Es kann schwierig sein, einen gleichgesinnten Finanzberater zu finden. Möglicherweise verbringen Sie Wochen damit, Finanzberater zu interviewen, bevor Sie eine gute Übereinstimmung finden. Oder noch schlimmer, beginnen Sie mit einem Berater zu arbeiten, von dem Sie später feststellen, dass er nicht der beste für Ihre Situation war.
Positivly ist eine Online-Plattform, die Ihnen helfen kann, personalisierte Finanzberatung zu finden. Der Service bietet ein kostenloses Quiz zur Finanzpersönlichkeit und kann Ihre Ergebnisse verwenden, um Sie mit einem kompatiblen Finanzberater zusammenzubringen.
InhaltsverzeichnisWas ist Positiv?Wie Positiv funktioniertWirkungsvolles Investieren BetonungPositiv FunktionenKostenloses Quiz zur FinanzpersönlichkeitPersonalisierte AnlageideenFinanzberater findenIst Positiv sicher?Positiv Vor- und NachteileProKontraWer sollte Positiv verwenden?Häufig gestellte FragenIst Positiv kostenlos?Erfordert Positiv ein Mindestguthaben?Wie funktioniert der Advisor Matching Service? Sind Positivberater lizenziert?Benötigt Positivly eine spezielle Maklerprovision für Managed Investing?Zusammenfassung
Was ist positiv?
Positivly ist ein Online-Service, der Sie mit einem Finanzberater zusammenbringen kann, um eine personalisierte Anlageberatung zu bieten.
Die Plattform bietet drei Hauptdienste für Privatanleger:
Kostenloses Quiz zur FinanzpersönlichkeitPersonalisierte AnlageempfehlungenFinden eines kompatiblen Finanzberaters
Es besteht keine Notwendigkeit, sich für einen Berater anzumelden, und es gibt keine Hochdruck-Verkaufsgespräche. Sie können den Service auch nur für das kostenlose Persönlichkeitsquiz nutzen, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie Ihre Anlageentscheidungen treffen.
Wie positiv funktioniert
Anstatt einfach ein Online-Verzeichnis von Finanzberatern zu sein, die sich an bestimmte Prinzipien halten, verwendet Positivly Methoden der Verhaltensfinanzierung, um Ihnen dabei zu helfen, mehr über Ihre finanzielle Persönlichkeit zu erfahren und einen bei der SEC registrierten Berater zu empfehlen, der Ihrem Temperament entspricht.
Wenn Sie Zeit damit verbracht haben, nach einem Finanzberater zu suchen, wissen Sie, wie zeitaufwändig es sein kann, einen Berater zu finden, mit dem Sie sich verbinden können, selbst wenn er über jahrelange Erfahrung verfügt.
In den meisten Fällen kann jeder erfahrene Berater helfen, Ihre finanzielle Situation zu verbessern. Aber einen zu finden, der Ihre Denkweise teilt, kann zu besseren Ergebnissen führen und leicht Vertrauen aufbauen.
Um Ihnen dabei zu helfen, den besten Berater zu finden, beginnen Sie mit einem 3-minütigen Quiz zur Finanzpersönlichkeit. Dieses Quiz ähnelt einem Risikotoleranz-Quiz, das Ihr Online-Broker möglicherweise anbietet, um ein Muster-Anlageportfolio zu empfehlen.
Anstatt jedoch eine empfohlene risikobasierte Vermögensallokation (dh 80 % Aktien und 20 % Anleihen) zu erhalten, heben die Quizergebnisse vier Dimensionen Ihrer Investitionswerte und Entscheidungstendenzen hervor.
Dann können Sie eine kostenlose Portfolioanalyse bei einem Positivly-Berater anfordern. Der Matching-Service bringt Sie mit einem Berater zusammen, der gut zu Ihrer Quizpunktzahl passen kann. Diese kostenlose Portfolioanalyse kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob es eine gute Idee ist, diesen Berater zu beauftragen oder weiter zu suchen.
Schwerpunkt Impact Investing
Ein Merkmal, das Positivly von anderen Beratungsdiensten unterscheidet, ist die Betonung von Impact Investing und ESG-Investments (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung).
