Wollten Sie schon immer alle Ihre Anlageportfolios an einem Ort einsehen und gründlich analysieren, um zu sehen, ob Sie die richtigen Entscheidungen treffen?
Wenn Sie das Glück haben, alle Ihre Bestände bei einem Broker zu haben, ist es nicht schwierig, Ihre Investitionen zu analysieren. Wenn Sie mehrere Konten haben, wie es viele Leute tun, ist es viel schwieriger, sie alle in ein einziges Portfolioanalyse-Tool zu laden, um sie alle zusammen zu überprüfen.
Und es ist nicht so, dass das Verschieben von Geldern und Aktien einfach ist (oder billig, diese ACAT-Überweisungsgebühren sind ziemlich hoch!), also ist es nicht immer möglich, sie alle an einen Ort zu verschieben. (Wenn Sie können, ist die Vereinfachung Ihrer Finanzen nie eine schlechte Wahl)
Was wäre, wenn ich Ihnen sagen würde, dass es da draußen Portfolioanalyse-Tools gibt, die Ihre Bestände über mehrere Konten hinweg analysieren können, um Ihnen eine bessere Untersuchung Ihrer Einrichtung zu ermöglichen? Wenn Sie vielleicht in einigen Bereichen überbelichtet oder in anderen unterbelichtet sind? Wenn Ihre Vermögensallokation so ist, wie Sie es sich vorgestellt haben?
Es gibt viele Portfolio-Analysatoren da draußen und viele sind kostenlos – aber welche sind es wert, verwendet zu werden?
Hier sind die derzeit besten Portfolioanalyse-Tools:
InhaltsverzeichnisMorningstar Instant X-RayStock RoverPortfolio VisualizerEigenkapitalSigfigQuicken PremierEndgültiges Urteil
Morningstar Instant-Röntgen
Morningstar Instant X-Ray hat den Vorteil, dass es das ist, was andere Dienste für einen Großteil ihrer Analysen und Berichte verwenden. Denn Morningstar hat sich einen hervorragenden Ruf für die Bereitstellung von Informationen und Ratings zu einer breiten Palette von Anlagen, insbesondere aber zu Fonds, aufgebaut.
Der Dienst bietet eine Fülle von Analysewerkzeugen, einschließlich und insbesondere ihrer Aktien- und Investmentfonds-Screener. Sie können die Screener verwenden, um die Liste der Aktien oder Fonds einzugrenzen, die die von Ihnen gesuchten spezifischen Kriterien erfüllen. Neben vielen anderen Dienstleistungen berichten sie auch über die Wertentwicklung des Wertpapiers oder Fonds im Vergleich zu seiner zugehörigen Benchmark und analysieren die Fondsgebühren. Es bietet auch Tools, die Ihnen helfen, Ihre Vermögensallokation zu bewerten und Ihr Portfolio richtig zu diversifizieren.
Morningstar Instant X-Ray ist Teil der Morningstar Premium Service Suite, die normalerweise 199 $ pro Jahr kostet. Wenn Sie es ausprobieren möchten, verwenden Sie einen unserer Links und erhalten Sie eine 14-tägige kostenlose Testversion plus 30 $ Rabatt auf den regulären Jahrespreis. Wenn es Ihnen gefällt, können Sie ein dreijähriges Abonnement für nur 349 US-Dollar bezahlen, was einem Rabatt von 100 US-Dollar entspricht. Unsere Morningstar Premium-Rabattcodes sind in die Links integriert, sodass kein Code eingegeben werden muss.
Vorteile:
Morgenstern ist das Quelle für Informationen und Analysen in der Anlagebranche. Sie haben Zugang zu den Arten von Anlagetools, die normalerweise nur Insidern zur Verfügung stehen. Anzeigen sind begrenzt, da der Hauptdienst ein Premium-Abonnement ist. Der Premium-Dienst beinhaltet eine 14-tägige Geld-zurück-Garantie Garantie.
