Immobilien sind ein sehr gut verstandener, aber oft schlecht ausgeführter Weg, um Vermögen aufzubauen. Es braucht nur eine Episode einer HGTV-Haus-Flipping-Show, um zu wissen, dass es kein Genie braucht … aber selbst Genies können es mit schlechter Ausführung vermasseln.
Wenn Sie ein Buy-and-Hold-Investor sind, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie es vermasseln, aber dann laufen Sie in den „Tod durch tausend Papierschnitte“. Es gibt Wartung, Reparaturen, Mieter finden, Deadbeats rausschmeißen, Klempneranrufe um 2 Uhr morgens, Reinigung, … Sie verstehen es
Wenn Sie ein Buch über Immobilieninvestitionen lesen, klingt alles so einfach. Und es ist einfach. Aber es ist nicht einfach.
Wie sie sagen, der Teufel sind die Details.
Aus diesem Grund investieren so viele Menschen in Real Estate Investment Trusts (REIT). Ein REIT bietet Zugang zu Immobilien ohne jegliche Arbeit. Der REIT-Fonds von Vanguard berechnet Ihnen nur eine Kostenquote von 0,12 % und Sie erhalten Zugang zu einer Vielzahl von gewerblichen Immobilienunternehmen. Das sind nur 12 $ pro investierten 10.000 $!
Was, wenn Sie keinen Fonds besitzen möchten, der nur in Lagerräume, Büroparks und Einkaufszentren investiert? Bis vor kurzem hattest du Pech. Sie könnten versuchen, ein Immobilienkonsortium in Ihrer Nähe zu finden, aber das ist nicht ohne Risiken.
Die beste Option ist möglicherweise a Crowdfunding-Plattform für Immobilieninvestitionen.
Zusammenfassung der besten Immobilien-Crowdfunding-Sites
InhaltsverzeichnisFundrise – Gut für die DiversifizierungAngekommene Häuser – EinfamilienhäuserStreitwise – Niedrige MindestinvestitionAcreTrader – Am besten für AckerlandHappyNest – Am besten für RE-AnfängerHoneyBricks – Am besten für tokenisierte ImmobilienLEX Markets – Kommerzielle RE für alle InvestorenCadre – Am besten für Immobilien in institutioneller QualitätCrowdStreet – Am besten für Gewerbe Real EstateYieldstreet – Vielzahl von ImmobilienanlagenRoofstock – Investieren Sie in MietobjekteRealtyMogul – Zugang zu GewerbeimmobilienEquityMultiple – Debt & Equity InvestmentsGroundfloor – Kurzfristige hochverzinsliche AnleihenDer Rest des PaketsSollten Sie in diese Deals investieren?
Fundrise – Gut für die Diversifikation
Fundrise ist eine der besten Crowdfunding-Plattformen für Immobilieninvestitionen für nicht akkreditierte Investoren, da sie ein Paket ihrer individuellen Investitionen in einem Vehikel anbieten, das sie eREIT nennen. Ein akkreditierter Investor zu sein, ist normalerweise eines der größten Hindernisse für die Investition in eine Immobilienplattform. Fundrise bietet eine Alternative für diejenigen, die diese hohe Messlatte nicht erfüllen.
Die eREITs verfolgen eine Anlagestrategie, die in ihren Angebotsunterlagen verfügbar ist. Sie sind wie normale REITs, außer dass das Minimum bei niedrigen 10 US-Dollar liegt. Im Gegensatz zu regulären REITs, die auf dem freien Markt gehandelt werden, werden diese nicht öffentlich gehandelt. Sie können Ihre Anteile nur vierteljährlich zurückgeben. Sie sind liquider als ein Syndikat, weniger liquide als ein Investmentfonds.
Wir haben eine vollständige Überprüfung von Fundrise.
