Robinhood Brokerage Review (2021) – Freihandel ohne Gimmicks

Robinhood ist ein Börsenmakler, der hofft, den Massen den provisionsfreien Aktienhandel zu bringen. (und zu einem großen Teil ist es ihnen gelungen)

Es handelt sich um ein reines App-Brokerage-Unternehmen, das 0-Dollar-Provisionshandel mit Aktien anbietet – keine Mindestbeträge, keine Wartungsgebühren und eine optimierte Benutzeroberfläche, die intuitiv zu bedienen ist.

Als sie zum ersten Mal auf der Bildfläche erschienen, dachte ich sofort an Zecco. Zecco war ein 2006 gegründeter Broker, der ebenfalls provisionsfreie Geschäfte versprach. Der Freihandel wurde immer restriktiver. Am Anfang hatte jeder freie Trades. Dann mussten Sie einen Mindestkontostand von 25.000 $ haben. Schließlich gab es Grenzen, wie oft Sie handeln konnten, bis TradeKing sie 2012 erwarb.

Es fühlte sich an, als würde das Geschäftsmodell des Freihandels den Gesetzen der Mathematik trotzen.

Wie unterscheidet sich Robinhood? Zecco versuchte, ein vollwertiges Maklerunternehmen zu sein – man konnte mit Aktien, Optionen, Investmentfonds und Anleihen handeln. Sie würden auch Forex, Gold und Silber anbieten. Sie verfügten über eine Vielzahl von Tools und Analysen. Zecco versuchte, ein vollständiger Makler zu sein, aber nichts zu verlangen.

Robinhood tut das nicht. Sie tun eine Sache – kaufen und verkaufen Aktien – und überspringen den Schnickschnack.

InhaltsverzeichnisIst Robinhood legitim oder ein Betrug?Wie verdient Robinhood Geld?Ein Konto eröffnenIst Robinhood sicher?Was ich an Robinhood magWas ich an Robinhood nicht magAbschiedsgedanken

Ist Robinhood legitim oder ein Betrug?

Sie kennen das Sprichwort: „Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein…“, in diesem speziellen Fall ist es wahr.

Sie verwenden die Apex Clearing Corporation, um Geschäfte abzuwickeln, und sie sind bei der SEC registriert, um in allen 50 Bundesstaaten (und 2 Territorien) tätig zu sein.

Sie sind Mitglied der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA – überprüfen Sie ihre Broker-Liste) und haben eine Versicherung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC), sodass Ihr Guthaben bis zu 500.000 USD geschützt ist (mit einem Bargeldlimit von 250.000 USD). Dies dient dem Schutz vor Betrug, nicht dem Wertverlust.

Sie sind kein Betrug.

Wie verdient Robinhood Geld???

Dies ist die Milliarden-Dollar-Frage – wie kann ein Unternehmen, das kostenlose Trades verschenkt, Geld verdienen?

Die Antwort liegt in ihrer FAQ-Antwort zu diesem Thema! Sie planen, Zinsen von Kunden zu sammeln, die auf ein Margin-Konto upgraden, das sich derzeit in der Beta-Phase befindet. Sie erhalten auch Zinsen aus nicht angelegten Barguthaben der Kunden.

Sie bieten auch Robinhood Gold an – das Ihnen die doppelte Kaufkraft und den Handel nach Geschäftsschluss zu einem Preis von nur 10 $ pro Monat gibt. Es ist optional und der Handel ist immer noch provisionsfrei.

In Zukunft könnten sie mit dem Orderflow Geld verdienen – das ist ein Rabatt, den Börsen für die Bereitstellung von Liquidität gewähren. Es ist nicht etwas, was sie jetzt tun, da sie einen Clearing-Partner durchlaufen, aber sie können sich darauf einlassen, sobald sie das Volumen haben.

Ok – soweit so gut.

Wie ist der Service?

Anmeldung für ein Konto

Ich habe mich auf meinem Computer und nicht auf meinem Telefon angemeldet, weil ich lieber nicht einen Haufen Kontoinformationen auf einer winzigen Tastatur eingeben möchte. Der Anmeldevorgang dauert etwa 5-10 Minuten und Sie müssen einige grundlegende Informationen angeben – Name, Adresse, Sozialversicherung, Geburtstag und einige andere demografische Informationen.

Sie werden auch aufgefordert, Ihr Bankkonto zu verknüpfen und Geld zu überweisen. Sie haben Unterstützung für viele große Banken (fast 20) und Sie können sich direkt von Robinhood aus einloggen und Geld überweisen.

Sobald Sie sich angemeldet haben, brauchen Sie nur noch die App herunterzuladen, sich anzumelden und schon können Sie losfahren.

