LearnVest wurde 2009 von Alexa von Tobel mit dem Ziel gegründet, Finanzplanung für Frauen zugänglich zu machen. Sie würden schließlich ihren Zielmarkt erweitern, um alle einzuschließen. Einst als Domäne der Reichen angesehen, fanden viele Amerikaner eine professionelle Finanzplanung unerreichbar – LearnVest wurde entwickelt, um dies zu überwinden.
Durch Online-Bildung und eine Reihe von Investitions- und Budgetierungstools sammelte LearnVest mit diesem Ziel etwas weniger als 25 Millionen US-Dollar.
Im Jahr 2015 wurde LearnVest von Northwest Mutual für angeblich 250 Millionen Dollar übernommen.
Im Jahr 2018 haben wir erfahren, dass LearnVest sich in gewisser Weise drehen wird, obwohl unklar ist, wo ihre Zukunft liegen wird – dies ist die Nachricht auf ihrer Homepage:
Hier bei LearnVest dreht sich alles um Fortschritt, nicht um Perfektion.
Und wir sind auch noch in Arbeit. Wir arbeiten daran, unsere Inhalte auf die nächste Stufe zu heben, aber wir werden bald zurück sein, um Ihnen dabei zu helfen, mit Ihrem Geld weiter Fortschritte zu machen.
Wenn wir in der Zwischenzeit irgendetwas tun können, um zu helfen, können Sie uns unter erreichen [email protected]
Wenn Sie nach einer Alternative zu LearnVest suchen, gibt es einige Optionen, die Ihnen helfen können, Ihre Ausgaben und Investitionen zu verfolgen, obwohl mir keine Unternehmen bekannt sind, die ihr Kernprodukt eines Finanzplans von 299 $ plus 19 $ monatliche Gebühr anbieten. Es wird schwierig sein, sie vollständig zu ersetzen, aber vielleicht finden Sie in der Liste unten ein paar Ideen.
InhaltsverzeichnisPersönliches KapitalBettermentMinzeHellPlan
Personal Capital kommt der kostenlosen Version von LearnVest am nächsten. Es bietet dieselben Investitions- und Budgetierungstools sowie ein auf diesen Daten basierendes Ruhestandsplanungstool. Es gibt eine reichhaltige Suite von Tools, die Sie stark an LearnVest erinnern werden. Es ist ein kostenloser Service, sogar für die automatisierte Transaktionsaggregation, und Sie können einen kostenlosen Anruf mit einem Finanzexperten erhalten.
Personal Capital hat auch einen Beratungsdienst, der der Premium-Version von LearnVest ähnelt. Sie verwalten ein Vermögen von über 6,5 Milliarden US-Dollar und Sie als persönlichen Berater zu einem Preis von 0,89 % für verwaltete Vermögenswerte über 100.000 US-Dollar (0,79 % bis 0,49 % für Vermögenswerte über 1 Mio. US-Dollar). Dieser Berater und sein Team helfen Ihnen dabei, einen Plan zu erstellen, der der Premium-Version von LearnVest ähnelt.
Es ist nicht so umfassend wie das Angebot von LearnVest, aber LearnVest berechnete 299 US-Dollar plus eine monatliche Gebühr. Die Verwendung von Personal Capital ist kostenlos, der Planungsaspekt basiert auf dem verwalteten Vermögen.
Erfahren Sie mehr über Persönliches Kapital
Betterment ist einer der größten Robo-Berater da draußen und mit seinen Tools können Sie einen personalisierten Finanzplan erstellen, der alles vom Kauf eines Hauses, Kinder haben, Ruhestand und mehr umfasst.
Sobald Sie diesen Plan erstellt haben, der völlig kostenlos ist, können Sie ihnen Ihre Ersparnisse zur Verwaltung überlassen oder Ihre externen Konten verknüpfen, um zu sehen, wie sich Ihr Plan entwickelt. Sie können alles von Anlagekonten bis hin zu Bankkonten verknüpfen, damit sie sich ein vollständiges Bild machen (und sie können sogar Empfehlungen zur Verbesserung Ihrer finanziellen Situation abgeben).
Wir haben eine vollständige Überprüfung von Betterment durchgeführt, die viel detaillierter auf ihr Angebot eingeht.
Erfahren Sie mehr über Betterment
Die Stärke von Mint liegt als Budgetierungstool (aber sie verfolgen auch Investitionen, nur nicht so gut wie einige andere wie Personal Capital). Wenn Sie LearnVest hauptsächlich als Budgetierungs- und Ausgabentool verwendet haben, sollten Sie Mint einen Blick werfen, da sie eines der stärksten in der Budgetverfolgung sind. Leider haben sie kürzlich eine ihrer größten Stärken, Bill Pay, weggenommen, aber ihre anderen Dienstleistungen sind immer noch ziemlich stark.
Erfahren Sie mehr über Minze
BrightPlan ist ein zielbasierter Planer, mit dem Sie eine Vielzahl von Zielen erstellen, Ihre Konten verknüpfen und sehen können, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, diese Ziele zu erreichen. Während ein Finanzplaner Sie möglicherweise nach Ihren Zielen fragt, berechnet, wie viel Sie benötigen, und einen Spar- und Anlageplan erstellt, um diese zu erreichen, verwendet BrightPlan Algorithmen, um dies zu beschleunigen. Sie verwalten Ihr Geld, wenn Sie möchten (auf einem Konto bei TD Ameritrade) oder geben Ihnen einfach Vorschläge für Ihre Vermögensallokation.
Hier ist ein kurzes Marketingvideo ihres Dienstes:
Ihr Service kostet $20 pro Monat.
Erfahren Sie mehr über BrightPlan