Wenn Sie wie ich sind, ist Gartenarbeit nicht nur ein Hobby; es ist eine Möglichkeit, Geld zu sparen und für meine Familie zu sorgen. Es gibt jedoch eine Menge Ausgaben, die mit der Gartenarbeit einhergehen, und als es um die Steuersaison ging, fragte ich mich, wie viele Abzüge ich nehmen könnte. Bevor ich fortfahre, sollte ich Sie wissen lassen, dass ich meine eigenen Steuern mit den kostenlosen Online-Steuervorbereitungstools von H&R Block erledige und kein lizenzierter Steuerexperte bin. Wenn es um Ihre Steuererklärung geht, sollten Sie sich immer an einen zugelassenen Steuerberater wenden. Trotzdem möchte ich mit Ihnen teilen, was ich in Bezug auf meinen Garten und meine Steuern gefunden habe.
Sind Gartenkosten also steuerlich absetzbar? Für die meisten von uns wird die Antwort nein sein. Ich habe jedoch erfahren, dass einige Ausgaben für Garten- und Landschaftsbau unter bestimmten Umständen steuerlich absetzbar sein könnten, z. B. wenn Sie Ihr Haus verkaufen oder ein von zu Hause aus gegründetes Unternehmen besitzen. Wie bei allen Steuerfragen sollten Sie mit einem Steuerexperten sprechen, um Ihre spezifische Situation und mögliche Abzüge zu besprechen.
Was sind also die Umstände, die für einen Abzug qualifizieren? Um dies zu beantworten, möchte ich zunächst sagen, dass nicht alle Gärten gleich sind. Wenn Sie wie ich sind, ist Ihr Garten ein einfacher Gemüsegarten. Ich behalte alle meine Produkte, um meine achtköpfige Familie zu ernähren. Ich baue keine Lebensmittel professionell an (dh ich bin kein Bauer). Ich spende meine Produkte nicht an Lebensmittelbanken, weil ich nicht so viel anbaue. Für mich ist der Garten also nur zur Eigennutzung bestimmt und somit sind die Ausgaben für den Garten steuerlich nicht absetzbar.
Nicht alle Gärten sind gleich
Es gibt einige Vorbehalte und Umstände, die Ihren Garten für einen Steuerabzug qualifizieren können. Zum Beispiel könnte jeder, der Lebensmittel an eine lokale Tafel spendet, einen Steuerabzug erhalten.
Während viele Gemüsegärten von einer einzelnen Familie geerntet und verbraucht werden, gibt es einige, die größere Gärten haben. Bei einem großen Gemüsegarten können Sie mehr anbauen und ernten, als Sie verbrauchen können, also entscheiden Sie sich, den Rest an die Tafel zu spenden.
Stellen Sie sicher, dass Sie ein Steuerformular für Ihre Spende erhalten, und Sie können es für Ihre Steuern verwenden. Was Gemüsegärten betrifft, ist dies der einzige Steuerabzug, den ich kenne, und es ist nicht wirklich ein Abzug für Ihre Ausgaben, sondern ein Abzug für Ihre Spenden.
Da es jedoch einige Vorbehalte und Umstände gibt, die es Ihnen ermöglichen, Steuerabzüge geltend zu machen, müssen Sie alle Ausgaben und alle Einnahmen aus Ihrem Garten gut dokumentieren. Dadurch wird es für Sie und/oder Ihren zugelassenen Steuerberater viel einfacher, festzustellen, ob Ihr Garten für irgendwelche Abzüge qualifiziert ist.
Bauernhof vs. Garten
Landwirte haben eine völlig andere Reihe von Steuerabzügen, was die Frage aufwirft – sind Sie ein Landwirt oder ein Gärtner? Die Antwort auf diese Frage ist eigentlich ganz einfach. Die meisten von uns gelten als Hobbygärtner – wir haben einen „Hinterhof“-Garten, der nicht viel schweres Gerät oder mehrere Mitarbeiter erfordert.
Landwirte bauen Lebensmittel auf großen Landflächen an, um die Produkte zu verkaufen und ihren Lebensunterhalt zu verdienen. Sie haben normalerweise viele Hektar Land, die nur für den Anbau genutzt werden, und sie haben normalerweise auch enorme Ausgaben für schwere Maschinen, die beim Pflanzen, Wachsen und Ernten ihrer Ernte helfen.
Viele Landwirte beschäftigen auch Arbeiter, die beim Pflanzen, Pflegen, Ernten und Verteilen ihrer Feldfrüchte helfen. Aufgrund der hohen Kosten, die mit der Landwirtschaft verbunden sind, sind in der Regel zusätzliche Abzüge möglich.
Die meisten von uns verwenden keine schweren Maschinen und stellen keine Arbeiter ein, die uns bei unseren Ernten helfen, und deshalb werden wir nicht als Landwirte eingestuft. Das bedeutet nicht, dass Sie keine Produkte auf den Markt bringen, und es bedeutet nicht, dass Sie nicht versuchen, mit Ihrer Ernte ein kleines Einkommen zu erzielen – es bedeutet einfach, dass die Größenordnung, in der Sie operieren, nicht berücksichtigt wird Landwirtschaft durch das IRS.
Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie für landwirtschaftliche Abzüge in Frage kommen, sollten Sie Ihren Betrieb mit einem zugelassenen Steuerfachmann besprechen.
