Immobilieninvestitionen werden oft als großartige Möglichkeit zum Vermögensaufbau angepriesen. Einer der Hauptvorteile ist die Idee der Hebelwirkung. Sie können ein Grundstück mit nur wenigen Prozent Rabatt (mit FHA-Darlehen) kaufen, wodurch Sie eine enorme Hebelwirkung erzielen.
Einer der Hauptnachteile ist die Liquidität. Der Verkauf von Immobilien ist teuer und zeitaufwändig – insbesondere im Vergleich zum Verkauf einer Aktie.
Entscheiden Sie sich für andere Anlagemöglichkeiten in Immobilien, stoßen Sie auf die Frage der Haltedauer. Als wir Immobilien-Crowdfunding-Plattformen recherchierten, betrugen einige der Haltefristen bis zu fünf Jahre. Entwickler wollen sich Geld leihen, aber sie wollen nicht innerhalb eines Jahres refinanzieren müssen – es ist nur eine Qual. Viele Plattformen haben also Haltefristen von mindestens ein oder zwei Jahren.
Was ist, wenn Sie in Immobilien investieren möchten, aber eine kürzere Haltedauer wünschen?
Hier kommt Groundfloor ins Spiel. Groundfloor ist eine neue Art von Immobilieninvestitionsplattform, die kurzfristige, renditestarke Immobilieninvestitionen anbietet. Und da sie keinen Status als akkreditierter Investor benötigen, ist es eine hervorragende Plattform für Investoren, die neu im Prozess sind.
InhaltsverzeichnisÜber GroundfloorGroundfloor für PrivatanlegerGroundfloor-InvestitionenGroundfloor für Hausflipper und ImmobilienentwicklerAnforderungen und Merkmale von GroundfloorSo melden Sie sich bei Groundfloor anVor- und Nachteile von GroundfloorSollten Sie über Groundfloor investieren?
Über Erdgeschoss
Groundfloor ist eine Immobilieninvestitionsplattform, die sich auf das Flipping von Immobilien spezialisiert hat. Wenn Sie diese Rezension lesen, sind Sie wahrscheinlich bereits mit dem Konzept aus beliebten Fernsehprogrammen zum Umdrehen von Immobilien auf HGTV vertraut. Ein Beispiel ist Property Brothers, wo die Zwillinge Drew und Jonathan Scott Menschen helfen, heruntergekommene Immobilien zu kaufen und sie dann vollständig in Traumhäuser zu renovieren.
Das ist das Grundkonzept hinter Groundfloor, aber es konzentriert sich auf das Umdrehen von Immobilien aus Investitionssicht, anstatt Traumhäuser zu schaffen.
Die Plattform bringt Hausverkäufer und Immobilienentwickler zusammen – die die Immobilien kaufen, renovieren und schließlich umdrehen – und Investoren, die nach hohen Renditen für die Bereitstellung der Kredite suchen, die diese Renovierungen ermöglichen.
Wenn Sie in Fix & Flip-Darlehen investieren, können Sie laut Unternehmen Renditen von durchschnittlich 10 % erzielen. Das entspricht der Performance von Aktien, gemessen am S&P 500, und ist um ein Vielfaches höher als die besten Zinsen, die Sie mit sicheren, festverzinslichen Anlagen wie Einlagenzertifikaten erzielen können.
Groundfloor hat seinen Sitz in Atlanta und wurde 2013 in Betrieb genommen.
Erdgeschoss für Privatanleger
Wenn Sie sich als Investor an Groundfloor beteiligen, erfolgt dies ausschließlich in Form von Schulden. Sie leihen einem Entwickler Geld.
Die Plattform erlaubt derzeit keine Eigenkapitalinvestitionen, wie dies bei einigen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen der Fall ist. Sie investieren in kurzfristige Finanzierungen, die Unternehmern zur Verfügung gestellt werden, die Häuser kaufen, renovieren und dann verkaufen – oder sie „umdrehen“ – mit Gewinn.