Nachteile:
Die Jahresgebühr von 199 US-Dollar ist die höchste aller Dienste auf dieser Liste. X-Ray ist stärker auf Analysen und Tools ausgerichtet als auf das Portfolio-Tracking. Es gibt eine kostenlose Version, aber sie scheint hauptsächlich darauf ausgelegt zu sein, begrenzte Informationen bereitzustellen versuchen, Sie dazu zu bringen, sich für den Premiumdienst anzumelden.
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Stock-Rover
Stock Rover verfügt über eine Fülle von Portfolioanalyse-Tools, mit denen Sie Ihre eigenen Portfolios analysieren oder Muster von Portfolios erstellen können, die Sie selbst erstellt haben. Ähnlich wie Portfolio Visualizer, den wir unten teilen, hat es viele Funktionen, die beim ersten Start etwas überwältigend sein können. Wenn Sie sich daran gewöhnen, werden sie Ihnen in Bezug auf die Analyse recht gute Dienste leisten.
Beim Essentials (günstigster Plan) erhalten Sie eine Vergleichstabelle mit vollständig anpassbaren Ansichten und einen Blick auf über 260 Metriken. Dies ist eine gute Möglichkeit, Ihnen im Moment eine Momentaufnahme Ihres Portfolios und der verschiedenen Merkmale zu geben, die Sie möglicherweise analysieren möchten.
Wenn Sie mehr Details wünschen, bietet Ihnen der Premium-Plan 10 Jahre detaillierte Finanzhistorie plus über 120 Diagrammkennzahlen, zusätzliche Screening-Funktionen, Portfolioanalysen und mehr. Der Premium Plus-Plan bietet Ihnen im Detail alle erfassten Kennzahlen (650+) plus historisches Screening, Aktienbewertungen, Anlegerwarnungen und mehr.
Es gibt eine zusätzliche Suite von Tools, die Ihnen auch bei der Verwaltung des Portfolios helfen können, einschließlich Neugewichtung und Warnungen für Ereignisse wie Volumen, Preisänderungen, Überschreiten gleitender Durchschnitte und Anstiege im Vergleich zu einer Branche. Wenn Sie Ihr Portfolio für Einkommen verwenden, haben sie sogar einen zukünftigen prognostizierten Einkommensbericht.
Vorteile:
Der kostenlose Plan bietet viele großartige Funktionen und hilft Ihnen, die Plattform kennenzulernen. Der kostenlose Plan umfasst Analystenbewertungen und -rankings, Marktnachrichten und einen Verdienstkalender
Nachteile:
Der kostenlose Plan bietet Portfolio-Tracking (einschließlich dividendenbereinigter Renditen, Wert im Laufe der Zeit, Bestandsdetails und zukünftige prognostizierte Einnahmen), es fehlen jedoch detaillierte Analysen, Korrelationen, Warnungen und Neugewichtungen. Upgrade auf Essentials (79,99 $/Jahr) oder besser für historische Daten erforderlich Daten
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Portfolio-Visualizer
Portfolio Visualizer ist der technischste der Portfolio-Analysatoren in diesem Test. Es kann ein wenig einschüchternd sein, wenn man bedenkt, wie viel es kann, aber stellen Sie es sich weniger wie eine Werkzeugkiste und eher wie den gesamten Baumarkt vor. Sie können auswählen, was Sie verwenden möchten.
Dieser Analysator kann Ihnen eine Aggregation Ihres Portfolios liefern, verfügt aber auch über eine lange Liste wichtiger Tools, wie Faktoranalyse, adaptive Allokationen und sogar die Möglichkeit, ein Momentum-Portfolio zu erstellen. Wenn Sie auf die Homepage gehen, kann sie wie ein Wörterbuch mit komplexen Finanzbegriffen aussehen, aber Sie müssen sie nicht alle sofort verwenden.
Einer der größten Vorteile, die es bietet, ist die Möglichkeit, Portfolios zu testen. Sie können drei separate Asset-Allokationen gleichzeitig ausführen, was es viel einfacher macht, die für Sie am besten geeignete zu finden. Sie bieten Backtesting-Allokationen an, die bis ins Jahr 1972 zurückreichen (obwohl der Analysator nur bis 1995 zurückzugehen scheint).
