Es gibt viele Möglichkeiten der passiven Immobilienanlage.
Von Real Estate Investment Trusts (REITs) bis hin zu Crowdfunding-Plattformen für Immobilien sind passive Investitionen in Immobilien einfacher denn je.
Crowdfunding-Plattformen investieren typischerweise in Wohnimmobilien und REITs investieren normalerweise in Gewerbeimmobilien. Ein Bereich, der in der Crowdfunding-Welt nicht so viel Aufmerksamkeit erhalten hat, sind Gewerbeimmobilien.
Wenn Sie in Gewerbeimmobilien investieren wollen, kann es schwierig werden. Gewerbliche Immobilien können sehr teuer sein, daher ist es schwierig, als privater Investor einzusteigen. Und REITs werden an der Börse gehandelt, so dass sie den Launen der Börse unterliegen – was Sie wahrscheinlich vermeiden möchten, indem Sie in Immobilien investieren!
Geben Sie Fundrise ein.
Fundrise ist eine Privatmarkt-Plattform für Immobilieninvestitionen, auf der Sie in eREITs (elektronische REITs) investieren, die nicht an den öffentlichen Märkten gehandelt werden.
InhaltsverzeichnisWas ist Fundrise?Was ist ein eREIT?Ihren eREIT verkaufenWas ist ein eFund?Was ist zielbasiertes Investieren?Vier Fundrise-Portfolio-OptionenStarterBasicCoreAdvancedPremiumWer kann investieren und wie?Was sind Fundrise-Renditen?Was sind die Vor- und Nachteile?Vorteile:Nachteile: Fundrise AlternativesStreitwiseRealty MogulEquityMultipleSummary
Was ist Fundrise?
Fundrise ist eine Crowdfunding-Plattform für Immobilieninvestitionen, die 2012 von zwei Brüdern (Ben und Dan Miller) in Washington DC gegründet wurde. Das erste Projekt von Fundrise war eine Erhöhung von 325.000 USD von 175 Investoren (mindestens 100 USD) im H Street NE Corridor in DC
Heute investiert man nicht direkt in Immobilien, sondern in eREITs und eFunds. Es handelt sich um Portfolios privater Immobilien in den Vereinigten Staaten, die sich auf Ihr Anlageziel konzentrieren. Einige Anlagen sind auf Erträge ausgelegt, andere auf Aktienwachstum, und der Fonds wird auf dieses Ziel zugeschnitten.
Crowdfunded-Immobilien sind in letzter Zeit sehr beliebt geworden, weil sie es Ihnen ermöglichen, Ihr Risiko zu diversifizieren.
Fundrise unterscheidet sich von einigen anderen Crowdfunding-Immobilienmarktplätzen, da Sie in Fonds und nicht direkt in Immobilien investieren. Aus diesem Grund müssen Sie auch kein akkreditierter Investor sein, da Sie in einen Fonds und nicht in eine Privatplatzierung investieren.
Es ist eine der wenigen Immobilien-Crowdfunding-Optionen für nicht akkreditierte Investoren. Hier sind noch ein paar mehr.
Als Investor denke ich, dass dies ein Unterschied ohne Unterschied ist. Es ist immer noch diversifiziert, auch wenn es nicht direkt in Immobilien geht.
Was ist ein eREIT?
Ein eREIT ist wie ein normaler REIT, außer dass er nur auf der Plattform von Fundrise verfügbar ist. Dadurch wird es weniger vom Markt beeinflusst, da es nicht auf dem freien Markt erhältlich ist. Das bedeutet auch, dass sie weniger liquide sind, weil der Markt kleiner ist.
Bei Fundrise sind die eREITs alle in Gewerbeimmobilien – also Hotels, Apartments, Einkaufszentren und Bürogebäude. Es handelt sich nicht um Einfamilienhäuser oder andere Wohnimmobilien, sondern um Gewerbeimmobilien, die Erträge erwirtschaften.