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(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
Arrived Homes ist eine Plattform, auf der Sie Anteile an Mietobjekten kaufen und Miete einziehen können, während Arrived Homes als Immobilienverwalter fungiert. Sie sind Miteigentümer der Immobilie, so dass Sie auch eine Wertsteigerung erhalten, wenn das Haus verkauft wird. Es ist eine großartige Möglichkeit, in Mietobjekte (mindestens 100 USD) zu diversifizieren, ohne sich die Kopfschmerzen machen zu müssen, die Immobilie selbst zu verwalten.
Die Haltedauer beträgt zwischen 5 und 7 Jahren und es gibt keinen Sekundärmarkt. Wenn Sie also die Aktien kaufen, müssen Sie sie für die gesamte Haltedauer halten. Die angegebene Rendite liegt im Allgemeinen im Bereich von 5-7%.
Unsere Überprüfung von Arrived Homes geht ins Detail.
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(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
Streitwise – Niedrige Mindestinvestition
Streitwise ist ein werbender Immobilienfonds 8,4 % Rendite mit einer geringen Mindestinvestition. Es steht nicht akkreditierten Investoren offen.
Die Gebührenstruktur ist einfach – 2 % Gebühr auf das verwaltete Vermögen. Wenn Sie die Gebühren anderer Deals überprüfen, werden Sie oft feststellen, dass solche Gebühren sowohl in den erhobenen Betrag (in Form von Akquisitionsgebühren, Finanzierungsgebühren, Performancegebühren usw.) als auch in die Auszahlungen gesteckt werden. Eine einfache Gebühr von 2 % des verwalteten Vermögens ist eine viel klarere Struktur als andere.
Da es sich um einen REIT handelt, schüttet er vierteljährlich Dividenden aus und muss jährlich 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens ausschütten, um diese Struktur aufrechtzuerhalten. Sie sollten damit rechnen, Ihre Investitionen in Streitwise für einen bestimmten Zeitraum zu halten, da es eine 1-jährige Sperre und ein vierteljährliches Rücknahmefenster gibt. Sie haben auch die Möglichkeit, Dividenden zu reinvestieren, wenn Sie dies wünschen.
Die Mindestinvestition beträgt 5.000 $ und wir haben hier einen vollständigen Überblick über Streitwise.
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(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
AcreTrader – Am besten für Ackerland
Wussten Sie, dass Sie in Ackerland investieren können?
AcreTrader ist eine neue Immobilienplattform, die sich auf Ackerland spezialisiert hat. Sie recherchieren alle Deals, wählen weniger als 5 % davon aus und erwerben die Farmen über eine LLC. Sie können Einkommen durch Miete verdienen und die Wertschätzung des Landes selbst sehen. Wussten Sie, dass 40 % des Ackerlandes in den USA gepachtet oder gepachtet sind?
Der Mindestanlagebetrag liegt in der Regel zwischen 3.000 und 10.000 US-Dollar. Dies variiert zwischen Investitionen, die auf dem Preis pro Hektar und den Gesamtkosten des Betriebs basieren.
Sie berechnen nur 0,75 % des Farmwerts als jährliche Verwaltungsgebühr zuzüglich etwaiger Abschlusskosten für jedes Geschäft. Die typische Haltedauer beträgt 3-5 Jahre, obwohl einige Geschäfte 5-10 Jahre dauern, Sie können Ihre Anteile auf dem Marktplatz verkaufen. Und Sie können dies in einer selbstgesteuerten IRA tun!
Es ist eine faszinierende Anlageklasse, die Sie auf keiner anderen Plattform finden können. Lesen Sie unsere vollständige Acretrader-Rezension für weitere Details.
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(Dies ist für akkreditierte Investoren)
Wenn Sie mehr Farmland-Angebote sehen möchten, ist FarmTogether ein weiteres Startup. Ich weiß weniger über sie als AcreTrader, aber sie sind ähnliche Plattformen. Auch für akkreditierte Investoren und ihre Geschäfte gilt in der Regel ein Minimum von 10.000 bis 50.000 US-Dollar. Sie erhalten Barrenditen auf vierteljährlicher, halbjährlicher oder jährlicher Basis. Die Teilnahme ist auch kostenlos, sodass Sie sich anmelden können, nur um ihre Angebote zu sehen. Einen ausführlichen Testbericht zu FarmTogether finden Sie hier.