Ist Robinhood sicher?

Ja, Robinhood ist sicher.

Das ist wahrscheinlich eine der größten Fragen, insbesondere bei einer relativ neuen Anlageplattform.

Da es sich um einen Broker handelt, wird er von der SEC (Securities and Exchange Commission) reguliert und muss ähnliche Sicherheitsmaßnahmen wie andere Broker ergreifen. Beispielsweise haben sie eine SIPC-Versicherung von bis zu 500.000 USD für Wertpapiere und 250.000 USD für Bargeld.

Auch als Makler werden sie von der FINRA reguliert. Sie können sie bei BrokerCheck unter CRD# 287900 nachschlagen. Wenn Sie dies tun, sehen Sie, dass sie seit dem 13.10.2017 genehmigt wurden und derzeit zwei Offenlegungen haben.

Sie haben auch mehrere Sicherheitsmaßnahmen implementiert, um sicherzustellen, dass Ihre Daten sicher sind. Ihr Passwort wird mit dem BCrypt-Hashing-Algorithmus gehasht. Sensible Informationen wie Ihr soziales Netzwerk werden vor der Speicherung verschlüsselt. Die Kommunikation wird mit dem Transport Layer Security Protocol (TLS) verschlüsselt und sobald Sie Ihre Bankdaten authentifiziert haben, werden sie nicht gespeichert. Sie werden als Zugriffstoken durch die Integration von Drittanbietern gespeichert.

Schließlich gibt es eine optionale Zwei-Faktor-Authentifizierung in der App.

Was ich an Robinhood mag

Robinhood ist kostenlos, aber es fühlt sich nicht ganz nackt an – was sehr wichtig ist.

Sie erhalten kostenlose Trades und kostenlose Trades sind großartig. Sie können Markt-, Limit-, Stop-Loss- und Stop-Limit-Orders festlegen. Sie sind jedoch auf US-Aktien und ETFs beschränkt. Das ist ein fairer Handel. Keine Leerverkäufe.

Sie bieten ein Cash-Management-Konto an Ihr Geld verdient also 1,50 % APY, wenn es nicht angelegt ist. Viele andere Broker zahlen Ihnen einen Hungerlohn für nicht investiertes Geld auf einem Sweep-Konto – aber Robinhood bietet Ihnen einen konkurrenzfähigen Tarif.

Kein Kontominimum und keine Wartungsgebühren es sei denn, Sie möchten Papierauszüge ($5) oder Papierbestätigungen ($2). Sie benötigen keine Papierauszüge und diese Gebührensätze stimmen mit anderen überein, die ich gesehen habe. Diese sind alle gut, aber sie sollten da sein, es ist heutzutage ziemlich Standard.

Sie können Zugang zu einigen Aktien vor dem Börsengang erhalten. Wenn Sie ein Konto haben, erhalten Sie von Robinhood eine E-Mail mit der Möglichkeit, in vorbörsliche Aktien zu investieren. Es wird eine kleine Auswahl an Aktien sein und es werden nicht alle Unternehmen an die Börse gehen, aber es ist besser als nichts. Dies werden auch Limit-Orders sein, also gibt es auch keine Garantie, dass Sie Anteile bekommen, aber Sie bekommen zumindest eine Chance. (Technisch gesehen handelt es sich um offene Angebote, also nicht technisch „pre-IPO“, aber ziemlich nah dran)

Dashboard ist schlank und minimalistisch. Wenn Sie sich anmelden, werden Sie mit Ihrem Kontowert, einigen historischen Diagrammen und relevanten Geschichten in einem Schieberegler unten begrüßt. Grün, wenn du oben bist, rot, wenn du unten bist.

Robinhood-Sofort: Es gibt ein „Feature“ namens Robinhood Instant. Wenn Sie eine Aktie verkaufen, müssen Sie normalerweise etwa drei Tage warten, bis das Geld auf Ihrem Konto eingegangen ist. Es ist als „Aktienabrechnung“ bekannt und liegt an der Funktionsweise der Clearingstellen (wenn Sie selten mit einzelnen Aktien handeln, wird dies nie vorkommen). Instant würde diese drei Tage Wartezeit wegnehmen. (ein weiterer Vorteil ist der sofortige Zugriff auf bis zu 1.000 $ auf Einzahlungen bei Robinhood)

Was ich an Robinhood nicht mag

Einen Trade zu platzieren ist… etwas umständlich. Wenn Sie eine Marktorder wünschen, ist dies eine gute Schnittstelle … aber Sie sollten niemals eine Marktorder erteilen. Wenn Sie eine Limit-Order platzieren möchten, müssen Sie auf einem separaten Bildschirm einen Preis eingeben. Sobald Sie einen Preis ausgewählt haben, wählen Sie aus, wie lange er geöffnet bleiben soll (Gültig für den Tag oder Gültig bis auf Widerruf), dann kehren Sie zum Bestellbildschirm zurück und schließen Ihre Bestellung ab.

