Bei der Investition in einzelne Unternehmen habe ich mich weitgehend an Indexfonds gehalten. Ich stehe nicht so auf „Stock Picking“.
Es gab eine Zeit, in der ich während der Großen Rezession in ein paar Dividendenaktien investierte. Ich habe viele großartige Blue-Chip-Unternehmen gesehen, viele Dividenden-Aristokraten, die wegen der Finanzkrise niedergeschlagen wurden. Es war eine gefährliche Zeit, aber angesichts meines Anlagehorizonts von einigen Jahrzehnten war es mir angenehm, ein paar Unternehmen auszuwählen. Es diente auch dazu, diesen Juckreiz in diesem Teil meines Gehirns zu kratzen, aber auf verantwortungsvolle Weise.
Viele Anleger schwören darauf. Sie wollen die Kontrolle über die Auswahl bestimmter Unternehmen haben, in die sie investieren können.
Für diese Investoren gibt es viele Tools, die Ihnen das Leben ein wenig leichter machen. Ich erinnere mich, dass ich damals mit den klobigen Screenern von Yahoo Finance herumgespielt habe, um Unternehmen zu finden, die ein paar Kriterien erfüllen (dieser Beitrag behandelt einige dieser Kriterien für euch Dividendenjäger da draußen). Es war schwierig zu bedienen und jetzt gibt es eine viel von weit ausgefeilteren Tools da draußen.
Wenn Sie der Typ sind, der gerne Ihre Investitionen auswählt, brauchen Sie einen Vorteil, und hier sind meine Lieblingstools:
InhaltsverzeichnisKostenlose E-Mail-Newsletter für tägliche NachrichtenrückblickeRobinhood & Ally Invest für die AktienhandelsplattformStockRover für Analysen, Screener, Portfolio-ToolsMorningstar für eingehende AnalysenSeeking Alpha für Aktienratings und MarktkommentareThe Motley Fool Stock Advisor for Stock Picks & ResearchTipRanks for Aggregating Secondary Public Data
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Wenn es um Nachrichten geht, können Sie zu Ihren bevorzugten Nachrichten-Websites gehen und die Schlagzeilen durchsuchen oder E-Mail-Newsletter abonnieren, die Ihnen die Top-Storys zusenden. Ich ziehe es vor, beides zu tun, aber wenn ich einen anstrengenden Tag habe, ist es schön, eine schnelle Auffrischung zu bekommen, damit ich nicht aus der Schleife komme. Wenn ich tagsüber Ausfallzeiten habe, lade ich vielleicht meine Lieblingsseiten hoch.
Meine drei Lieblings-Newsletter sind The Hustle, Morning Brew und Daily Upside. Alle sind kostenlos.
Ich mag The Hustle, weil es über Business mit einem starken Schwerpunkt auf Technologie und Startups spricht. Es gibt sicherlich eine gesunde Dosis an Finanz- und öffentlichen Nachrichten, aber es geht tiefer auf die Technologie ein, die für mich ein Schwerpunktbereich ist. Sie haben auch einen Sonntags-Newsletter, der tief in ein esoterisches Thema eintaucht, das ich normalerweise faszinierend finde – der jüngste befasste sich mit dem Geschäft mit dem Betrieb von Verkaufsautomaten.
Ich abonniere Morning Brew für breitere Wirtschafts- und Finanznachrichten. Da The Hustle eher technikorientiert ist (was positiv ist), kann Morning Brew helfen, das Bild abzurunden und Lücken zu füllen.
Schließlich rundet The Daily Upside das Ganze ab, indem es möglicherweise alle Geschichten auffängt, die die ersten beiden möglicherweise verpasst haben. Es gibt mir einen besseren Überblick über alles, damit ich ein besseres Gefühl dafür bekomme, was vor sich geht.
Das Beste daran ist, dass eine Nachricht, die groß genug ist, oft in mehreren behandelt wird (was an sich schon ein starkes Signal ist).
Schließlich gibt es immer The Morning Briefing von der New York Times für allgemeine Nachrichten. Es ist nicht geschäftsorientiert, aber es hilft, alles andere in einen Kontext zu stellen.
Robinhood & Ally Invest für Aktienhandelsplattform
Ich liebe Vanguard, aber wenn Sie einzelne Aktien kaufen wollen, wäre Vanguard nicht meine erste Wahl. (Wenn Sie in ihre kostengünstigen Fonds investieren möchten, möchten Sie ein Vanguard-Konto!)
Ich würde mit Robinhood oder Ally Invest gehen. Beide bieten kommissionsfreien Handel, was wichtig ist, und haben gute Schnittstellen.
