Einfacher Zugang zu alternativen Anlagen

Physische Vermögenswerte werden zu einer beliebten Anlageabsicherung, damit Sie nicht Ihr gesamtes Anlageportfolio an der Börse haben.

Aber Investitionen in materielle Vermögenswerte können im Vergleich zum Kauf von Aktien- und Rentenindexfonds schwierig und teuer sein.

Yieldstreet kann Investitionen in alternative Vermögenswerte wie Kunst, Immobilien und Geschäftsverträge vereinfachen.

Dieser Yieldstreet-Bericht kann Ihnen dabei helfen, mehr über Investitionen in Aktienmarktalternativen zu erfahren und Ihr Portfolio zu diversifizieren.

InhaltsverzeichnisWas ist Yieldstreet?Eignet sich Yieldstreet nur für akkreditierte Anleger?Optionen für AnlagekontenInvestmentminimumYieldstreet-GebührenSteuerliche BehandlungYieldstreet-AnlageoptionenEinzelangeboteKurzfristige AnleihenYieldstreet Prism FundIst Yieldstreet gut?Vor- und NachteileProsKontrasYieldstreet-AlternativenMeisterwerkeFundriseVinovestWorthyZusammenfassung

Was ist Yieldstreet?

Yieldstreet ermöglicht es Anlegern, direkt in physische Vermögenswerte wie Immobilien, Kunst und Flugzeuge zu investieren. Typischerweise erfordern diese Deals viel Kapital und Fachwissen, was den Einstieg in diese Gelegenheiten für einzelne Investoren erschwert.

Aber die Nutzung einer Plattform wie Yieldstreet kann es Einzelpersonen ermöglichen, mit angemessenen Mindestbeträgen zu investieren, und die Verwaltungsgesellschaft kümmert sich um die täglichen Angelegenheiten.

Eignet sich Yieldstreet nur für akkreditierte Anleger?

Die meisten Anlageangebote von Yieldstreet richten sich nur an akkreditierte Anleger. Diese Anforderung gilt für einzelne Angebote und kurzfristige Ertragsscheine.

Sie müssen eine dieser Anforderungen erfüllen, um ein akkreditierter Investor zu sein:

Ein Jahreseinkommen von über 200.000 USD (300.000 USD für gemeinsame Investoren) in den letzten zwei Jahren. Mindestens 1 Million USD Nettovermögen (ohne den Wert Ihres Hauptwohnsitzes).

Nicht akkreditierte Anleger können nur in den Yieldstreet Prism Fund investieren. Dieses Anlagevehikel investiert in die verschiedenen physischen Anlageklassen und zahlt quartalsweise Ausschüttungen.

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Optionen für Anlagekonten

Auf der Plattform stehen steuerpflichtige und steuerbegünstigte Anlagekonten zur Verfügung.

Yieldstreet IRA

Investoren können einen Yieldstreet-IRA eröffnen, der als traditioneller, Roth- oder SEP-IRA erhältlich sein kann. Anleger können auch ein bestehendes Altersvorsorgekonto verlängern, um in alternative Vermögenswerte anstelle von Aktien und Anleihen zu investieren.

Diese selbstgesteuerte IRA ist getrennt von dem Maklerkonto, das Ihre Aktien und Anleihen hält. Ein Nachteil dieses IRA-Typs sind die jährlichen Gebühren, die Online-Broker normalerweise nicht erheben.

Die Jahresgebühr für einen Yieldstreet IRA hängt vom Kontostand ab:

299 $: Kontostand zwischen 0 $ und 99.999 $ 399 $: Kontostand über 100.000 $

Investitionsminimum

Nachfolgend finden Sie die Mindestanlage für die drei verschiedenen Anlageoptionen von Yieldstreet:

Einzelangebote: 5.000 $ Kurzfristige Schuldverschreibungen: 1.000 $ Prism Fund: 1.000 $

Das anfängliche Minimum für einzelne Platzierungen variiert und kann über 5.000 $ liegen. Einige aktuelle Angebote erfordern beispielsweise mindestens 10.000 oder 25.000 US-Dollar.

Die meisten Einzelangebote haben eine Mindestanlageverpflichtung von bis zu fünf Jahren. Finanzierungsanleihen dürfen nur einen Anlagehorizont von einem Jahr erfordern.