Dies ist eine der Eigenschaften, die Groundfloor anders machen. Bei den meisten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen ist Ihre Investition für mehrere Jahre gebunden, bis die zugrunde liegenden Immobilien verkauft sind. Da die meisten jedoch aus Einkommensgründen gehalten werden, dürfen sie mehrere Jahre lang nicht verkauft werden. Mit Groundfloor werden Immobilien schnell gekauft, renoviert und verkauft, sodass Ihre Investition nur kurzfristig ist.
Groundfloor ist eine Plattform, auf der Sie hohe Renditen erzielen können, ohne Ihr Geld jahrelang zu binden.
Obwohl das Unternehmen Werbung macht „Wir können über 10 % Rendite für Sie erzielen.“ es ist tatsächlich möglich, noch mehr zu verdienen. 10 % ist der Durchschnitt.
Groundfloor funktioniert ähnlich wie Peer-to-Peer-Kreditplattformen wie Lending Club, da die von ihnen vergebenen Kredite unterschiedliche Risikosätze aufweisen. Kredite mit geringerem Risiko haben niedrigere Zinssätze, während Kredite mit höherem Risiko höhere Renditen bieten. Sie stufen Kredite zwischen A und G ein, mit Sätzen zwischen 5 % und 25,5 % pro Kredit. Sie können die Risikostufe wählen – und die Rendite, die Sie akzeptieren möchten.
Obwohl Erdgeschossinvestitionen mit Risiken verbunden sind, haben sie den Vorteil, dass sie durch die zugrunde liegende Immobilie abgesichert sind. Und um dieses Risiko zu mindern, verwendet das Unternehmen hohe Underwriting-Standards, darunter branchenführende Praktiken und ein proprietäres Underwriting-System. Sie finanzieren sogar die meisten ihrer Kredite vor, bevor sie sie Investoren zur Verfügung stellen.
Investitionen im Erdgeschoss
Wie bei den meisten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, die Investitionen in einzelne Immobilien anbieten, haben Sie die Möglichkeit, die spezifischen Immobilien, in die Sie investieren möchten, zu durchsuchen und auszuwählen.
Jede Immobilie enthält eine Beschreibung der Grundbedingungen, einschließlich des Zinssatzes, der voraussichtlichen Laufzeit und des Beleihungswerts („ARV“). Beachten Sie jedoch, dass das Loan-to-Value in der Regel zwischen 40 % und 70 % liegt – das bedeutet, dass die Immobilienflipper selbst erhebliche Barinvestitionen in die Immobilie haben, was Ihr Investitionsrisiko senkt.
Alle Immobiliengeschäfte unterliegen einem gründlichen Überprüfungsprozess durch Groundfloor, um das Risiko und die erwartete Rendite für jeden zu bestimmen. Immobilien müssen letztendlich nicht selbst genutzt werden und auf Ein- bis Vierfamilienhäuser beschränkt sein, da Erdgeschossinvestitionen keine Mehrfamilienhäuser oder Gewerbeimmobilien umfassen.
Ihre eigentliche Investition liegt in einer sogenannten eingeschränkte Rückgriffsverpflichtung, oder LRO. Es ist eine von Groundfloor ausgegebene Schuldverschreibung. Sobald ein Immobilienprojekt vollständig finanziert ist, erwerben Sie einen Teil eines LRO für einen bestimmten Betrag, beginnend mit nur 10 US-Dollar. Der LRO wird aus den Barmitteln zurückgezahlt, die der Kreditnehmer zur Rückzahlung des Kredits nach Abschluss verwendet.
Aufgrund des LRO werden Sie Gläubiger von Groundfloor. Sie zahlen die Sicherheit zurück, wenn der Kreditnehmer das von Ihnen investierte Darlehen endgültig zurückzahlt. Sie erhalten sowohl Kapital als auch Zinsen auf Ihre Darlehensinvestition, sobald das Projekt abgeschlossen ist und das Darlehen vom Projektentwickler vollständig zurückgezahlt wurde.
