Morningstar Review 2022: Lohnt sich Premium?

Wenn Sie schon längere Zeit investieren, haben Sie wahrscheinlich schon von Morningstar gehört. Das Unternehmen ist berühmt für die Bereitstellung von Ratings für Investmentfonds, die in der gesamten Branche weithin respektiert und stark geschätzt werden.

Aber jetzt können Sie mit Morningstar Premium die Erkenntnisse und Analysen des Unternehmens nutzen, um Ihre Anlageperformance zu verbessern.

Die nächste Frage, die Sie vielleicht stellen: „Lohnt sich ein Morningstar-Abonnement?“ Wir sind hier, um Ja zu sagen, wegen der erstklassigen Research-Tools, des vollständigen Fonds-Screener-Tools, der detaillierten Analyse der Fondskosten/-gebühren, der regelmäßig aktualisierten Ratings und vielem mehr. Lesen Sie den Rest dieses Artikels, um herauszufinden, warum sich das Abonnement lohnt.

HINWEIS: Morningstar hat kürzlich sein Produkt Morningstar Premium in Morningstar Investor geändert. Wir arbeiten an einer Aktualisierung dieses Artikels, um die Änderungen widerzuspiegeln.

InhaltsverzeichnisWas ist Morningstar?Wie Morningstar Premium funktioniertMorningstar Premium Tools und FunktionenAnalystenberichteBeste Investitionen und FondsanalysenPortfoliomanagerPortfolio X-RayScreenersArtikelarchivÄhnliche FondssiPad/iPhone-AppsEigenkapitalbindungMorningstar Premium-PreispläneVor- und Nachteile von Morningstar PremiumPro und ContrasMorningstar Test- und AktionsangeboteMorningstar MitbewerberLohnt sich ein Morningstar-Abonnement?

Was ist Morningstar?

Morningstar ist ein Investment-Research-Unternehmen mit Sitz in Chicago und wurde 1984 gegründet. Sie gilt als eine der einflussreichsten der Branche. Das Unternehmen stellt Ratings und andere Informationen sowie Tools bereit, um Anlegern zu helfen, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen.

Als Vermögensverwaltungsgesellschaft verwaltet das Unternehmen ein Vermögen von mehr als 220 Milliarden US-Dollar.

Was sagt die Morningstar Sternebewertung aus? Laut Morningstar ist es ein Maß für die risikobereinigte Rendite eines Fonds im Vergleich zu ähnlichen Fonds. Die Fonds werden mit 1 bis 5 Sternen bewertet, wobei die besten Performer 5 Sterne und die schlechtesten Performer einen einzelnen Stern erhalten.

Morningstar Premium, das Produkt, das wir prüfen werden, bietet Privatanlegern Zugang zu Nachrichten, Analysen und Recherchen zu Aktien, Anleihen, börsengehandelten Fonds (ETFs) und Investmentfonds.

Holen Sie sich eine 7-tägige kostenlose Testversion von Morningstar Premium

So funktioniert Morningstar Premium

Morningstar bietet Analysen und Bewertungen einzelner Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und ETFs; Der Schwerpunkt liegt jedoch auf Investmentfonds. Der Service wird hauptsächlich langfristigen Buy-and-Hold-Anlegern zugutekommen, deren Anlageaktivitäten am besten mit Investmentfonds bedient werden.

Morningstar Premium ist ein Abonnementdienst, der Anlegern Zugang zu detaillierten Informationen zu verschiedenen Anlagearten bietet. Es bietet auch Ratings zu Investmentfonds, um Ihnen bei der Auswahl derjenigen zu helfen, die in Ihrem Portfolio am besten funktionieren.

Der Service wird mit Screening-Tools geliefert, mit denen Sie eingrenzen können, in welche Fonds Sie möglicherweise investieren möchten. Die Services sind sowohl für kostenlose als auch für Premium-Konten verfügbar.

Wie Sie sehen können, ist der kostenlose Service ziemlich begrenzt, aber es reicht aus, um Ihnen ein Gefühl für den Service zu geben. Wenn Sie Analystenberichte und Top-Investment-Picks wünschen, Morningstar Premium kostet 199 $ pro Jahr. Wenn Sie mehrere Jahre abonnieren, erhalten Sie einen Rabatt auf den Preis des Morningstar Premium-Abonnements.