Yieldstreet-Gebühren

Anleger können für jede offene Position mit einer jährlichen Verwaltungsgebühr zwischen 1 % und 2 % rechnen. Diese Gebühr ist mit anderen Plattformen für alternative Vermögenswerte konkurrenzfähig.

Kurzfristige Schuldverschreibungen haben keine jährliche Verwaltungsgebühr, was sie zu einer bemerkenswerten Alternative zu „sicheren“ Anlagen mit potenziell niedrigeren Renditen macht.

Steuerliche Behandlung

Anlageangebote erhalten entweder ein 1099-DIV- oder ein K-1-Steuerformular. Die Anlageübersichtsseite listet die Steuerstruktur und weitere wichtige Details wie Anlageverpflichtung, angestrebte Rendite und die jährlichen Anlagegebühren auf.

Der Prism Fund steht nicht akkreditierten Anlegern offen und verwendet das einfachere Steuerformular 1099-DIV. Dies ist die gleiche steuerliche Behandlung, für die sich Aktienindexfonds und die meisten Einzelaktien qualifizieren.

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Yieldstreet-Anlageoptionen

Hier ist ein genauerer Blick darauf, in was Sie über Yieldstreet investieren können.

Individuelle Angebote

Die Möglichkeit, direkt in verschiedene Alternative Asset Deals zu investieren, kann der überzeugendste Grund sein, Yieldstreet zu nutzen.

Anleger haben mehr Kontrolle über ihr Portfolio, wenn sie Einzelgeschäfte tätigen. Der Nachteil ist, dass es möglicherweise nur wenige verfügbare Angebote gibt und diese möglicherweise nicht unbedingt für die Anlageklasse sind, in die Sie investieren möchten. Die Angebote ändern sich jedoch häufig. Wenn Sie also geduldig sind, werden Sie wahrscheinlich ein Angebot finden, das zu Ihnen passt.

Hier sind die Anlageklassen, die als Einzelangebote verfügbar sind:

Immobilie

Es ist möglich, in einzelne Immobilienprojekte wie Einfamilienhäuser in Georgia oder ein Mehrfamilienprojekt in Michigan zu investieren. Diese Angebote können es einfach machen, in einem bestimmten geografischen Gebiet zu investieren.

Ein weiteres Angebot ist der Real Estate Opportunity Fund, der in einen Korb von Gewerbeimmobilien mit Fremd- oder Eigenkapitalfinanzierung investiert.

Diese Angebote können den besten Immobilien-Crowdfunding-Websites ähneln, auf denen Sie in einzelne Deals oder ein verwaltetes Portfolio investieren können.

Kommerziell

Investoren können Geschäftsabschlüsse finanzieren und Zahlungen aus zukünftigen Gewinnen erhalten.

Ein Beispiel ist die Lieferkettenfinanzierung, bei der das gesammelte Geld die Lieferanten bezahlt. Anleger erhalten die Zinszahlung bei Fälligkeit des Darlehens.

Gesetzlich

Anleger können in legale Angebote investieren, die dem Kunden möglicherweise eine Vorauszahlung gewähren, bevor er eine rechtliche Einigung erhält. Anleger erhalten einen Teil der endgültigen gesetzlichen Abfindung.

In vielen Fällen haben die Rechtsfonds einen Korb ähnlicher Klagen und Investoren erhalten einen kleinen Betrag von jeder erfolgreichen Einigung.

Marine

Jüngste Meeresangebote können das Abwracken eines stillgelegten Schiffs oder den Erwerb eines neuen Schiffs finanzieren.

Luftfahrt

Ein Luftfahrtfonds ermöglicht es Anlegern, Gewinne aus dem Leasing von Verkehrsflugzeugen zu erzielen.

Kunst

Auf Yieldstreet können auch Blue-Chip-Kunstgeschäfte stattfinden. Diese Angebote können einen Gewinn erzielen, wenn ein anderer die Sammlung zu einem höheren Preis kauft.