Viele Anlageberater und Robo-Advisor empfehlen passive Indexfonds aus Aktien und Anleihen. Diese Fonds haben niedrige Spesengebühren, investieren aber auch in die Unternehmen, aus denen sich der Referenzindex zusammensetzt.
Beispielsweise hält ein S&P 500-Indexfonds Positionen in „großen Öl“-Unternehmen wie Exxon Mobil und Chevron. Möglicherweise möchten Sie jedoch Energieunternehmen mit fossilen Brennstoffen wegen ihrer negativen Auswirkungen auf die Umwelt meiden.
Ein Positivly-Berater kann Ihrem Portfolio ESG-freundliche Anlageempfehlungen hinzufügen.
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Positiv Eigenschaften
Hier ist ein genauerer Blick auf das, was diese Plattform bietet.
Kostenloses Finanz-Persönlichkeits-Quiz
Sie beginnen mit einem kostenlosen Finanz-Persönlichkeits-Quiz, das aus 21 Fragen besteht und etwa drei Minuten dauert.
Dieses Quiz ermittelt Ihre Finanzpersönlichkeit und kann Ihrem Finanzberater bei der individuellen Anlageberatung helfen.
Einige der Quizfragen sind:
Wie hoch ist der maximale Portfolio-Pullback, mit dem Sie während einer Börsenkorrektur zufrieden sind? Haben Sie es aus ethischen, ökologischen oder sozialen Gründen vermieden, Artikel zu kaufen? Werden Sie nur für ein Unternehmen arbeiten, das mit Ihrer Vision und Ihrem Ziel übereinstimmt? Jahreseinkommen spenden Sie? Wie viel Einkommen würden Sie auf eine überzeugende Anlageidee setzen? Wie häufig denken Sie an die jüngsten Weltereignisse?
Nachdem Sie diese Fragen beantwortet haben, geben Sie Ihren Namen und Ihre E-Mail-Adresse ein, um Ihre Ergebnisse anzuzeigen.
Die Quizergebnisse ähneln dem Myers-Briggs-Indikator (dh ENFJ, ISTJ, ESFP usw.), um mehr über Ihre soziale Persönlichkeit zu erfahren. Sie haben diesen Test im Rahmen einer Studienorientierung oder eines Unternehmenskulturkurses abgelegt.
Anstatt Ihnen zu sagen, ob Sie extrovertiert sind oder Ihren Denkprozess zu analysieren, kann das Positiv-Quiz helfen, Ihre kognitive Voreingenommenheit mit vier Bewertungsfaktoren zu messen, um Ihre Anlagepräferenzen zu bestimmen.
Die vier Messfaktoren der finanziellen Persönlichkeit sind:
Zweck: Werteorientiertes Investieren (d. h. ESG und Impact Investing)Sicherheit: Bevorzugen Sie stabile Anlagen oder riskantere, wachstumsorientierte Anlagen?Berühren: Bevorzugen Sie eine praktische Anlageberatung von Beratern und Freunden?Aussichtspunkte: Investitionen in sektorale, geografische oder thematische Fonds
Ihre Quizergebnisse zeigen Ihren PSTV-Score und eine kurze Zusammenfassung, wie Ihre Persönlichkeit mit jedem Faktor zusammenhängt.
Die Ergebnisse konzentrieren sich auf Ihre aktuelle Investitionsmentalität und nicht auf Ihren Budgetierungsstil oder nicht investive finanzielle Prioritäten. Sie können diese Themen also für Ihren Finanzberater speichern.
Personalisierte Anlageideen
Ihre Quizzusammenfassung schließt mit einigen Anlageideen ab, die gut zu Ihrer Persönlichkeit passen können.
Beispielsweise erhalten Sie möglicherweise mehrere Empfehlungen für ETFs, die sich für wohltätige Zwecke wie saubere Energie, nachhaltiges Wasser oder reduzierte CO2-Emissionen einsetzen.
Sie können diese Gelder von den meisten Investitions-Apps kaufen, aber Sie müssen Ihre eigene Recherche durchführen.
Der Abschnitt Anlageideen empfiehlt weder ein Musterportfolio noch eine Vermögensallokation.
