Jeder sucht nach dem Insider-Track, um die besten Investitionen und Anlagestrategien zu finden. Und selbst erfolgreiche Anleger sind ständig auf der Suche nach Möglichkeiten, ihre Performance zu verbessern. Dazu gehört in der Regel, sich an anerkannte Anlagequellen zu wenden und sogar erstklassige Anlagedienstleistungen zu abonnieren.
Zwei der besten Quellen auf diesem Gebiet sind The Motley Fool und Morningstar. Jede ist nicht nur eine der angesehensten Informationsquellen in der Investmentbranche, sondern bietet auch Premium-Abonnements an, die Ihnen Zugang zu Insiderinformationen verschaffen.
Aber der Vergleich zwischen den beiden – The Motley Fool vs. Morningstar – ist nicht ganz gleich. Wie Sie unserer Analyse der beiden Dienste entnehmen können, bietet der eine zwar spezifische Anlageberatung, der andere jedoch in erster Linie eine allgemeine Informationsquelle über nahezu das gesamte Anlageuniversum.
Welcher Service für Sie besser geeignet ist, hängt von Ihrer eigenen Anlageerfahrung sowie Ihren persönlichen Vorlieben ab.
InhaltsverzeichnisÜber The Motley FoolÜber MorningstarFunktionsweise von The Motley FoolFunktionsweise von MorningstarThe Motley Fool Advisor ProgramsThe Motley Fool Stock AdvisorMotley Fool Rule BreakersMotley Fool Rule Your RetirementMotley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)Morningstar Premium ProgramThe Motley Fool Stock Advisor Pros and ConsMorningstar Pros & ConsWer eignet sich The Motley Fool am besten?Für wen eignet sich Morningstar am besten?The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar – Welcher ist der beste Stock-Picking-Service?
Über The Motley Fool
The Motley Fool ist einer der meistbesuchten Anlagenachrichtendienste der Branche und bietet mehrere Aktienauswahl-Beratungspläne an. Das Unternehmen wurde 1993 von den beiden Brüdern Tom und David Gardner gegründet. Sie behaupten, mehr als 700.000 Newsletter-Abonnenten zu haben.
Einer der Vorteile von The Motley Fool besteht darin, dass es für Anleger auf allen Ebenen konzipiert ist, insbesondere für neue und fortgeschrittene Anleger, die mit den technischen Einzelheiten von Anlageaktivitäten möglicherweise nicht so vertraut sind. Das macht es zu einem besonders benutzerfreundlichen Service. Sie bieten aber auch mehrere Newsletter-Dienste an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kundschaft gerecht zu werden. Dies kann einen Service für neue Investoren sowie für Rentner und diejenigen umfassen, die in die Spitzentechnologie investieren möchten.
Wenn es eine Beschwerde über The Motley Fool gibt, dann, dass das Unternehmen Up-Selling-Bemühungen betreibt, sobald Sie sich für einen Newsletter angemeldet haben. Aber wenn Sie die wiederholten Versuche ertragen können, Sie zum Tausch gegen eine weitere Newsletter-Beratung zu bewegen, kann dies einer der besten Aktienauswahldienste sein, die es gibt.
Über Morgenstern
Morningstar ist mit Abstand einer der angesehensten Namen in der Investmentbranche. Sie bieten ihren Morningstar Premium-Plan nicht nur zahlenden Abonnenten an, sondern sind eine anerkannte Quelle für Informationen und Sicherheitsbewertungen in der gesamten Branche. Viele Investmentgesellschaften integrieren die Dienstleistungen von Morningstar sogar in ihre eigenen Anlageprogramme, um Anlegern einen besseren Einblick in die Auswahl ihrer Anlagen zu geben.
Das Unternehmen hat seinen Sitz in Chicago und wurde 1984 als Investment-Research-Unternehmen gegründet. Es ist vor allem für die Bereitstellung von Ratings für Investmentfonds bekannt, verwaltet aber auch mehr als 220 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten und ist damit auch eine der größeren Investment-Management-Firmen.
Wie The Motley Fool funktioniert
Obwohl der Schwerpunkt unserer Analyse zwischen The Motley Fool und Morningstar auf den von ihnen angebotenen Dienstleistungen zur Aktienauswahl liegt, bietet jedes Unternehmen andere Dienstleistungen an, die für Anleger wertvoll sind. Bei beiden Anbietern können Sie auf der Website des jeweiligen Unternehmens kostenlos auf diese Dienste und Informationen zugreifen.
Die Website von Motley Fool bietet umfangreiche Ressourcen für Investoren auf allen Ebenen. Dazu gehören Artikel darüber, wie man Geld anlegt, in was man investiert und wie man speziell in Aktien, Indexfonds und ETFs investiert. Sie bieten auch detaillierte Informationen über die verschiedenen Aktienmärkte und die damit verbundenen Indizes sowie Listen der besten Maklerkonten und der besten IRA-Konten.
Sie decken auch die verschiedenen Arten von Aktien ab – Wachstum, Wert, Dividende und Kapitalisierungsgröße – sowie spezifische Branchen wie Technologie, Energie, Gesundheitswesen und andere.
