagementSigFigGoogle Tabellen mit FunktionenGoogle FinanzenAbschlussurteil
Was ist ein Aktienportfolio-Tracker?
Erstens, wovon sprechen wir, wenn wir nach den besten Trackern für Aktienportfolios fragen? Wir wollen ein Tool, das alle unsere Investitionen erfassen und uns einen Einblick in seine Leistung geben kann. Ähnlich wie bei persönlichen Finanz-Apps möchten wir, dass es so nahtlos wie möglich ist und uns die Möglichkeit gibt, unsere Bestände schnell auf verschiedene Arten zu analysieren.
Bei der Auflistung der besten Optionen unten berücksichtigen wir die Kosten des Abonnements (falls vorhanden) sowie die Geschwindigkeit und Benutzerfreundlichkeit der Plattform.
Persönliches Kapital
Ich benutze Personal Capital seit Jahren und es ist eines meiner Lieblingstools. Wenn Sie eine schnelle Momentaufnahme Ihrer Gesamtfinanzen wünschen, erhalten Sie diese mit diesem Tool ziemlich schnell, sobald Sie alle Ihre Datenquellen verbunden haben. Während ich sagen würde, dass Sie Ihre Finanzen nicht jede Minute jeden Tag überprüfen sollten (weil es Zeitverschwendung ist), sorgt Personal Capital dafür, dass die Zeitverschwendung viel weniger Zeit in Anspruch nimmt.
Personal Capital ist sicher, es hat ein Investment-Checkup-Tool, das Ihnen eine Vorstellung davon gibt, ob Ihre Investitionen auf dem richtigen Weg sind, und es hat auch einen ziemlich guten Ruhestandsrechner, der auf Ihren Daten basiert. Wenn Sie eine Budgetierung benötigen, kann es auch die Ausgaben verfolgen, aber es ist darin nicht so gut wie dedizierte Budgetierungstools.
Mit Personal Capital erhalten Sie viele Funktionen absolut kostenlos. Und wenn Sie mit einem Finanzberater sprechen möchten, ist das auch immer eine Option. Es ist nicht erforderlich, aber es ist immer schön, es zur Verfügung zu haben.
Erfahren Sie mehr über Persönliches Kapital
Kubera-Portfolio-Tracker
Kubera ist einer der neueren Einträge auf der Liste und ein „moderner“ Portfolio-Tracker, da er sich gut in Brokerages sowie globale Banken, Währungen und andere integriert Krypto. Die Krypto-Komponente macht es im Vergleich zu Alternativen modern. Wenn Sie Ihre Krypto neben anderen bekannten Assets im Auge behalten möchten, lohnt sich ein Blick auf Kubera.
Es lässt sich in alle großen Online-Brokerage-Konten integrieren, es synchronisiert sich mit allen großen Banken, hat die Fähigkeit, Währungen, Krypto-Assets (einschließlich DeFi auf mehreren Ketten), Hauswert (verwendet Zillow), Autos, Metalle, Domain-Namen, zu verfolgen. und natürlich Ihre Bankkonten.
Eine nette Funktion ist, dass es einen „Life Beat Check“ gibt, der nach längeren Inaktivitätszeiten sucht und Ihr Portfolio an einen bestimmten Begünstigten senden kann. Wenn Ihnen etwas passiert, werden sie benachrichtigt – ein nettes kleines Extra.
Es hat eine 14-tägige Testversion für einen Dollar, kostet dann aber 15 Dollar pro Monat oder 150 Dollar pro Jahr.
Möchten Sie mehr erfahren? Unsere vollständige Überprüfung von Kubera geht ins Detail.