Ihre finanzielle Persönlichkeit zu sehen, ist der beste Grund, an diesem Quiz teilzunehmen. Für die Anlageberatung ist die Zusammenarbeit mit einem Berater immer noch die bessere Option.
Diese Empfehlungen sind keine individuelle Anlageberatung. Positiv listet höchstwahrscheinlich dieselben Investmentfonds für andere Quizteilnehmer mit einer ähnlichen Finanzpersönlichkeit auf.
Um eine individuelle Beratung zu erhalten, müssen Sie mit einem lizenzierten Finanzberater zusammenarbeiten.
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Finden Sie einen Finanzberater
Nach Abschluss Ihres Quiz haben Sie die Möglichkeit, eine kostenlose Portfolioanalyse von einem Finanzberater zu erhalten.
Dieser Service ist optional, aber der Hauptgrund für die Nutzung von Positivly. Zur Anmeldung geben Sie Ihre Telefonnummer und Postleitzahl ein. Positiv empfiehlt Ihnen dann einen Berater, der Sie in den kommenden Tagen für ein virtuelles Treffen kontaktieren wird.
Sie werden Ihr Anlageportfolio oder andere persönliche Daten wie Ihr Alter und Ihr Jahreseinkommen nicht auf die Positivly-Plattform hochladen, um eine Beratung anzufordern. Stattdessen speichern Sie diese Angaben für Ihren Beratertermin.
Die einzige Frage, die Positiv während des Quiz stellt, ist Ihr aktuelles investierbares Vermögen. Diese Frage gibt Ihrem potenziellen Berater einen Einblick, ob Sie versuchen, Vermögen zu mehren oder zu einer Vermögensverwaltungsstrategie überzugehen.
Unabhängig davon, ob Sie Positivly oder eine andere Ressource verwenden, um einen Finanzberater einzustellen, ist eine kostenlose Erstberatung Standard, um Ihre aktuelle finanzielle Gesundheit zu überprüfen und zu entscheiden, ob der Berater Ihnen helfen kann, Ihre verschiedenen Ziele zu erreichen.
Nach der Erstberatung kann Ihr Berater Sie bei der Erstellung eines Finanzplans und der Verwaltung Ihres Anlageportfolios unterstützen. Der Finanzplanungsprozess und die Möglichkeiten der Anlagevermittlung variieren je nach Berater.
Risikoadjustiertes Portfolio
Ein Vorteil der Verwendung eines Beraters für die Verwaltung Ihrer Investitionen besteht darin, dass Sie ein zweites Paar Augen haben. Erstens kann Ihr Berater nach Verbesserungsmöglichkeiten suchen, um das Portfoliorisiko zu reduzieren.
Wenn die unvermeidlichen Marktkorrekturen auftreten, kann Ihr Berater in volatilen Zeiten auch eine zweite Meinung abgeben, um Panikverkäufe und andere übereilte Entscheidungen zu vermeiden.
Sorgerechtsintegration
Positiv ist eine relativ neue Plattform, die sich jedoch in traditionelle Online-Broker integriert.
Auf diesen Plattformen kann Ihr Berater Anlageempfehlungen handeln:
Charles SchwabTD AmeritradeFidelity Institutional
Wenn Sie derzeit woanders investieren, können Sie diesen Beratungs-Matching-Service dennoch nutzen. Ihr Berater hat möglicherweise verschiedene Optionen zur Direktvermittlungsverknüpfung.
Thematisches Investieren
Sie können auch in Betracht ziehen, einen Positivly-Berater einzustellen, wenn Sie Ihrem Portfolio thematische Anlagethemen hinzufügen möchten.
Diese Themen können Ihnen dabei helfen, in Vermögenswerte mit einem dieser Merkmale zu investieren:
Sektor: Investieren Sie in bestimmte Branchen wie saubere Energie oder künstliche IntelligenzGeographisch: Machen Sie sich mit einem bestimmten Land oder Kontinent vertrautThemen: Investieren Sie in Themen wie gesundes Wohnen, Bildung oder Immobilien
Immer mehr Anleger möchten, dass ihre Anlagestrategie ihre persönlichen Werte widerspiegelt und Vermögenswerte meidet, die einen potenziellen Interessenkonflikt darstellen können.