Die eREITs erwerben gewerbliche Vermögenswerte und Kredite, streben nach Wertschöpfung und sammeln dann Cashflow aus den Zinszahlungen, Mieten und anderen Gewinnen aus den gewerblichen Vermögenswerten.
Für den eREIT fallen keine Transaktionsgebühren an, da Sie direkt auf Fundrise kaufen und verkaufen. Sie zahlen eine jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85 %. (Wenn Sie das Anlagedienstleistungs- und Verwaltungssystem nutzen, fällt eine zusätzliche jährliche Anlageberatungsgebühr von 0,15 % an).
Schließlich beträgt die Mindestinvestition in einen eREIT nur 500 US-Dollar. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein, im Gegensatz zu größeren Mindestbeträgen auf anderen Plattformen, da es eher dem Kauf eines Investmentfonds als dem Kauf einer Immobilie gleicht.
Verkauf Ihres eREIT
Fundrise warnt Investoren im Voraus, dass sie Immobilien als langfristige Investition betrachten müssen. Die typische Haltedauer für einen eREIT beträgt voraussichtlich fünf Jahre. Sollten Sie sich jedoch dafür entscheiden, Ihre Position früher zu liquidieren, können Sie dies möglicherweise vierteljährlich tun.
Die Erläuterung zu diesem Liquidationsverfahren betont „vorbehaltlich bestimmter Einschränkungen“. Diese Beschränkungen variieren je nach eREIT, in den Sie investiert haben, aber Sie müssen mit einer Strafe von 3 % für die vorzeitige Liquidation rechnen. Und je nach Marktbedingungen ist die Liquidationsfunktion möglicherweise nicht verfügbar.
Was ist ein eFonds?
Der eFund ähnelt einem eREIT, außer dass er in Wohnimmobilien investiert ist wie Einfamilienhäuser, Reihenhäuser und Eigentumswohnungen.
Es ist als Personengesellschaft und nicht als Kapitalgesellschaft strukturiert, sodass Sie Doppelbesteuerung vermeiden. Wie der eREIT ist er nur direkt bei Fundrise selbst erhältlich und unterliegt somit nicht den Launen der Börse. Das Minimum für einen eFund beträgt 1.000 $ und Sie müssen kein akkreditierter Investor sein, um zu investieren.
eFunds funktionieren so, dass sie Grundstücke zum Verkauf in verschiedenen Gebieten kaufen, sie mit Wohnhäusern bebauen und sie dann gewinnbringend verkaufen.
Die vorzeitige Rückzahlung bei eFunds ähnelt der von eREITS, da von Ihnen erwartet wird, dass Sie Ihre Investition mindestens fünf Jahre lang halten. Wenn Sie Ihre Position jedoch früher liquidieren müssen, können Sie dies nach einer Wartezeit von 60 Tagen und danach monatlich tun.
Noch einmal: Abhebungen vor Ablauf von 5 Jahren unterliegen einer Strafe von 3 % und sind unter bestimmten Marktbedingungen möglicherweise überhaupt nicht verfügbar.
Erfahren Sie mehr über Fundrise
(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
Was ist zielbasiertes Investieren?
Mit Fundrise können Sie als Investor eines von drei Zielen auswählen:
Nebeneinkommen – Für diejenigen, die ein zusätzliches passives Einkommen erzielen möchten, einen mittelfristigen Anlagehorizont haben und möglicherweise in Kürze den Ruhestand planen. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 70 % bis 80 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte machen die restlichen 20 % bis 30 % aus.
Ausgewogenes Investieren – Dies ist für Anleger, die eine maximale Diversifikation wünschen, einen moderaten bis langfristigen Anlagehorizont haben und möglicherweise neu bei Anlagen außerhalb des Aktienmarktes sind. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 40 % bis 60 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte machen die restlichen 40 % bis 60 % aus.
Langfristiges Wachstum – Dies ist für diejenigen gedacht, die die Rendite über die Lebensdauer der Anlage maximieren möchten, einen langfristigen Anlagehorizont haben und mit einer größeren potenziellen Schwankung von Jahr zu Jahr zufrieden sind. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 20 % bis 30 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte machen die restlichen 70 % bis 80 % aus.