Was bekommen Sie mit Morningstar Premium?

Der Service bietet Tools und Arbeitsblätter, die Sie bei der Vorbereitung auf Investitionen unterstützen. Beispiele hierfür sind ein Budgetarbeitsblatt, ein Zielplanungsarbeitsblatt, ein Nettovermögensarbeitsblatt und eine persönliche Kapitalflussrechnung. Es ist klar, dass sich Morningstar auf Ihre finanzielle Gesamtsituation konzentriert.

Sie bieten auch das sogenannte „Morningstar Investing Classroom“ an, einen Selbstlernkurs, der Ihnen Folgendes beibringt: Aktien, Investmentfonds, ETFs, Anleihen und sogar den richtigen Portfolioaufbau. Das „Investment-Glossar“ hilft Ihnen auch dabei, sich mit Hunderten von Anlagebegriffen vertraut zu machen.

Analystenberichte

Analystenberichte bieten eine detaillierte Zusammenfassung dessen, was Morningstar-Analysten über eine bestimmte Anlage denken. Die Analysten kommen zu einer vorausschauenden Einschätzung der Investitionsaussichten. Sie vergleichen es sowohl mit seiner Morningstar-Kategorie als auch mit seiner Benchmark.

Der Morningstar-Bericht ist ziemlich umfassend, aber der Wert liegt in der vollständigen Analyse. In nur wenigen Minuten können Sie sich über den Stand des Geschäfts im Moment sowie darüber informieren, wo es sein könnte und wahrscheinlich gehen wird.

Die vollständige Analyse umfasst:

Analyst NoteUnternehmensstrategie und AusblickWirtschaftlicher GrabenFair Value und GewinntreiberRisiko und UnsicherheitVerantwortung

Zum Beispiel fasst Apples Analyst Note, geschrieben von Abhinav Davuluri (dem Sektorstrategen), den letzten Quartalsfinanzbericht zusammen und integriert alles, was Apple im Vorfeld gesagt hat, wie z. B. die Überarbeitung (und in diesem Fall die Aufhebung) der Gewinnprognose und Projektionen. Es ist mehr als nur eine Zusammenfassung einer Telefonkonferenz zu den Ergebnissen, die Sie überall finden können, es stellt es in einen Kontext.

Der Geschäfts- und Strategieausblick vom 30. Oktober 2019; wurde auch von Davuluri geschrieben, aber es stellt alles in einen Kontext, damit Sie das Warum hinter einem Unternehmen verstehen können. Warum schneidet Apple gut ab? „Der Wettbewerbsvorteil von Apple ergibt sich aus seiner Fähigkeit, Hardware, Software, Dienste und Anwendungen von Drittanbietern in schlanke, intuitive und ansprechende Geräte zu packen. Diese Expertise ermöglicht es dem Unternehmen, im Gegensatz zu den meisten seiner Konkurrenten eine Prämie für seine Hardware zu erzielen.“

Wie Sie bemerkt haben, hat Apple in der obigen Auflistung nur zwei Sterne. Dies ist keine Anklage gegen das Unternehmen, sondern die Bewertung. Für jede Aktie berechnen sie einen fairen Wert (3 Sterne) und sie haben festgestellt, dass Apple mit einem Aufschlag von 20 % überbewertet ist – also ist es nur eine Zwei-Sterne-Aktienauswahl. Mit Premium erhalten Sie auch eine Sternebewertung, einen wirtschaftlichen Burggraben, eine Stewardship-Klasse und eine Fair-Value-Unsicherheit.

Wenn Sie nichts über Apple wüssten, würde Ihnen das Lesen dieser vollständigen Analyse ein Verständnis dafür vermitteln, dass Sie so schnell nirgendwo anders hinkommen würden.