Nachdem Sie den Trade platziert haben, kann er sofort oder zu einem späteren Zeitpunkt ausgeführt werden. Wenn Sie Ihre Bestellung sehen möchten, müssen Sie zur Historie gehen. Sie können die Bestellung nicht bearbeiten, Sie müssen sie stornieren und dann die Bestellung erneut eingeben (die meisten Orte lassen Sie „bearbeiten“, aber funktional stornieren sie und geben eine neue Bestellung ein … sie ersparen Ihnen nur die Arbeit).

Wenn Sie keinen freien Handel machen, wird es teuer. Notierte ausländische Wertpapiere kosten 50 $ pro Trade, Euroclear 35 $ pro Trade, kanadische 35 $ pro Trade und alle maklergestützten Telefongeschäfte 10 $ (der letzte ist nicht schlecht). Die vollständige Gebührenordnung können Sie hier einsehen.

Keine Analyse. Sie haben keine Berichte und keine Analysetools. Es gibt Nachrichtenbenachrichtigungen und historische Preischarts, aber das ist so ziemlich das Einzige, was außerhalb der Ausführung von Transaktionen liegt. Um ehrlich zu sein, würde ich jedoch keine erwarten, wenn man bedenkt, dass die Transaktionen kostenlos sind.

Sie sind auf einen Kontotyp beschränkt – steuerpflichtig. Entschuldigung, keine Rentenkonten (und ihre Anforderungen an den Papierkram, weshalb sie wahrscheinlich noch nicht bereitgestellt werden).

Keine Maklerüberweisungen. Wenn Sie Maklergeschäfte verschieben möchten, können Sie normalerweise einen ACAT (Automated Customer Account Transfer) durchführen, der Ihr Vermögen für etwa 50 oder 100 US-Dollar überträgt. Mit dem ACAT-Prozess können Sie Ihr Konto verschieben, ohne Wertpapiere zu verkaufen (und Gewinne zu realisieren). Robinhood bietet das nicht. (Ally Invest bietet eine Rückerstattung von bis zu 150 USD für ACATs, die vom ursprünglichen Makler in Höhe von 2.500 USD berechnet werden – um Ihnen ein Gefühl dafür zu geben, wie viel ein ACAT kostet.)

Noch keine automatische Wiederanlage der Dividende. Wenn Sie eine Bardividende erhalten, wird diese Ihrem Konto gutgeschrieben. Sie haben keine automatische Dividendenreinvestition, aber ein Support-Post sagt, dass sie hoffen, sie in Zukunft anbieten zu können. Wenn die Trades jedoch kostenlos sind, können Sie sie kostenlos manuell reinvestieren, solange Sie über das Geld verfügen, da Robinhood keine Bruchteile von Aktien anbietet (nur sehr wenige Orte tun dies).

Kein Leerverkauf. Für die meisten ist es keine große Sache, aber Leerverkäufe sind Teil des Marktes und Sie werden dies bei Robinhood nicht tun können.

Keine API, also keine Integration mit Personal Capital. Nicht unerwartet und sicherlich geringfügig, aber ich kann dieses Konto nicht in meinem Personal Capital-Dashboard verknüpfen. 🙁

Abschiedsgedanken

Ich bin beeindruckt. Die Robinhood-App ist unkompliziert (ich liebe das Grün auf der schwarzen Farbpalette, wenn der Markt geschlossen ist, Grün auf Weiß, wenn er geöffnet ist) und optimiert, es war einfach zu navigieren für jemanden, der mit Smartphones vertraut ist, und wenn die Transaktionskosten das Hauptunterscheidungsmerkmal sind Dieser Raum ist wirklich unschlagbar.

Es hält genau das, was es verspricht – kostenlose Aktiengeschäfte. Was kann man mehr verlangen?

Ich handele sehr selten mit Aktien. Wenn ich das tue, handelt es sich normalerweise um eine Dividendenaktie, die ich jahrelang halte. Jedes Mal ein paar Dollar zu sparen ist nichts, was mich begeistert, aber die kostenlosen Aktien sind nett und ich werde das Konto als ein Spaßgeldkonto behandeln. 🙂

Dieser Beitrag ist auch als Webstory verfügbar – „Wie erhalte ich kostenlose Lagerbestände von Robinhood?“