Sie können in verschiedene Anlagethemen investieren, und ein Berater kann Ihre Optionen vergleichen und eine neue Vermögensallokation für Ihr Portfolio empfehlen.
Ist positiv sicher?
Positiv bringt Sie nur mit einem SEC-registrierten Berater zusammen. Sie können sich entscheiden, den Ruf und die Referenzen des Beraters selbst zu recherchieren, bevor Sie einer dauerhaften Beziehung zustimmen.
Wenn Sie sich entscheiden, den Positivly-Berater zu beauftragen, können Sie damit beginnen, eine maßgeschneiderte Beratung für Anlageprodukte zu erhalten, die einen professionellen Service zur Empfehlung erfordern.
Außerdem ist das Quiz zur positiven Finanzpersönlichkeit kostenlos, sammelt keine sensiblen persönlichen Informationen und erfordert den Kauf von Diensten oder Abonnements.
Während das Quiz einige Anlageideen auflistet, die von Interesse sein könnten, entscheiden Sie sich, diese Empfehlungen zu kaufen oder zu vermeiden.
Wenn Sie Fragen zu den Positivly-Funktionen haben, steht Ihnen der Live-Chat-Support von Montag bis Freitag von 10:00 bis 19:00 Uhr Eastern zur Verfügung.
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Positiv Vor- und Nachteile
Hier sind einige der Vor- und Nachteile der Nutzung dieses Dienstes.
Vorteile
Kostenloses 3-minütiges Quiz zur FinanzpersönlichkeitErfahren Sie mehr über Ihre AnlagewerteKann mit einem kompatiblen Finanzberater abgeglichen werdenVerwaltete Anlageportfolios
Nachteile
Für eine persönliche Beratung muss ein Berater eingestellt werden. Das kostenlose Quiz bietet nur allgemeine Einblicke in die Persönlichkeit. Kostenlose Anlageideen sind grundlegende Empfehlungen. Möglicherweise müssen mehrere Berater befragt werden, um einen einzustellen
Wer sollte positiv verwenden?
Positiv ist eine ausgezeichnete Option, wenn Sie einen unabhängigen Finanzberater suchen, der Ihre Anlagewerte teilt.
Es kann viele Berater in Ihrer Nähe geben, aber sie möchten Ihr Portfolio möglicherweise nicht so verwalten, wie Sie es wünschen.
Diese Plattform kann Ihnen dabei helfen, Berater zu finden, die sich mit ESG und thematischem Investieren auskennen.
Auch wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie einen Berater beauftragen sollten, kann das kostenlose Quiz spannend sein und andere Erkenntnisse liefern als frühere Umfragen, an denen Sie teilgenommen haben.
Häufig gestellte Fragen
Hier sind einige Fragen, die wir mit dieser positiven Bewertung klären können.
Ist positiv frei?
Ja, das Quiz zur Finanzpersönlichkeit und die Erstberatung des Berater-Matching-Service sind kostenlos. Wenn Sie den passenden Berater weiterhin verwenden, fallen die normalen Beratungsgebühren an. Der jeweilige Berater legt diese Sätze fest.
Erfordert Positiv ein Mindestguthaben?
Es gibt keine Mindestguthabenanforderungen, um am Quiz teilzunehmen oder ein Beratermatch anzufordern. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie eine genaue Messung Ihres investierbaren Vermögens einbeziehen, um mit einem geeigneten Berater für Ihr Vermögensniveau zusammenzuarbeiten.
Wie funktioniert der Berater-Matching-Service?
Nach Abschluss des kostenlosen Finanzquiz verwendet Positivly Ihren Persönlichkeitstyp, um einen ähnlichen Berater zu finden. Sie übermitteln Ihre Telefonnummer und E-Mail. Als nächstes kontaktiert Sie ein potenzieller Berater, um einen kostenlosen Portfolio-Review zu vereinbaren.
Sind Positivberater lizenziert?
Ja, alle Berater sind bei der SEC registriert. Die Zertifizierungen können variieren, aber dieser Service konzentriert sich auf die Bereitstellung einer personalisierten Anlageberatung.