(Wenn Sie sich nicht sicher sind, welcher Anlegertyp Sie sind, gibt es einen Fragebogen.)
Für diese Pläne wählen Sie einfach einen Typ aus, eröffnen ein Konto und zahlen Geld ein. Fundrise kümmert sich um den Rest.
Der langfristige Wachstumsplan prognostiziert jährliche Renditen von 9,7 % bis 11,6 % (etwa die Hälfte als Einkommen, die Hälfte als Wertsteigerung) und würde Sie in 12 aktive Projekte in einer Mischung von Risikokategorien einordnen (sie sagen Ihnen genau, wie viel von Ihrem Portfolio würde). wohin gehen).
Vier Fundrise-Portfolio-Optionen
Fundrise bietet vier verschiedene Portfoliooptionen an, jede mit ihrer eigenen Anlagemethodik und Mindesterstanlage.
Anlasser
Sie können mit der Investition bereits ab 10 US-Dollar beginnen und einen Fundrise eREIT auswählen, in den Sie investieren möchten. Wie der Name schon sagt, ist dies nur ein Starterportfolio. Sie können auf die nächsten drei Portfolios upgraden, indem Sie die Investition auf Ihrem Konto erhöhen.
Dieses Portfolio ist steuerpflichtig und Sie können Ihre Dividenden reinvestieren. Sie investieren in den Fundrise Flagship Fund, der Positionen in mehreren Arten von Vermögenswerten hält, einschließlich Mietwohnungen für Einfamilienhäuser.
Andere Plattformen verlangen möglicherweise einen beträchtlichen Kontostand, bevor Sie in Einfamilienhäuser investieren können.
Basic
Das Basic-Portfolio erfordert ein Guthaben von 1.000 $. Zu den weiteren Vorteilen gehört die Möglichkeit, mit einem selbstgesteuerten IRA zu investieren.
Ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, persönliche Ziele zu erstellen. Der Plattformrechner kann Ihre monatliche Mindestinvestition empfehlen, um Ihr gewünschtes monatliches Einkommen zu erzielen und Ihr potenzielles Portfoliowertwachstum zu prognostizieren.
Kern
Für das Core-Portfolio benötigen Sie eine Anfangsinvestition von mindestens 1.000 US-Dollar, und es ist für IRA-Konten (traditionell und Roth) verfügbar. Auf dieser Planebene können Sie zwischen zusätzlichen Einkommen, ausgewogenen Investitionen und langfristigen Wachstumszielen diversifizieren.
Die Core-Portfolio-Option bietet auch Dividenden-Reinvestitions- und Auto-Investment-Funktionen. Und als Bonus entfallen drei Monate Beratungsgebühren für jeden Freund, den Sie zu Fundrise einladen, der sich anmeldet und ein Konto einzahlt.
Fortschrittlich
Dieses Portfolio bietet alle Funktionen des Core-Portfolios, gibt Ihnen aber auch die Möglichkeit, Ihre Investition auf die meisten von Fundrise angebotenen Fonds zu verteilen. Die Mindesterstinvestition beträgt 10.000 US-Dollar und bietet auch einen Empfehlungsbonus, der jedoch sechs Monate kostenlose Beratungsgebühren bietet.
Wie beim Core-Portfolio können Sie in eine Mischung aus den Zielen „Ergänzendes Einkommen“, „Ausgewogenes Investieren“ und „Langfristiges Wachstum“ investieren.
Prämie
Diese Portfoliooption hat eine Mindestinvestitionsanforderung von 100.000 USD und ist für Anleger mit einer höheren Risikobereitschaft konzipiert. Sie können in einmalige Investitionen in private Fonds investieren, die regelmäßig verfügbar werden. Fundrise warnt davor, dass die Investitionen hochspezialisiert und „wirklich illiquide“ sind, mit noch längeren Zeithorizonten als ihre anderen Investitionen. Aber sie erwarten, dass diese Investitionen viel höhere Renditen bringen.
