So automatisieren Sie Ihre Budgettabelle

Es gibt zwei Arten von Menschen auf der Welt: diejenigen, die Tabellenkalkulationen verwenden, um ihr Budget zu verfolgen, und diejenigen, die dies nicht tun. 🙂

Ich verfolge unser Nettovermögen seit vielen Jahren mit einer Excel-Tabelle. Jahrelang habe ich mich in jedes einzelne Konto eingeloggt, um jeden Monat meine Daten abzurufen. Das hat sich als gut herausgestellt, weil es mich dazu gebracht hat, unsere Finanzen zu vereinfachen, weil unsere Finanznetzwerkkarte eine komplette Horrorshow war. Noch heute ist das manuelle Abrufen der Daten ein Zeitvertreib, selbst wenn Sie dies nur einmal im Monat tun.

Wie sich herausstellte, hatten die Leute von Tiller Money ähnliche Probleme und lösten sie, indem sie ein Tool zur Automatisierung des Prozesses entwickelten. Sie verleihen Ihren Budgetierungstabellen, einschließlich Google Sheets, im Grunde die Kraft der Automatisierung. Es ist wie Magie.

Erfahren Sie in unserem Tiller Money-Test, ob es das Tool ist, das Ihr Budget benötigt.

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InhaltsverzeichnisÜber TillerTiller einrichtenTiller nach der Einrichtung verwendenTiller zeigt Ihnen verbundene TabellenkalkulationenIst Tiller sicher?Wie verdient Tiller Geld?Fazit

Über Tiller

Tiller wurde 2014 in Seattle, Washington, von Peter Polson gegründet, der zuvor Junxion gründete (das von Sierra Wireless übernommen wurde) und CEO von Dashwire war (das von HTC übernommen wurde). Als sie anfingen, funktionierten ihre Automatisierungstools nur mit Google Sheets, aber sie wurden inzwischen auch um Microsoft Excel erweitert.

Der einfachste Einstieg ist die Verwendung der Vorlage für die Tiller Money Foundation. Wenn Sie Ihre Bankkonten verbinden und mit der Vorlage verknüpfen, werden Ihre Finanzdaten abgerufen. Sie enthält separate Registerkarten für Ihre Transaktionen, Salden, Monatsbudget, Jahresbudget und Kategorien. Sie können es nach Belieben anpassen, aber ausgehend von einer Vorlage ist es super einfach.

Wenn Sie Hilfe benötigen, haben sie eine Tiller Money Feeds Tour in der Seitenleiste, die Sie durch die Auswahl von Dingen wie Kategorien, das Ausführen von AutoCat, das Festlegen von Budgetzielen und das Aktualisieren Ihres Blattes führt. Danach können Sie die anderen Vorlagen und Tools des Tiller Community Solutions-Add-Ons für die Nachverfolgung des Nettovermögens, den Schuldenfortschritt, die Geschäftsberichte und andere kleine Erweiterungen des Blattes verwenden. Sie erweitern die Fähigkeiten, können aber am Anfang einschüchternd sein.

Wenn die meisten Leute an Tabellenkalkulationen denken, denken sie an Reihen und Spalten von Kästchen. Wenn das Ihre Erfahrung ist, dann bereiten Sie sich darauf vor, umgehauen zu werden. Tabellenkalkulationen können so viel mehr als nur ein Transaktionsbuch.

Sie ähneln eher komplexen Datenbanken mit der Fähigkeit, automatische Berichte und Diagramme zu erstellen, und sie können alle Arten von Budgetierungssystemen unterstützen. (und wenn Tiller keine Vorlage hat, die Ihnen gefällt, können Sie einfach eine kostenlose Budgetierungstabelle herunterladen und ihre Feeds verwenden, um sie zu automatisieren)

Beispielsweise kann die Sparbudget-Tabelle (verfügbar über ein separates Tiller Community Solutions Add-on) eine Umschlagsbudgetierung basierend auf der Kategorisierung Ihrer Ausgaben durchführen. Es kann Sparziele verfolgen und Ihre Budgets im Handumdrehen anpassen, falls Sie einen Bereich überschreiten und Dinge verschieben müssen. Wenn Sie jeden Cent zuweisen möchten, kann es das auch tun.