Rasen- und Gartenabzüge für Home Based Businesses
Wenn Sie ein Unternehmen von zu Hause aus betreiben, können Sie unter bestimmten Umständen einen Teil Ihres Rasens und Gartens steuerlich geltend machen. Aufgrund der Natur einiger von zu Hause aus tätiger Unternehmen können Sie verlangen, dass Kunden Ihr Zuhause regelmäßig besuchen. Wenn dies der Fall ist, können Sie möglicherweise einen kleinen Teil Ihrer regelmäßigen Rasen- und Gartenkosten von Ihren Steuern abziehen.
Bis zu einem gewissen Grad können Sie behaupten, dass das äußere Erscheinungsbild Ihres Unternehmens Einfluss auf den Erfolg Ihres Unternehmens hat, und sind daher gezwungen, einen Rasen und Garten zu pflegen, die sonst nicht erforderlich wären. Dadurch könnte Ihr Rasen und Garten in die Einstufung als steuerlich abzugsfähige Betriebsausgabe fallen.
Im Wesentlichen sind Ihr Rasen und Garten eine Werbung und das Erscheinungsbild Ihres Unternehmens. Wenn Sie einen Gewerbestandort mieten würden, würden wahrscheinlich Landschaftsgärtner von Ihrem Unternehmen angeheuert, um das äußere Erscheinungsbild des Unternehmens zu erhalten.
Dasselbe gilt für Ihr Heimunternehmen – insbesondere, wenn Ihr Heimunternehmen ein Landschaftsbauunternehmen ist. Unter diesen Umständen können Sie Ihren eigenen Rasen und Garten als Werbung für Ihre Kunden verwenden, und das kann eine Geschäftsausgabe sein. Während dies wahrscheinlich nicht Ihren Hinterhof-Gemüsegarten einschließt, könnte es wahrscheinlich einen gewissen Prozentsatz Ihres Blumengartens und Ihrer Rasenpflege abdecken.
Gartenabzüge beim Hausverkauf
Schließlich, wenn Sie Ihr Haus verkaufen oder vor kurzem verkauft haben, können Sie möglicherweise einen Teil Ihres Gartens und Ihrer Landschaftsgestaltung als „Kantenschutz“ oder „notwendige Reparaturen“ steuerlich geltend machen. Der Wert eines Hauses hat viel damit zu tun, wie es von außen aussieht.
Häuser, die modernisiert und repariert werden müssen, können aufgrund der zusätzlichen Kosten, die für den Verkauf des Hauses erforderlich waren, für Steuerabzüge in Frage kommen. Dieser Landschaftsabzug geht auch so weit, dass Dinge wie eine Sprinkleranlage und der Bau eines Gehwegs eingeschlossen sind.
Welche Gartenprodukte kann ich der Tafel spenden?
Jede Tafel oder Speisekammer ist ein wenig anders, da sie von privaten Organisationen betrieben werden. Das bedeutet, dass sie alle unterschiedliche Bedürfnisse haben.
Während die meisten Lebensmittelbanken alle Lebensmittel annehmen, die Sie ihnen geben, kann es eine gute Idee sein, vorbeizurufen, um den Bedarf jeder Lebensmittelbank herauszufinden, bevor Sie entscheiden, wo Sie Ihre Ernte spenden möchten. Viele Hinterhof-Gemüsegärtner sind für das Hobby dabei und geben der Gemeinschaft gerne etwas zurück, indem sie gesunde Lebensmittel für Bedürftige bereitstellen.
Stellen Sie sicher, dass Sie eine Beziehung zu ein paar verschiedenen Lebensmittelbanken aufbauen. Wenn Sie beabsichtigen, einen Garten anzubauen, um Ihre Ernte zu verschenken, dann sind Sie vielleicht daran interessiert, ihre Bedürfnisse herauszufinden, bevor Sie Ihren Garten überhaupt anlegen.
Wenn Sie Lebensmittel für Ihre eigene Familie anbauen möchten, sollten Sie das anpflanzen, was Ihrer Familie am besten helfen würde, und dann erwägen, den Rest an eine Lebensmittelbank zu spenden.
Wie berechne ich meine Spende an die Tafel für Steuern?
Das IRS gewährt einen Einkommenssteuerabzug für qualifizierende Lebensmittelspenden. Achten Sie darauf, an welche Organisation Sie spenden – einige Organisationen sind nicht beim IRS für den Empfang dieser Spenden gelistet und daher wäre Ihre Spende nicht qualifiziert, wenn Sie ihnen etwas geben. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie eine Quittung von der Organisation erhalten, die den Betrag dokumentiert, den Sie gespendet haben.
Die Höhe des Abzugs bestimmt sich nach dem FMV oder Marktwert des Lebensmittels zum Zeitpunkt der Abgabe. Denken Sie auch daran, dass dies nur erforderlich ist, wenn Sie Ihre Abzüge aufführen, anstatt den Standardabzug zu nehmen.
Für viele von uns ist der Standardabzug höher als der Einzelabzug, daher lohnt es sich möglicherweise nicht, ihn aufzulisten. Es ist jedoch immer noch eine gute Praxis, die Spendenbescheinigungen zu erhalten und gute Aufzeichnungen zu führen, nur für den Fall, dass sich herausstellt, dass die Einzelaufstellung mehr wert ist als der Standardabzug.
Normalerweise nehme ich den Standardabzug, aber ich berechne immer zuerst den Einzelabzug, nur um zu sehen, ob es sich lohnt – zweimal in den letzten zehn Jahren hat es sich gelohnt, aber normalerweise bringt mir der Standardabzug die größte Rendite (dies hängt davon ab Ihr Einkommen und Ihre besonderen Umstände).