Premium-Portfolios verfügen über alle Funktionen des Advanced-Portfolios, bieten aber auch vorrangigen Zugang zum Investmentteam von Fundrise und verzichten für volle 12 Monate auf Beratungsgebühren, wenn Sie einem Freund die Plattform empfehlen.
Wie bei Core- und Advanced-Portfolios können Sie Ihre Investition auf zusätzliches Einkommen, ausgewogenes Investieren und langfristige Wachstumsziele verteilen.
Erfahren Sie mehr über Fundrise
Wer kann investieren und wie?
Jeder US-Bürger über 18 Jahren kann ein Investor bei Fundrise werden. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein! (Internationale Investoren können nicht direkt auf Fundrise investieren.)
Fundrise unterstützt derzeit persönliche und gemeinsame Anlagekonten sowie Trusts, LLCs, LPs, C- und S-Corporations. Wenn Sie mit Ihrer IRA investieren möchten, müssen Sie eine Vereinbarung mit der Millennium Trust Company treffen, aber es ist möglich.
Was sind Fundrise-Renditen?
Aus der obigen Grafik lassen sich die jährlichen Renditen aus Fundrise-Investitionen wie folgt aufschlüsseln:
2014: 12,25 %2015: 12,42 %2016: 8,76 %2017: 11,44 %2018: 9,11 %2019: 9,47 %2020 (erstes Halbjahr): 2,41 %
Was zählt letztendlich die Rendite der verschiedenen Fonds? Sie beanspruchen Immobilieninvestitionsrenditen von 8 – 11 % pro Jahr.
Zwei Dinge, die bei diesen Rücksendungen zu beachten sind.
Aus ihren Offenlegungen geht hervor, dass „Performance-Informationen abzüglich aller Verwaltungsgebühren und -aufwendungen dargestellt werden, sofern nicht anders gekennzeichnet.“ Es ist also eine echte Rendite von 8 – 11 % und nicht 8 – 11 % weniger Verwaltungsgebühren (es gibt keine Provisionen), also eine faire Darstellung dessen, was Sie am Ende des Tages mit nach Hause nehmen werden.
8 % – 11 % ist eine ziemlich breite Spanne, aber sie ist gut informiert.
Das Low-End basiert auf:
Der gewichtete Durchschnitt des jährlichen Zinssatzes jedes Fremdkapitals plus die jährliche bevorzugte Rendite für jedes bevorzugte Eigenkapital plus die prognostizierte jährliche Rendite des Basisfalls für jedes Eigenkapital.
Dann wird es um ~15 % abgezinst, um Abwärtsszenarien zu berücksichtigen …
Dann ziehen sie 1 % ab, um die 0,15 % jährliche Beratungsgebühr und 0,85 % jährliche Vermögensverwaltungsgebühr zu berücksichtigen.
Das hochwertig basiert auf: (dies ist das gleiche wie das untere Ende)
Der gewichtete Durchschnitt des jährlichen Zinssatzes jedes Fremdkapitals plus die jährliche bevorzugte Rendite für jedes bevorzugte Eigenkapital plus die prognostizierte jährliche Rendite des Basisfalls für jedes Eigenkapital.
Dann wird es um ~2,5 % abgezinst, um Abwärtsszenarien zu berücksichtigen …
Dann ziehen sie 1 % ab, um die 0,15 % jährliche Beratungsgebühr und 0,85 % jährliche Vermögensverwaltungsgebühr zu berücksichtigen.
Der Unterschied liegt also in der Diskontierung. Aber es ist eine ziemlich robuste Berechnung, die viele der Faktoren berücksichtigt.
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Was sind die Vor- und Nachteile?
Vorteile:
Keine akkreditierten Anleger erforderlich. Beginnen Sie mit der Investition mit nur 500 $. Niedrige Anlageverwaltungsgebühren von nur 1 % pro Jahr. Drei verschiedene Investitionen …