Robinhood gibt Ihnen außerdem eine kostenlose Aktienaktie, wenn Sie sich anmelden, im Wert von 2,50 bis 200 US-Dollar. Sie können Ihren Freunden auch Robinhood empfehlen und jedes Mal Aktien bis zu einem Höchstwert von 500 $ in Aktien erhalten. Als Handelsplattform ist es zu einem der beliebtesten Broker für Personen geworden, die mit Aktien handeln, da Sie damit Aktien, Optionen, ETF und sogar Kryptowährungen handeln können. Wenn Sie ein Margin-Konto wünschen, müssen Sie mindestens 2.000 $ (regulatorisches Minimum) haben, aber ansonsten gibt es keine Mindestbeträge (oder Gebühren). Der einzige Nachteil ist, dass Sie kein Rentenkonto wie ein IRA eröffnen können. (und Robinhood ist sicher)
Holen Sie sich eine kostenlose Aktie von Robinhood
Ansonsten ist Ally Invest mein Lieblingsbroker, weil es Ihnen auch keine Provisionen berechnet, keine Mindestbeträge und keine Kontogebühren hat. Wenn Sie einen beträchtlichen Bargeldbetrag (über 10.000 $) einzahlen, können Sie einen Bargeldbonus erhalten (beginnt bei 50 $ und geht bis zu 3.500 $). Der Vorteil von Ally Invest ist, dass sie auch zusätzliche Recherche-Tools haben, die Sie verwenden können. Diese sind nicht so umfangreich wie Shops, die sich auf Recherche spezialisiert haben (wie wir weiter unten erklären werden), aber es ist ein guter Anfang. Wenn Sie sich mit Optionen beschäftigen, hat Ally Invest auch einige leistungsstarke Optionstools zur Verfügung.
Erfahren Sie mehr über Ally Invest
Wenn Sie nicht möchten, dass die Meinung einer anderen Person Ihr Urteilsvermögen trübt, aber dennoch leistungsstarke Tools suchen, die mit einem Bloomberg-Terminal konkurrieren können, hat StockRover genau das Richtige für Sie.
Ich werde nicht lügen, aber dieses Tool ist viel mächtiger, als ich Ihnen wirklich sagen kann. Ich bin in erster Linie ein Indexfonds-Investor mit einigen einzelnen Dividendenwachstumsaktien, so dass viele der Tools, die StockRover anbietet, weit über das hinausgehen, was ich verwenden kann. Trotzdem kann ich sehen, wie es mir helfen kann, bessere Investitionen auszuwählen, weil es eine Menge Daten in praktische Ansichten einfügt.
Ein Tool, das ich verwenden kann, sind ihre Screener – wie zum Beispiel ihr Dividend Growth Screener. Sie können es an Ihre Bedürfnisse anpassen, aber es ist sofort einsatzbereit (im Grunde die Dividendensteigerung von 8 % pro Jahr, die Ausschüttungsquote < 40 % und eine Rendite von über 1,5 %, aber weniger als 3,5 %).
Das sind nur die Screener. Bei jedem Unternehmen ist die Analyse selbst die umfassendste, die ich je gesehen habe. Sie erhalten alle Zahlen, die Sie erwarten, aber Sie erhalten auch eine Analyse seiner Leistung im Vergleich zu Mitbewerbern (Industrie) und dem breiteren Markt all diese Maßnahmen. Sie erhalten die Ertragsleistung für die letzten 6 Quartale, das Risiko, die saisonale Leistung (nach Quartal) und mehr. Und das alles ist auf einer einzigen Seite verfügbar. Wenn Sie also ein Unternehmen finden, das nicht attraktiv aussieht, finden Sie im Bericht möglicherweise eine bessere Option innerhalb derselben Branche.
StockRover hat eine 14-tägige Testversion, also wenn irgendetwas davon ansprechend klingt, sehen Sie es sich selbst an oder lesen Sie unsere Bewertung von Stock Rover, um mehr zu erfahren.
Erfahren Sie mehr über StockRover
Morningstar für eingehende Analysen
Morningstar ist seit langem für seine Analystenberichte bekannt. Wenn Sie schnell etwas über ein Unternehmen erfahren möchten, prüfen Sie, ob Morningstar über einen Analystenbericht verfügt, den Sie lesen können. In etwa fünfzehn bis zwanzig Minuten sind Sie über das Unternehmen, die Branche und ihren Platz darin auf dem Laufenden.