Zu den verfügbaren Tools gehören Monte-Carlo-Simulationen, Faktoranalysen, Vermögensanalysen und verschiedene Timing-Modelle. Sie bieten auch ein sehr detailliertes Portfolio-Optimierungstool, das Differenzoptimierungsstrategien verwendet.
Die Plattform führt auch Analysen von nahezu jedem Wertpapier und jeder Anlageklasse durch, die es gibt. Dazu gehören mindestens 11 US-Aktienanlageklassen, sieben ausländische Aktienklassen und mehr als ein Dutzend festverzinsliche Klassen, sowohl national als auch international. Es umfasst sogar alternative Vermögensallokationen wie Immobilienfonds, Gold und andere Edelmetalle sowie Rohstoffe. Sie können beliebig viele Anlageklassen in Ihre Allokationen aufnehmen. Es ist möglicherweise der beste Analysator für internationale Investoren, da die Analyse ausländischer Aktien eine starke Eignung für diesen Service zu sein scheint.
Vorteile:
Die Nutzung der Website ist kostenlos. Funktioniert am besten für sehr erfahrene Anleger, die die bereitgestellten Begriffe und Tools wahrscheinlich sofort verstehen. Das Portfolio-Optimierungstool bietet nicht weniger als acht Optimierungsstrategien. Das Backtest-Portfolio kann die Performance von drei verschiedenen Portfolios analysieren Allokationen auf einmal, die bis mindestens 1995 zurückreichen. Sie können sogar Beratergebühren berücksichtigen.
Nachteile:
Der Analysator konzentriert sich auf quantitative Analysen, was in Ordnung ist, wenn Sie hauptsächlich daran interessiert sind. Aber neue Anleger finden es möglicherweise etwas zu technisch. In Übereinstimmung mit dem letzten Punkt bieten die vielen bereitgestellten Analysetools nur sehr wenig an Erläuterung. Es wird davon ausgegangen, dass der Benutzer ein sehr erfahrener Investor ist. Der Kundenkontakt ist auf E-Mail beschränkt, es gibt keinen Telefonkontakt.
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Persönliches Kapital
Personal Capital bietet eine kostenlose Version an, die grundlegende Investitionshilfe bietet. Der Dienst ist in erster Linie als Finanzaggregator konzipiert, der Ihnen einen Überblick über Ihre gesamte finanzielle Situation bietet. Als Teil des Dienstes können Sie Ihr Anlageportfolio automatisch herunterladen lassen, um alle Ihre Bestände an einem Ort zu sehen.
An der Anlagefront bieten sie einen Gebührenanalysator an, der Ihnen die Auswirkungen versteckter Gebühren zeigt, obwohl er nur für Ihren Altersvorsorgeplan funktioniert. Apropos, sie bieten einen Ruhestandsplaner an, der Ihnen hilft, Ihren gewünschten Ruhestandstermin im Auge zu behalten, und der Prognosen des monatlichen Einkommens enthält, wenn Sie in den Ruhestand gehen.
Aber der Star des kostenlosen Personal Capital Investment Service ist das Investment Checkup Tool. Es funktioniert, indem es Ihre aktuelle Portfolioallokation mit der Zielallokation vergleicht, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Obwohl sie das Risiko in Ihrem Portfolio nicht überprüfen, machen sie Vorschläge, um ein vergleichbares Leistungsniveau zu erreichen und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren.
Einer der Hauptvorteile von Personal Capital ist, dass Sie auch die Möglichkeit haben, Ihre Investitionen durch den Wealth Management Service professionell zu verwalten. Die Mindestinvestition beträgt 100.000 USD, und die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt für die meisten Anleger 0,89 %. Das Niveau der Anlageverwaltung ist vergleichbar mit traditioneller, von Menschen geführter Anlageberatung, jedoch zu einer viel geringeren Jahresgebühr.