HappyNest – Am besten für RE-Anfänger
Wenn Sie neu in gewerbliche Immobilien investieren, ist HappyNest möglicherweise eine gute Option, wenn Sie Ihren Zeh ins Wasser tauchen möchten. Mit HappyNest investieren Sie über eine App mit nur 10 US-Dollar. Sie erhalten Anteile am HappyNest REIT, der in ein „kostengünstiges, professionell verwaltetes Portfolio von gewerblichen Immobilienanlagen“ investiert.
Der Investitionsschwerpunkt liegt auf einem „diversifizierten Portfolio von Nettomieterträgen produzierenden Gewerbeimmobilien und anderen gewerblichen Immobilienanlagen mit unterschiedlichen Eigentumsstrukturen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Alleineigentum, gemeinsame Mietverhältnisse und Joint Ventures .“ (alles aus dem Angebotsrundschreiben)
Der Unterschied zu anderen kommerziellen REITs besteht darin, dass Sie Ihre Investition über die HappyNest-App verwalten. Dies ermöglicht ihnen auch ein Aufrundungsprogramm, mit dem Sie, wenn Sie sich dafür entscheiden, eine Kreditkarte oder ein Bankkonto verknüpfen und Ihre Transaktionen auf den nächsten ganzen Dollar aufrunden lassen können. Dieser Mehrbetrag wird automatisch für Sie angelegt – Sie sparen also etwas, ohne es aktiv zu tun.
Lesen Sie unseren vollständigen HappyNest-Test für weitere Details.
Erfahren Sie mehr über HappyNest
(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
HoneyBricks – Am besten für tokenisierte Immobilien
Wenn Ihnen der Begriff „tokenisierte Immobilien“ aufgefallen ist, bietet HoneyBricks eine SEC-Beschwerde-Investitionsoption für Leute, die mit Krypto vertraut sind. Mit HoneyBricks können Sie in Teil-Gewerbeimmobilien investieren, ähnlich wie bei anderen hier aufgeführten Plattformen, aber Sie können dies sowohl mit Krypto- als auch mit Fiat-Währungen tun. Sie können auch in Krypto bezahlt werden – sie unterstützen mehr als 5 Token.
Obwohl es Krypto unterstützt, ist dies keine Investition in Krypto. Es nutzt einfach einen Großteil der gleichen Technologie (und akzeptiert Krypto als Zahlungsmittel), um Ihnen Zugang zu Immobilieninvestitionen zu verschaffen. Am Ende ist es immer noch Immobilieninvestition.
Die einzige Liquiditätsbeschränkung besteht darin, dass Sie die Token mindestens 12 Monate halten müssen.
Erfahren Sie mehr über HoneyBricks
(Dies ist für akkreditierte Investoren)
LEX Markets – Kommerzielle RE für alle Investoren
LEX Markets ist eine Plattform, auf der jeder Investor, akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren, Aktien von Gewerbeimmobilien kaufen kann. Wenn Sie Anteile kaufen, besitzen Sie Anteile an der Immobilie und erhalten zusammen mit dem Mehrheitseigentümer bezahlte Ausschüttungen. Sie verdienen auch eine Wertsteigerung der Immobilie.
LEX Markets hat seinen eigenen Sekundärmarkt, daher gibt es keine festgelegte Sperr- oder Haltefrist, Sie können Aktien auf ihrer proprietären Plattform (LEX-Handelsplattform) zwischen 9:30 und 16:00 Uhr kaufen und verkaufen (obwohl es keine Liquiditätsgarantie gibt, da dies eine privater Sekundärmarkt).
Sie können ihre aktuellen Angebote auf der Website ansehen, ohne sich zu registrieren (obwohl die Registrierung kostenlos ist), so dass es nie verwunderlich ist, wenn sie gute Angebote haben. Und für aktive Immobilien können Sie sehen, wie der Sekundärmarkt für diesen Vermögenswert gehandelt wird. Keine Handelsgebühren, aber es gibt eine vierteljährliche Gebühr von 0,25 % (1 % auf Jahresbasis) basierend auf dem 90-Tage-Marktwert der Aktien.