Beispielsweise hat Apple kürzlich seine Gewinne am 29. Oktober veröffentlicht und Morningstar hat seine Analyse aktualisiert dieser Tag. Es ist eine detaillierte Aufschlüsselung, die Sie nirgendwo sonst bekommen können (sicherlich nicht kostenlos), und das Beste an der Analyse von Morningstar ist, dass sie sie auch im Kontext des aktuellen Aktienkurses geben. Apple mag ein großartiges Unternehmen sein, aber mit 108,86 US-Dollar (dem Preis zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels) hält Morningstar es für überbewertet.
Wenn Sie daran interessiert sind, Analystenberichte über bestimmte Unternehmen zu erhalten, ist Morningstar Premium eines der besten, die Sie in Betracht ziehen sollten. Unsere Bewertung von Morningstar Premium geht viel detaillierter darauf ein, was der Service bietet.
Es gibt eine 14-tägige Testversion und Sie erhalten bis zu 100 $ Rabatt auf die Abonnementgebühr (abhängig von der Dauer des Abonnements), wenn Sie unten klicken.
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Seeking Alpha bietet eine Vielzahl von Recherche-Tools, darunter Aktienbewertungen und ausführliche Analyseartikel.
Dieser Dienst ist vielleicht am bekanntesten für seine riesige Bibliothek mit Marktkommentaren von unabhängigen Autoren, die Ihnen helfen können, Ihre Due Diligence für Aktien und Fonds abzuschließen. Die Autoren können einen bullischen oder bärischen Fall präsentieren und Informationen liefern, die Sie in Brokerage-Analystenberichten oder einer monatlichen Veröffentlichung mit begrenztem Platz nicht finden werden.
Sie können auch auf verschiedene Bewertungstools zugreifen:
Quant-Bewertungen: Ein exklusives Bewertungssystem für eine Handvoll Faktoren wie Bewertung, Wachstum, Rentabilität und Momentum.Autorenbewertungen: Sehen Sie sich aktuelle und frühere Bewertungen der Autoren des Seeking Alpha-Artikels anWall-Street-Ratings: Sehen Sie sich den durchschnittlichen bullischen, bärischen oder neutralen Konsens der bekanntesten Research-Unternehmen mit „Sell-Side-Analysten“ an, die Research-Berichte für Privatanleger bereitstellen. Aktienideen: Sehen Sie sich die führenden Anlageideen für viele Anlagestrategien an
Mit einer kostenlosen Basic-Mitgliedschaft erhalten Sie eingeschränkten Zugriff auf die Forschungsartikel und Bewertungstools. Eine Premium-Mitgliedschaft ist jedoch erforderlich, wenn Sie vorhaben, eingehende Analysen durchzuführen und Zugriff auf die Quant-Ratings und Aktien-Screener-Funktionen haben möchten.
Eine Seeking Alpha-Mitgliedschaft ist die ersten 14 Tage kostenlos und kostet dann 29,99 $ pro Monat. Sie können einen ermäßigten monatlichen Preis von 19,99 $ erhalten, wenn Sie für ein Jahresabonnement (239 $) bezahlen. Unsere vollständige Seeking Alpha-Rezension enthält mehr.
Erfahren Sie mehr über die Suche nach Alpha
The Motley Fool Stock Advisor für Aktienauswahl und Research
Meine ersten Bücher über das Investieren waren von The Motley Fool, also haben sie immer einen besonderen Platz in meinem Herzen eingenommen. Was ich erst viel später erfahren würde, ist, dass ein großer Teil ihres Geschäfts diese bezahlten Newsletter sind, in denen sie Ihnen unter anderem Aktienempfehlungen geben.
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TipRanks zum Aggregieren sekundärer öffentlicher Daten
Ich habe kürzlich einen Dienst namens TipRanks entdeckt, der eine Reihe von Daten aus öffentlich zugänglichen Ressourcen zusammenträgt. Wir haben eine Übersicht über TipRanks, die ausführlicher auf diesen Freemium-Service eingeht.
Aber was mich am meisten daran fasziniert hat, ist neben den Analysten-Rating-Konsensdaten (kostenlos erhältlich), dass sie auch Insiderhandel, „Crowd Wisdom“ aus verschiedenen Portfolios und sogar Website-Traffic zusammenführen. Viele dieser Daten sind öffentlich verfügbar, werden aber nicht oft an einem Ort zusammengefasst.
Einen Blick wert, wenn Sie noch nie davon gehört haben.
Ich denke, das deckt es ungefähr ab – jedes dieser Tools erfüllt eine bestimmte Funktion im Arsenal eines Stock-Pickers.
Falls ich etwas übersehen habe, lasst es mich bitte wissen!