Schauen Sie sich Kubera an
Morningstar-Portfoliomanager
Ich benutze es schon lange nicht mehr, aber Morningstar Portfolio Manager ist ein Tool, das es schon seit Ewigkeiten gibt. Es gibt Ihnen die Möglichkeit, alle Ihre Investitionen an einem Ort zu verfolgen, Preisänderungen zu verfolgen, Sternebewertungen und andere Morningstar-Daten abzurufen, während Sie Einblicke und Recherchen von Morningstar erhalten. Der Portfoliomanager verknüpft Ihre Konten nicht, sodass Sie Ihre Daten manuell eingeben müssen (was ein Plus sein kann, wenn Sie Bedenken wegen des Sicherheitsrisikos haben).
Es ist für die kostenlose Mitgliedschaft verfügbar. Wenn Sie ein Premium-Mitglied sind, erhalten Sie Zugriff auf mehr Tools – das Tracking ist jedoch kostenlos. Mir ist klar, dass das alles ziemlich vage ist, aber ich wollte es in die Liste aufnehmen, weil sie es immer noch anbieten und es etwas für die Langlebigkeit zu sagen gibt.
Der Premium-Service hat auch eine 14-tägige kostenlose Testversion, sodass Sie ihn zwei Wochen lang kostenlos testen können, um zu sehen, ob er für Sie funktioniert. Außerdem erhalten Sie über unseren Link bis zu 100 US-Dollar Rabatt auf den Preis des Morningstar Premium-Abonnements, wenn Sie sich nach der Testphase für ein Abonnement entscheiden. Wir haben hier eine ausführlichere Bewertung von Morningstar Premium.
Schauen Sie sich den Morningstar Portfolio Manager an
StockRover-Portfolioverwaltung
StockRover bietet die Möglichkeit, Ihr Maklerkonto zu verknüpfen und seine leistungsstarken Analysetools unter Verwendung Ihrer spezifischen Maklerdaten zu verwenden. Sie werden in der Lage sein, Ihr Portfolio anhand von Benchmarks zu analysieren und wichtige Entscheidungen anhand von Daten zu treffen, anstatt auf Bauchgefühl oder Schätzungen. Wenn Sie Ihr Brokerage nicht verbinden möchten, können Sie es manuell eingeben oder auch einen Tabellenimport verwenden. Sie unterstützen Tausende von Konten, darunter Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase und mehr.
Sobald Sie es eingerichtet haben, können Sie tägliche, wöchentliche oder monatliche Berichte erhalten, die die Leistung zeigen, und sie für eine Vielzahl von Metriken wie risikobereinigte Rendite, Volatilität, Beta, IRR, Sharpe Ratio und mehr analysieren. Es ist umfassend und weitaus detaillierter als viele andere auf dieser Liste. Es hängt wirklich davon ab, wie tief Sie gehen möchten.
StockRover hat eine kostenlose Stufe, aber Sie erhalten mehr, wenn Sie sich für die kostenpflichtigen Dienste anmelden – lesen Sie unsere Bewertung von Stock Rover für weitere Informationen.
Sehen Sie sich StockRover Portfolio Management an
SigFig
SigFig war der erste Investment-Tracker, den ich je benutzt habe. Ich habe mich vor Ewigkeiten angemeldet, weil es das einzige war, das mit E*Trade, TradeKing und Vanguard verbunden war; die drei Makler, die ich damals benutzte. Die Benutzeroberfläche ist sehr einfach, das Verbinden von Konten ist nahtlos und sie haben die angebotenen Tools erweitert, seit ich sie zum ersten Mal verwendet habe.
Bis ich zu Personal Capital gewechselt bin, habe ich SigFig verwendet, weil es schöne Diagramme hat:
Ich habe vor über zehn Jahren aufgehört, SigFig zu verwenden, und seitdem haben sie einige neue Funktionen hinzugefügt, die ich nicht ausführlich erforscht habe. Sie haben auch Finanzberater hinzugefügt, die Ihnen helfen können, bestehende Investitionen zu verwalten, Ihr Portfolio zu überwachen und Ihnen bei der Erstellung eines Plans zu helfen. Sie sind aber nicht aufdringlich, ich wurde noch nie wegen einer Beratung angerufen.