The Motley Fool hat auch ein umfangreiches Archiv mit Artikeln zum Thema Ruhestand. Dies ist kaum überraschend, da ihre Ruhestandsartikel häufig auf anderen großen Finanzmedienseiten erscheinen.
Lesen Sie hier unsere vollständige Rezension zu The Motley Fool.
So funktioniert Morningstar
Morningstar ist vielleicht am bekanntesten für die Bewertung von Anlagepapieren, einschließlich Investmentfonds und Aktien, im Allgemeinen auf einer Fünf-Punkte-Skala, wobei fünf Punkte die höchste Bewertung sind. Sie können einen Fonds jedoch auch als mit Gold bewerteten Fonds einstufen, was bedeutet, dass ein bestimmter Fonds auf der Grundlage ihrer Analyse wahrscheinlich langfristig besser abschneiden wird als seine Vergleichsgruppe. Wenn sie Fonds mit Gold, Silber oder Bronze bewerten, wird erwartet, dass sie den Markt in den nächsten fünf Jahren übertreffen.
Um jedoch den größtmöglichen Nutzen aus der Forschung zu ziehen, müssen Sie sich für den Premium-Service mit dem passenden Namen Morningstar Premium anmelden. Unsere Analyse von Morningstar wird sich ab diesem Zeitpunkt auf den Morningstar Premium-Service konzentrieren.
Lesen Sie hier unsere vollständige Bewertung von Morningstar.
Die Motley Fool Advisor-Programme
Insgesamt bietet The Motley Fool nicht weniger als 24 Aktienberatungsdienste an. Der Preis reicht von 199 $ pro Jahr bis zu 13.999 $ pro Jahr. Ganze 20 dieser Beratungsstellen sind derzeit jedoch für neue Mitglieder geschlossen. In diesem Abschnitt konzentrieren wir uns auf die vier Planstufen, die derzeit neuen Investoren zur Verfügung stehen.
Der Aktienberater von Motley Fool
Dies ist der grundlegendste Plan, der von Motley Fool angeboten wird, und auch sein Flaggschiff-Service. Der Motley Fool Stock Advisor wurde 2002 eingeführt und ist derzeit für 199 $ pro Jahr erhältlich. Es gibt ein Sonderangebot für das erste Jahr, bei dem Sie 60 % Rabatt zahlen – oder nur 79 $.
Der Dienst bietet die folgenden Vorteile:
Zwei neue Aktienauswahlen jeden Monat.Best Buys Now – Sie erhalten 10 rechtzeitige Käufe, ausgewählt aus mehr als 300 Aktien.Starter Stocks – Dies sind, was The Motley Fool als grundlegende Aktienempfehlungen für neue und erfahrene Investoren bezeichnet.Community und Investieren Ressourcen – Sie haben Zugriff auf Schulungsmaterialien von der „größten Anlegergemeinschaft der Welt“, die Ihnen dabei helfen, Ihr Investmentspiel zu verbessern.
Das Unternehmen behauptet, dass die kumulierten durchschnittlichen Renditen auf alle vom Stock Advisor seit Beginn des Dienstes ausgewählten Aktien 502 % zurückgezahlt haben, verglichen mit 101 % beim S&P 500 im gleichen Zeitraum.
Motley Fool Regelbrecher
Dieses Advisory wird Empfehlungen für wachstumsstarke Aktien geben, die von David Gardner, dem Gründer von Motley Fool, ausgewählt wurden. Der Dienst wurde 2004 eingeführt und ist derzeit für 299 $ pro Jahr erhältlich.
Rule Breakers bietet die folgenden Dienste:
Zwei neue Stock Picks jeden Monat
Best Buys Now – Sie erhalten fünf Aktien, die Sie jetzt kaufen können, ausgewählt aus mehr als 200 Aktien. Starter-Aktien – wie beim Stock Advisor-Plan. Community- und Investitionsressourcen.
Das kumulierte Wachstum einer Investition von 10.000 US-Dollar nach der in Rule Breakers empfohlenen Aktienauswahl beträgt 262 %, verglichen mit 85 % für den S&P 500 im gleichen Zeitraum.
Motley Fool regiere deinen Ruhestand
Über diesen Plan werden nicht viele Informationen bereitgestellt, z. B. wann er gestartet wurde oder wie die kumulierten Renditen mit dem S&P 500 verglichen wurden. Aber es ist der kostengünstigste Plan, den The Motley Fool mit 149 US-Dollar pro Jahr anbietet.
Rule Your Retirement bietet die folgenden Dienstleistungen:
Modellportfolios – Genau genommen drei, die Ihnen dabei helfen, den besten Anlagemix zu erzielen, indem Sie die Allokations- und Rebalancing-Leitfäden von The Motley Fool verwenden. und Strategien – Hilft Ihnen, die größtmöglichen Vorteile aus der Sozialversicherung zu ziehen. Deckung und Analyse zu kritischen Ruhestandsthemen – Umfasst Nachlassplanung, Versicherungen und andere Informationen, die Ihnen helfen, sich auf einen besseren Ruhestand vorzubereiten.