Der größte Unterschied besteht darin, dass eine Tabellenkalkulation wie ein Maßanzug ist und viele der anderen Tools wie ein Kauf von der Stange. Es ist vollkommen in Ordnung, von der Stange zu kaufen, aber es wird nicht perfekt passen. Um es genau richtig zu machen, müssen Sie es zu einem Schneider bringen … was Sie mit Kleidung tun können, das können Sie nicht mit Software. 🙂

Erwarten Sie also etwas mehr Arbeit beim Einrichten, aber dann wird es so sein perfekt.

Und alle alltäglichen Datenerfassungsarbeiten werden von Tiller erledigt!

Tiller einrichten

Nachdem Sie sich für die 30-tägige Testversion angemeldet und Ihre Kreditkarteninformationen eingegeben haben, werden Sie aufgefordert, Ihr erstes Bankkonto zu verbinden.

Die Art und Weise, wie Sie ein Konto verbinden, hängt von der Bank ab.

Ich habe mich entschieden, mein Bank of America-Konto mit Tiller zu verbinden, und dafür wird das System Yodlee verwenden. Die Authentifizierung ist unkompliziert und erfordert, dass Sie sich bei Ihrem Bank of America-Konto anmelden und Tiller (über Yodlee) die Erlaubnis erteilen.

Sobald Sie das getan haben, werden Sie mit diesem Bildschirm begrüßt:

Sie können ein Google Sheet erstellen, das auf Google Drive gespeichert wird, oder Sie können Microsoft Excel verwenden, das auf Ihrem Computer oder Ihrem One Drive gespeichert werden kann. Innerhalb von Excel verwenden Sie ein Add-In, das wie ein Plugin für Excel ist.

Wenn Sie sich für Google Sheets entscheiden, werden Sie zur Google-Vorlage „Tiller Foundation Template“ mit Anweisungen zum Einrichten Ihrer Tabelle weitergeleitet. Es enthält ein 2-minütiges Einrichtungsvideo, um den Prozess zu erleichtern – Sie können sich das Video hier ansehen, um zu sehen, worauf Sie sich einlassen.

Wenn Sie sich für Microsoft Excel entscheiden, laden Sie die Tabelle Tiller-Money-Tracker.xls mit Anweisungen herunter, wie Sie das Tiller Money Feeds-Add-in erhalten (auf dem Blatt „Erste Schritte“). Sobald Sie es installiert haben, müssen Sie sich bei Tiller anmelden, um das Add-In zu aktivieren. Die Tabellenkalkulationsvorlage enthält alle Blätter, die Sie zum Eingeben Ihrer Transaktionen benötigen, und Sie können sofort damit beginnen, damit zu spielen. (Es war alles sehr intuitiv, ich konnte es tun, ohne eine Anleitung zu lesen)

Aktualisierung für 2022: Tiller hat gerade eine Partnerschaft mit Microsoft angekündigt, wo sie jetzt volle Unterstützung für Excel durch Tiller Money Feeds, eine Foundation-Vorlage und eine E-Mail mit einer täglichen Kontozusammenfassung haben. Microsoft hat sein Money in Excel-Produkt eingestellt und Tiller ist jetzt die Lösung, die sie empfehlen.

Tiller nach der Einrichtung verwenden

Nachdem Sie ein Konto verbunden haben, kann Tiller alle Ihre Transaktionen in die Registerkarte Transaktionen ziehen. Am Anfang kann es etwas knorrig sein, da es sich um Rohdaten handelt, die alle auf dem basieren, was die Bank Ihnen gibt. Meine Transaktionsliste besteht aus einer Gehaltsabrechnung und dann aus Venmo- und Cash-App-Transaktionen:

Sie können sie jedoch kategorisieren (und die Kategorien im Blatt „Kategorien“ aktualisieren und ändern) und dabei schön formatierte Berichte erhalten.

Von hier aus können Sie einfach mit der Tabelle spielen, um sie an Ihre Bedürfnisse anzupassen.

Ein wirklich nützliches Blatt ist das Saldenblatt, wenn ich unsere Nettovermögenstabelle aktualisiere. Keine Anmeldung mehr bei mehreren Konten!