Das Minimum beträgt 250 USD, der IPO-Preis einer einzelnen Aktie, der jedoch auf dem Sekundärmarkt schwanken kann.
Für eine begrenzte Zeit haben sie einen Bonus für neue Konten, wenn Sie mindestens 500 $ einzahlen (lesen Sie die Bedingungen jedoch sorgfältig durch, da Sie das Geld auch mindestens 365 Tage auf dem Konto behalten müssen):
Einzahlungsbetrag Bonusbetrag 500 $ – 2.499 $ 50 $ 2.500 $ – 9.999 $ 100 $ 10.000 $ oder mehr 500 $
Erfahren Sie mehr über LEX-Märkte
(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)
Cadre – Am besten geeignet für Immobilien in institutioneller Qualität
Cadre ist eine Investitionsplattform, die Ihnen Zugang zu gewerblichen Immobilieninvestitionen mit „institutioneller Qualität“ bietet. Was bedeutet das? Es bedeutet, dass Sie neben Finanzinstituten auf eine Weise investieren, die nicht wie bei vielen anderen „Crowdfunded“-Immobilienplattformen ist. Tatsächlich beteiligt sich Cadre an jedem Deal, an dem sie beteiligt sind, und das ist etwas, das sie von anderen Plattformen unterscheidet.
Cadre hat zwei Optionen – ihren Direct Access Fund und „Deal-by-Deal“. Dies ist ähnlich wie bei anderen Plattformen, die eine breitere „Fonds“-Option und eine bestimmte Deal-Option anbieten. Das Minimum beträgt 25.000 $.
Ein weiterer Vorteil der Plattform besteht darin, dass sie über einen Sekundärmarkt verfügt, sodass Sie Positionen ganz oder teilweise schließen können, wenn Sie dies wünschen oder müssen. Viele andere Plattformen bieten keine Liquidität, sodass Sie nicht einmal eine Wahl haben.
Unsere vollständige Überprüfung von Cadre Real Estate Investing erklärt dies ausführlicher.
Erfahren Sie mehr über Kader
(Dies ist für akkreditierte Investoren)
CrowdStreet – Am besten für Gewerbeimmobilien
Crowdstreet ist spezialisiert auf individuelle gewerbliche Immobilieninvestitionen mit einer Vielzahl von Haltedauern (die aktuellen Investitionsmöglichkeiten im Mai 2021 lagen zwischen 2 und 9 Jahren) mit sehr attraktiver interner Rendite des Zielinvestors (hohe Zehner bis niedrige 20er). Dabei handelt es sich um Investitionen in bestimmte Immobilien und nicht um einen diversifizierenden Fonds, sodass Sie ein akkreditierter Investor sein müssen.
Sie haben fast 500 Deals mit fast 2 Milliarden US-Dollar an Kapital auf den Weg gebracht, sodass sie seit ihrer Gründung im Jahr 2014 aktiv sind. Die Mindestinvestition beträgt normalerweise 25.000 US-Dollar, aber einige Deals erfordern je nach Größe mindestens 100.000 US-Dollar.
Erfahren Sie mehr über CrowdStreet
(Dies ist für akkreditierte Investoren)
Yieldstreet – Vielfalt an Immobilienvermögen
Yieldstreet ist eine Plattform, die eine Vielzahl von Anlageangeboten anbietet, die Immobilien umfassen, aber nicht darauf beschränkt sind. Sie können in einen Multi-Asset-Class-Fonds (nicht akkreditierte Anleger) investieren, der Ihre Anlage auf mehrere Anlageklassen streut, oder Sie können einzelne Angebote auswählen – die ihre eigenen Renditen und Bedingungen haben.
Der Multi-Asset-Class-Fonds (Yieldstreet Prism Fund, nicht verfügbar in NE oder ND) hat nur ein Minimum von 2.500 USD, während der einzelne …