Beginnen Sie mit The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Dies ist ein Premium-Plan mit einem Preis von stolzen 1.999 $ pro Jahr. Und ähnlich wie bei Rule Your Retirement sind keine Informationen darüber verfügbar, wann der Dienst begonnen hat oder wie hoch die Rendite auf Empfehlungen war. Aber sie werben für den Plan als „Investieren Sie in The Motley Fools Nr. 1-Technologie der 2020er Jahre“ – was wahrscheinlich bedeutet, dass sie den Namen des Plans im Jahr 2021 und darüber hinaus nicht ändern müssen.
Das Programm hat ein geschätztes 33-faches Wachstumspotenzial für das Jahrzehnt der 20er Jahre. The Motley Fool behauptet, dies sei der einzige Dienst, der sich ausschließlich auf die Maximierung des geschätzten Marktpotenzials von 3,2 Billionen US-Dollar konzentriert, das sich aus dem Cloud-Computing ergibt. Sie versenken 500.000 US-Dollar für Cloud Disruptors 2020 von jetzt bis 2022. Das klingt so, als könnte dieser Plan in ein paar Jahren auch für neue Mitglieder geschlossen werden.
Morningstar Premium-Programm
Morningstar Premium bietet Anlegern Zugang zu sehr spezifischen Anlageinformationen. Hier erhalten Anleger Zugang zu Analysen und Ratings von Aktien, Anleihen, börsengehandelten Fonds und Investmentfonds. Wie bereits beschrieben, soll der Service Unternehmen und Fonds hervorheben, die voraussichtlich in den nächsten fünf Jahren ihre jeweiligen Vergleichsgruppen übertreffen werden.
Sie bieten ihren Morningstar Basic-Plan an, der kostenlos genutzt werden kann. Aber es bietet nur begrenzten Zugang zu den Investment-Tools von Morningstar und keinen Zugang zu Analystenberichten und Top-Investment-Picks – die beiden Hauptgründe für die Nutzung des Morningstar-Service.
Aber diese beiden wichtigen Dienste sind über Morningstar Premium verfügbar. Für 199 US-Dollar pro Jahr haben Sie vollen Zugriff auf Wertpapier- und Fondsanalysen sowie Listen der am besten bewerteten Aktien und Anleihen. Der Plan beinhaltet auch eine 14-tägige kostenlose Testversion, damit Sie den Dienst testen können, bevor Sie sich entscheiden, ob Sie ihn behalten möchten.
Morningstar Premium bietet Ihnen vollen und unbegrenzten Zugriff auf die folgenden Dienste:
Analystenberichte. Hierbei handelt es sich um detaillierte Berichte der Morningstar-Analysten mit einer detaillierten Zusammenfassung ihrer Einschätzung der Zukunftsaussichten dieser Anlage.
Top-Investment-Picks. Dies sind die äußerst wichtigen Investment-Ratings von Morningstar, die von 220 unabhängigen Analysten zusammengestellt wurden. Es umfasst Fünf-Sterne-Aktien, ETFs, Anleihen, Hochzinsanleihen oder Rentenfonds, ausländische Rentenfonds, US-Indexfonds, ausländische Indexfonds, Rentenindexfonds, „Inflationskämpfer“, Stichtagsfonds und Starterfonds. Dies ist der Service, für den Morningstar so bekannt ist.
Portfoliomanager. Dies ist eine Online-Plattform, auf der Sie Ihre Investitionen verfolgen, Beobachtungslisten erstellen und Ihre Strategie für die Zukunft ändern können. Tatsächlich können Sie über die Tabelle auf Morningstar-Berichte zugreifen, um Informationen schnell und einfach anzuzeigen.
Portfolio-Röntgen. Dies ist ein Tool, das Ihre Vermögensallokation einschließlich Ihrer Sektorgewichtungen bewertet. Es wird Sie warnen, wenn Sie konzentrierte Positionen in Fonds sowie einzelne Aktien haben. Das hält Sie davon ab, Aktien aufzuladen, die möglicherweise bereits in Investmentfonds enthalten sind.
Screener. Hierbei handelt es sich um eine Reihe von Tools, mit denen Sie Investmentfonds nach Kategorie, Bewertung und Leistung suchen und filtern können. Es hilft Ihnen bei der Entscheidung, welche Fonds in Ihrem Portfolio am besten funktionieren. Der Premium-Fondsscreener geht sogar noch weiter und ermöglicht es Ihnen, Fonds nach Analystenbewertungen und spezifischen Kriterien wie Risiko, Nachhaltigkeit, jährliche Renditen, nachlaufende Renditen, belastungsbereinigte Renditen, Steuerkostenquote und andere Kriterien zu filtern. Aktien-Screener sind sowohl für Aktien als auch für ETFs verfügbar.
Beginnen Sie mit Morningstar
Die Vor- und Nachteile von The Motley Fool Stock Advisor
Vorteile:
Bietet nicht weniger als vier verschiedene Anlageberatungspläne mit jeweils einer Spezialisierung. Bietet Empfehlungen für einzelne Aktien und Fonds und mit dem Plan „Rule Your Retirement“ sogar Portfolioallokationen S&P 500, sogar um so viel…