Beginnen Sie mit Erdgeschoss
Erdgeschoss für Hausflipper und Immobilienentwickler
Wenn Sie ein Immobilienverkäufer oder Immobilienentwickler sind, der nach einer Finanzierung für Ihr nächstes Projekt sucht, ist Groundfloor eine hervorragende Plattform für die Zusammenarbeit. Schließlich ist Spiegeln das, worauf sie sich spezialisiert haben.
Damit sich ein Projekt für eine Finanzierung durch Groundfloor qualifizieren kann, muss es die folgenden Fördervoraussetzungen erfüllen:
Bei der betroffenen Immobilie muss es sich um eine Wohnimmobilie für eine bis vier Familien handeln. Es darf nicht eigengenutzt sein. Der beantragte Kreditbetrag muss zwischen 75.000 und 2 Millionen US-Dollar liegen. Der Kreditnehmer muss entweder im Rahmen einer Kapitalgesellschaft oder einer LLC tätig sein, wobei beide aktiv sein müssen und in gutem Ansehen. Jede bereitgestellte Finanzierung wird in der Position des vorrangigen Pfandrechts sein.
Zudem muss sich das Objekt in einem Zustand befinden, in dem Groundfloor aktiv verleiht. Obwohl Darlehensinvestoren aus jedem der 50 Staaten teilnehmen können, ist die Finanzierung von Projekten auf bestimmte Staaten beschränkt. Beispielsweise finanziert Groundfloor derzeit keine Projekte in Kalifornien, New York, Oregon und mehreren anderen Bundesstaaten.
Bei der Beantragung einer Finanzierung werden Ihnen folgende Fragen gestellt:
Wie viele Fix & Flips haben Sie abgeschlossen? Haben Sie eine Immobilie identifiziert? Wie viel benötigen Sie? Wie haben Sie von uns erfahren?
Projekte werden natürlich bevorzugt, wenn Sie bereits Erfahrung mit dem erfolgreichen Flipping von Immobilien haben.
Anforderungen und Merkmale des Erdgeschosses
Verfügbare KontenSowohl steuerpflichtige als auch Rentenkonten. Zu den Rentenkonten gehören traditionelle, Roth-, SEP- und SIMPLE IRAs sowie Solo 401 (k) -Pläne.AnlagebedingungenDie typische Erdgeschossinvestition läuft zwischen sechs und 12 Monaten.Intelligente PlattformAuf dem Online-Dashboard der Groundfloor Smart Platform können Sie den Fortschritt der Investition verfolgen und sich über den Fortschritt des Darlehens und die Renovierungsarbeiten informieren.MindestinvestitionDie Mindesterstinvestition beträgt 10 $, was auch die Mindestinvestition für den Kauf eines einzelnen LRO ist. Ähnlich wie bei Peer-to-Peer-Plattformen und anderen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen kaufen Sie nicht ganze Kredite für Investitionen, sondern kleine Teilstücke. Diese Splitter sind die LROs im Fall von Groundfloor.EinkommensverteilungenMit Groundfloor haben Sie zwei Möglichkeiten der Einkommensverteilung. Sie können sich für aufgeschobene Zahlungsbedingungen entscheiden, bei denen sowohl Kapital als auch Zinsen am Ende der Projektlaufzeit gezahlt werden. Sie können auch monatliche Zahlungsbedingungen auswählen, bei denen der Kreditnehmer monatliche Zinszahlungen leistet.KundenvertragErreichbar per Telefon oder E-Mail, Montag bis Freitag, von 9:00 bis 17:00 Uhr Eastern Time.Gebühren im ErdgeschossKeiner! Das ist ein weiteres Merkmal, das Groundfloor im Immobilien-Crowdfunding-Bereich einzigartig macht.PlattformsicherheitGroundfloor verwendet Bankratensicherheit, um Ihre Informationen zu schützen, und verschlüsselt übertragene Daten mit einem symmetrischen AES-256-Bit-Schlüssel.TransparenzGroundfloor arbeitet nach dem Wertpapiergesetz Reg A+, daher müssen sie der SEC viele Informationen über jede Transaktion offenlegen, was auch die allgemeine Transparenz für die Anleger erhöht.