Kurzfristige Notizen

Akkreditierte Anleger, die ihr Geld kurzfristig parken und Zinsen verdienen wollen, sollten die Kurzfristanleihen in Betracht ziehen. Die Anlagedauer beträgt drei Monate und es fallen keine jährlichen Verwaltungsgebühren an.

Ein aktuelles Angebot bietet eine jährliche Rendite von 3 %, die höher ist als bei den meisten Bank-CDs oder hochverzinslichen Sparkonten. Die Mindestanlage beträgt 1.000 $.

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Yieldstreet Prism Fund

Die einzige Anlagemöglichkeit für nicht akkreditierte Anleger ist der Prism Fund. Akkreditierte Anleger bevorzugen möglicherweise diese Methode, um schnell in alternative Anlagen und das niedrige Investitionsminimum von 1.000 USD zu diversifizieren.

Der Fonds beansprucht eine jährliche Rendite von 8 % und hat 1,5 % an jährlichen Verwaltungsgebühren.

Dieser Fonds hält Positionen in diesen Anlageklassen:

KunstGewerbeVerbraucherRechtImmobilienUnternehmensvorzugsanleihen

Leider steht dieser Fonds Einwohnern von Nebraska oder North Dakota nicht zur Verfügung.

Ist Yieldstreet gut?

Yieldstreet ist eine der einfachsten Möglichkeiten, in alternative Anlagen zu investieren. Es könnte die einzige Plattform sein, die einige Anleger nutzen, da Sie Zugang zu mehreren Anlageklassen erhalten können.

Während nicht akkreditierte Anleger nicht in einzelne Angebote investieren können, ist der Prism Fund eine effektive Alternative mit einem niedrigen Investitionsminimum. Im Gegensatz zu anderen Crowdfunding-Anlagen, die nur in eine Anlageklasse investieren, bietet dieser Fonds Zugang zu mehreren mit einem einzigen Kauf.

Vor-und Nachteile

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Yieldstreet-Alternativen

Ein Nachteil der individuellen Angebote von Yieldstreet ist die begrenzte Verfügbarkeit und Anlageauswahl. Diese Plattformen bieten möglicherweise mehr Anlageoptionen und stehen nicht akkreditierten Anlegern offen.

Meisterwerke

Mit Masterworks können Sie in Kunst investieren. Anleger können Anteile zeitgenössischer und klassischer Werke mit einer Anlagedauer zwischen 3 und 10 Jahren erwerben.

Lesen Sie unsere Masterworks-Rezension, um mehr zu erfahren.

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Fundraising

Fundrise bietet Crowdfunding-Immobilienfonds in Gewerbe- und Mehrfamilienprojekten an. Das Investitionsminimum beginnt bei $10, aber es sind keine Einzelinvestitionen verfügbar. Fortgeschrittene Anlagestrategien, die sich auf Eigenkapital oder Fremdkapital konzentrieren, sind mit höheren Guthaben verfügbar.

Lesen Sie unsere Fundrise-Rezension um mehr zu lernen.

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Winovest

Vinovest bietet Zugang zu einem erlesenen Weinportfolio mit einer Mindestinvestition von 1.000 USD. Die Flaschen lagern in Kellern auf der ganzen Welt, die Sie bis zu 30 Jahre aufbewahren können, um maximalen Gewinn zu erzielen.

Lesen Sie unseren Vinovest-Bericht, um mehr über Investitionen in Wein zu erfahren.

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Würdig

Mit Worthy können Sie in Anleihen kleiner Unternehmen investieren und 5 % Zinsen verdienen. Die Mindestinvestition beträgt 10 $ und Sie können jederzeit ohne Gebühren oder Strafen verkaufen.

Physische Sicherheiten sichern jede Anleihe, wenn der Kreditnehmer ausfällt. Diese Anleihen können jedoch riskanter sein als Unternehmens- und Staatsanleihen mit Investment-Grade-Rating und einem geringeren Renditepotenzial.

Zusammenfassung

Viele Anleger suchen nach Anlageideen, die ein passives Einkommen erzielen, ohne auf die Börse angewiesen zu sein. Yieldstreet ist eine legitime Möglichkeit, Vermögen aus materiellen Vermögenswerten aufzubauen, aber Sie müssen ein akkreditierter Investor sein, um in eines ihrer Angebote zu investieren.