Erfahren Sie mehr über SigFig
Google Sheets mit Funktionen
Wenn Sie eine vollständige Anpassung wünschen und Ihre Daten auf Google-Servern sicher sind, können Sie Ihr eigenes Google Sheet erstellen und Daten mit einer von Google bereitgestellten Funktion abrufen. Der Nachteil ist, dass Sie es anpassen müssen und es ein sehr manueller Prozess sein wird, aber Sie kontrollieren es und es wird immer kostenlos sein. Sie laufen Gefahr, dass sich die GoogleFinance-Funktion unter Ihnen ändert, aber das ist bisher seit vielen Jahren nicht mehr passiert.
Die Kernfunktion zum Ziehen von Aktienkursen ist einfach:
=GoogleFinanzen(“TICKER”, “Preis”)
Wobei TICKER das Tickersymbol der Aktie ist, die Sie verfolgen. Diese Daten können bis zu 20 Minuten verzögert werden.
Wenn Sie Amazon überprüfen möchten, fügen Sie dies in eine Zelle ein und es wird ausgefüllt:
=GoogleFinanzen(“AMZN”, “Preis”)
Die Syntax der Funktion ist hier verfügbar. Es gibt eine riesige Auswahl an Dingen, die Sie mit der Funktion machen können, einschließlich der Anzeige historischer Daten, Tabellen usw. Sie ist sehr solide und hat sich nicht viel geändert, obwohl Google Finance enger in die Google-Suche integriert ist.
Schauen Sie sich Google Tabellen an
Leider ist Microsoft Excel keine gute Alternative, da es keine guten Funktionen zum Einlesen von Daten gibt.
Google Finanzen
Dies war der erste Portfolio-Tracker, den ich je benutzt habe.
Ich mag Google Finanzen, weil die Homepage Ihnen eine Handvoll großer Geschichten bietet (von denen allein die Überschrift Ihnen genügend Informationen gibt) und dann das Portfolio-Tracking die wichtigsten Geschichten Ihrer Bestände einbezieht.
Ich habe meine Bestände hinzugefügt, als ich sie erworben habe, ich habe sie entfernt, als ich sie verkauft habe, und ich habe die Bargeldverfolgung für diese Käufe und Verkäufe nicht verwendet. Das Schöne an diesem Setup ist, dass es so einfach ist.
Aber sie haben kürzlich die Portfolio-Tracking-Funktionen abgeschafft. Sie können immer noch Unternehmen verfolgen, es sieht nur komisch aus, Sie werden nur nicht in der Lage sein, Ihre Basis im Auge zu behalten.
Ich habe es nie verwendet, um mein Portfolio vollständig zu verfolgen, z. B. um Geldzuflüsse und -abflüsse zu verfolgen. Ich habe es nur verwendet, um zu sehen, wie sich bestimmte Bestände auf täglicher und allgemeiner Ebene entwickelt haben. Viele meiner individuellen Aktienbestände nähern sich jetzt ihrer 10-Jahres-Marke (erworben während der Großen Rezession), also ist alles grün auf der ganzen Linie (und daher nicht besonders nützlich).
Sehen Sie sich Google Finanzen an
Endgültiges Urteil
Sie können einen Aktienportfolio-Tracker über eine der oben genannten Optionen finden.
Wenn Sie etwas relativ Leichtes und Unkompliziertes wollen, kann Personal Capital Ihr Portfolio analysieren und Ihnen helfen zu verstehen, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, sich mit den benötigten Vermögenswerten zur Ruhe zu setzen. Morningstar und Stock Rover sind für diejenigen gedacht, die mehr Informationen und detailliertere Informationen zu ihren Anlagebeständen wünschen.
Und für die Tabellenkalkulations-Junkies haben Sie immer Google Sheets oder Ihre eigenen Tabellenkalkulationen, die Sie genau nach Ihren Wünschen anpassen können. Es geht darum, was Sie erreichen möchten und wie viel Basteln Sie tun müssen, um es zu erreichen.
Wie verfolgen Sie Ihre Investitionen?