Tiller zeigt Ihnen verbundene Tabellenkalkulationen

Eine nette Funktion, die Ihnen dabei hilft, den Überblick darüber zu behalten, welche Tabellenkalkulationen verknüpft sind, ist, dass sie Ihnen die Tabellenkalkulationen anzeigen, wenn Sie sich anmelden. Ich habe nur die eine Excel-Tabellenkalkulation eingerichtet, also listet sie nur diese auf:

Das ist großartig, weil es Ihnen ermöglicht, Tabellenkalkulationen von einem Ort zu trennen, anstatt jede Tabellenkalkulation aufspüren zu müssen.

Ist Tiller sicher?

Wie viele ähnliche Finanzaggregatoren verwendet Tiller Yodlee, um Bankinformationen sicher zu aggregieren. Tiller speichert keine Ihrer Banktransaktionen lokal, alles wird über Yodlee abgewickelt (durch Datenaggregation oder neuere Open Banking-Verbindungen, die jetzt für mehrere große US-Banken verfügbar sind). Dann erhält Tiller schreibgeschützte Token. Tiller verwendet diese schreibgeschützten Token, um Ihre Daten abzurufen – Tiller kann also nichts in Ihren Konten tun, es kann nur die Transaktionen lesen und sie in Ihre Tabellenkalkulationen importieren.

Wie Sie es von jedem Unternehmen dieser Art erwarten würden, gibt es eine 256-Bit-AES-Verschlüsselung sowie die integrierte 2-Stufen-Authentifizierung von Google.

In Bezug auf interne Kontrollen sieht kein Mensch bei Tiller jemals Ihre Daten. Sie melden sich über die APIs von Drittanbietern an, Tiller erhält nur das schreibgeschützte Token und die Daten werden direkt in Ihre Tabelle gezogen. Sie müssen sich keine Sorgen machen, dass jemand bei Tiller kompromittiert wird, da niemand bei Tiller jemals Ihre vollständigen Kontonummern, Salden oder Transaktionsdetails sieht.

Wie verdient Tiller Geld?

Abo-Gebühren.

Keine Werbung. Nicht durch den Verkauf von Daten. Nicht, indem Sie Ihre Produkte bewerben.

Tiller verkauft keine Daten und macht keine Werbung (das klassische „werbeunterstützte“ Geschäftsmodell). Viele Unternehmen, die mit reichhaltigen Transaktionsdaten ausgestattet sind, lieben es, diese Daten an Dritte zu verkaufen, um den Umsatz zu steigern. Viele Unternehmen werden sich all diese Finanzdaten ansehen und sie verwenden, um provisionsbasierte Angebote zu machen, die Ihnen, aber auch ihrem Endergebnis helfen. Wenn Sie ein kostenloses Tool ohne Premium-Up-Selling verwenden, verdienen sie wahrscheinlich Geld mit den Daten.

Tiller hat eine 30-tägige kostenlose Testversion und kostet dann 79 $ pro Jahr. Das ist es.

Wenn Sie Student sind, können Sie es ein ganzes Jahr lang völlig kostenlos im Rahmen ihres Studentenplans erhalten.

Fazit

Wenn Sie ein Tabellenkalkulations-Junkie sind, dann spart Ihnen Tiller möglicherweise jeden Monat, wenn nicht jeden Tag, eine Schiffsladung Zeit. Und es ist keine Überraschung, dass Tabellenkalkulationen oft als eine der besten Apps für persönliche Finanzen angesehen werden, auch wenn sie ohne Automatisierung wie Tiller zeitaufwändig sind.

Wenn Sie eher ein Tabellenkalkulationsanfänger sind, kann es anfangs etwas überwältigend sein. Die Templates haben viele Funktionen und Tiller bietet mit ihren Tutorials und Bibliotheken einiges an Unterstützung, aber es wird noch einige Zeit dauern, bis sie auf dem neuesten Stand sind. Wenn Sie diese Zeit investieren, werden Sie feststellen, dass es sehr lohnend ist.

Eine sehr coole Sache ist auch, dass Tiller Money wöchentlich kostenlose Live-Webinare zu ihrer Foundation-Vorlage anbietet, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern und Ihre Fragen an ihr Support-Team zu stellen. Sie können sich hier anmelden.

Wenn es um das Geldmanagement geht, können Sie Ihrem Geld wirklich nicht näher kommen als mit einer Tabellenkalkulation.

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