Vorteile:
Die Basisversion ist kostenlos und bietet wertvolle Anlagetools sowie Anlageverfolgung. Dient als Finanzaggregator, sodass Sie Ihr gesamtes Finanzleben auf der Plattform einbeziehen können. Sie erhalten eine Portfolioanalyse, wenn Sie das erste Mal abonnieren Service. Bietet besseren Zugang zu Live-Support als konkurrierende Dienstleistungen. Bietet einen Premium-Vermögensverwaltungsplan für größere Anleger, die es vorziehen, den Job an Fachleute zu übergeben.
Nachteile:
Wenn Sie sich für den kostenlosen Service anmelden, werden Sie für den Premium-Wealth-Management-Service gebeten. Investment-Tracking und -Tools sind nicht so zahlreich oder so ausgefeilt wie bei speziellen Portfolio-Analyzern.
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Sigfig
SigFig ist kein Portfolio-Analysator, sondern ein Anlageverwaltungsdienst, der allgemein als a bezeichnet wird Robo-Berater. Sie bieten die gesamte Anlageverwaltung, einschließlich Dividendenreinvestitionen, regelmäßige Neugewichtungen und Möglichkeiten zur Reduzierung der Steuern aus Ihren Anlageaktivitäten. Das verwaltete Konto erfordert eine Mindesterstanlage von 2.000 USD und erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,25 %. Die ersten 10.000 US-Dollar werden jedoch kostenlos verwaltet. Das bedeutet, dass Sie ein 50.000-Dollar-Portfolio für nur 100 Dollar pro Jahr vollständig verwalten lassen können.
SigFig bietet jedoch einen kostenlosen Service an, der eine Analyse der Anlagegebühren sowie Ratschläge zur besseren Allokation und Diversifizierung Ihres Portfolios zur Verbesserung der Rendite bietet. Der Service ist auch auf iOS- und Android-Mobilgeräten verfügbar, damit Sie Ihre Investitionen auch unterwegs verfolgen können. Es ist nur verfügbar, wenn Sie Ihre Konten verknüpfen. Sie können Ihre Bestände nicht manuell eingeben, um diesen Service zu nutzen.
Vorteile:
Wie Personal Capital bietet SigFig sowohl kostenlose Anlagetools als auch einen Premium-Anlageverwaltungsservice an. Die Verwaltungsgebühr für den Premium-Service liegt mit nur 0,25 % pro Jahr am unteren Ende des Robo-Advisor-Spektrums. Die ersten 10.000 $ auf Ihrem verwalteten Konto ist kostenlos. Mit der Premium-Version haben Sie uneingeschränkten Zugang zu Anlageberatern.
Nachteile:
Die kostenlose Version hat begrenzte Investitionsmöglichkeiten. Weder die kostenlose noch die Premium-Version bieten Arten von Portfolioanalyse-Tools, die von anderen Plattformen in diesem Test bereitgestellt werden. Gebührenanalyse nur verfügbar, wenn Sie Ihre Konten verknüpfen, keine manuelle Eingabe unterstützt.
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Quicken-Premier
Quicken Premier hat den großen Vorteil, Teil der Quicken-Familie zu sein, zu der auch QuickBooks gehört. Das Hinzufügen eines Investitionsanalyse-Tools ist eine logische Erweiterung. Die Software ermöglicht es Ihnen nicht nur, die Anlageperformance zu verfolgen, sondern bietet auch Kauf-/Verkaufsratschläge und verfolgt regelmäßig sowohl realisierte als auch nicht realisierte Gewinne. Und in einer weiteren Funktion, die Sie von Quicken erwarten würden, arbeitet die Software auch daran, Ihnen zu helfen, die durch Ihre Investitionsaktivitäten verursachten Steuern zu minimieren.
Quicken Premier bietet vollständige Geldverwaltungsfunktionen und ist sowohl für Web- als auch für mobile Geräteanwendungen verfügbar. Ähnlich wie Personal Capital fungiert es als Aggregator für alle Ihre Finanzkonten, einschließlich Budgetierungsfunktionen. Es bietet sogar Bill Pay-Funktionen, …