So melden Sie sich bei Groundfloor an
Sie können sich direkt über die Webplattform für Groundfloor anmelden.
Sie müssen die folgenden Informationen angeben:
Ihr vollständiger NameE-Mail-AdresseTelefonnummerPostleitzahl (obwohl Groundfloor landesweit für Investoren verfügbar ist)Antworten Sie, wie Sie von Groundfloor erfahren habenBestätigen Sie, dass Sie ein akkreditierter Investor sind oder nicht
Sie müssen dann ein eindeutiges Passwort erstellen und bestätigen. Sie müssen Ihr Erdgeschosskonto mit Ihrem Bankkonto verbinden. Auf diese Weise können Sie sowohl Ihre Investitionen finanzieren als auch automatisch Gelder auf Ihr Bankkonto überweisen, sobald Sie den Kreditbetrag und die Zinsen erhalten haben.
Sie erstellen ein Investor-FBO-Konto, bevor Sie mit der Investition beginnen können. Dies wird Ihr Finanzierungskonto für Anlagezwecke sein. Obwohl es sich um ein unverzinsliches Konto handelt, ist es FDIC-versichert, da es von der Wells Fargo Bank verwaltet wird.
Wenn Sie sich über einen unserer Links anmelden, erhalten Sie einen Bonus von 10 $, nachdem Sie Ihre erste Investition getätigt haben.
Erdgeschoss Vor- und Nachteile
Vorteile:
Sie müssen kein akkreditierter Investor sein, um an der Plattform teilzunehmen. Darlehensinvestitionen werden sorgfältig geprüft, um das Risiko zu minimieren. Zum Beispiel stellt Groundfloor sicher, dass Immobilienverkäufer und Immobilienentwickler eine erhebliche Eigenkapitalinvestition in die Immobilie haben, bevor sie ein Darlehen finanzieren. Sie können bei Groundfloor für nur 10 US-Dollar investieren und eine Investition von 1.000 US-Dollar auf 100 verschiedene Darlehen verteilen. Groundfloor erhebt keine Gebühren an Investoren für die Beteiligung an Investitionen auf der Plattform. Wenn Sie ein Hausflipper oder Immobilieninvestor sind, ist Groundfloor die perfekte Finanzierungsoption, da sie sich auf Immobilienflips spezialisiert haben.
Nachteile:
Die Zinsen für Ihre Kredite werden erst am Ende der Projektlaufzeit ausgezahlt. Zu diesem Zeitpunkt werden die Zinsen mit dem Darlehensbetrag zurückgezahlt. Obwohl die Darlehen, in die Sie bei Groundfloor investieren, liquider sind als die meisten anderen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, können Sie bis zum Ende der Projektlaufzeit nicht auf Ihre Gelder zugreifen Wie bei allen Crowdfunding-Investitionen besteht das Risiko eines Kapitalverlusts, wenn das Geschäft schief geht oder die Immobilie in der Zwangsvollstreckung endet. Groundfloor hat eine „No Advisory Relationship“-Richtlinie, sodass Ihre Investitionsaktivitäten auf der Plattform vollständig von Ihnen selbst durchgeführt werden -gerichtet.
Sollten Sie über Erdgeschoss investieren?
Property Flipping ist eine der rentabelsten Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, abgesehen davon, dass es kurzfristiger Natur ist. Das macht es zu einer perfekten immobilienbezogenen Investition, aber insbesondere für diejenigen, die neu in Immobilieninvestitionen sind, oder solche mit kleinen Anlageportfolios. Erdgeschoss macht die Gelegenheit noch attraktiver mit minimalen Anfangsinvestitionen von nur 10 $.
Die Mindestinvestition von 10 USD hat einen weiteren großen Vorteil – sie gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre Investition über viele verschiedene Immobilien zu diversifizieren. Als neuer Investor können Sie auf Anlagen mit niedrigeren Renditen setzen, die auch weniger Risiken beinhalten. Wenn Sie Erfahrung sammeln und Ihr Portfolio vergrößern, können Sie in höher rentierende, risikoreichere Anlagen einsteigen. Das wird geben…