Nicht jedes Unternehmen verfügt über Analystenberichte. In einigen Fällen, wie bei ADT Inc, verwendet Morningstar quantitative Ratings, um ein Unternehmen mit vergleichbaren Unternehmen zu vergleichen, die über Ratings verfügen. Neben der Sternebewertung sehen Sie ein kleines Q:

Beste Investitionen und Fondsanalyse

Wenn Sie Schwierigkeiten haben, die besten Fonds für Ihr Portfolio auszuwählen, bietet Ihnen diese Funktion die laut Morningstar besten Anlageideen, die von 220 unabhängigen Analysten zusammengestellt wurden. Zu den Kategorien gehören Fünf-Sterne-Aktien, ETFs, Fonds, Hochzinsanleihen, Kernanleihenfonds, ausländische Rentenfonds, US-Indexfonds, ausländische Indexfonds, Rentenindexfonds, „Inflationskämpfer“, Zieldatumsfonds und Starterfonds.

Was sagt uns Morningstar über Investmentfonds? Lassen Sie uns in VOO, den S&P 500 ETF von Vanguard, eintauchen:

Die Analyse eines Fonds umfasst eine Zusammenfassung, gefolgt von einem Blick auf den Prozess, die Mitarbeiter, das Mutterunternehmen, die Performance und den Preis des Fonds. Der Prozessabschnitt für einen Indexfonds ist nicht so interessant, da er nur den Index abbildet, aber es war interessant, die People zu lesen, während sie über die Fondsmanager sprechen.

Um 100% ehrlich zu sein, habe ich mir noch nie die Manager eines Fonds angesehen, schon gar nicht eines Indexfonds. Es war interessant zu lesen, wie Vanguard es macht („Vanguard hat eine Kultur der Förderung von innen, da Mitglieder des Index Analytics-Teams zum Portfoliomanagement und -handel befördert wurden.“), aber nicht so etwas Ich müsste investieren.

Wenn Sie einzelne Unternehmen bevorzugen, können Sie sich auch die 5-Sterne-Aktien ansehen, um sich einige der besten Aktien anzusehen – dies sind Unternehmen, die laut Morningstar unter ihrem fairen Wert bewertet sind. Sie können diese Unternehmen dann nach der Fair-Value-Unsicherheit für das Volatilitätsniveau sortieren, das Sie bei einer Investition zu akzeptieren bereit sind.

Portfoliomanager

Mit dem Portfoliomanager können Sie Ihre Investitionen verfolgen, Ihre Strategie bewerten und Beobachtungslisten potenzieller Gelegenheiten erstellen. Der Vorteil besteht darin, dass die Morningstar-Berichte als Links in die Tabelle eingefügt werden, sodass Sie sie leicht auf einer Seite sehen können. Das ist einer der Gründe, warum wir es auf die Liste der besten Portfolio-Analysatoren setzen.

Ich habe ein Testportfolio eingestellt:

Portfolio-Röntgen

Sobald Sie Ihr Portfolio aufgebaut haben, bewertet dieses Tool Ihre Vermögensallokation sowie Sektorgewichtungen. Es versucht, konzentrierte Positionen sowie die Aktienbestände in Ihren Investmentfonds aufzudecken. Dies hilft Ihnen dabei, die Duplizierung derselben Unternehmen in Ihrem Portfolio zu vermeiden (oder lässt Sie zumindest wissen, wann dies der Fall ist).

Unser Testportfolio nur von Apple ergibt keine so interessante Röntgenaufnahme! 🙂

Screener

Morningstar bietet seinen „Basic Fund Screener“ an. Es ist ein Tool, mit dem Sie Investmentfonds nach Kategorie, Bewertung oder Leistung suchen und filtern können. Sie können den Screener verwenden, um die besten Fonds zu finden, die Ihren gewählten Anlagekriterien entsprechen.

Mit dem „Premium Fund Screener“ können Sie Investmentfonds nach Kategorie, Analystenbewertung oder Performance suchen und filtern. Zu den spezifischen Kriterien gehören Morningstar-Rating und -Risiko, Nachhaltigkeit, jährliche Renditen, nachlaufende Renditen, belastungsbereinigte Renditen, Steuerkostenquote, Rendite und eine Vielzahl anderer Kriterien. (Dieses Tool ist in der kostenlosen Version nicht verfügbar.)

Ein weiteres wertvolles Tool ist die Funktion „Ähnliche Fonds“. Sie erhalten eine Liste von Fonds, die denen ähneln, die Sie durch die Fonds-Screener isoliert haben, wodurch Sie eine größere Auswahl an Fonds erhalten.

Es gibt auch Screener für Aktien und ETFs.

Artikelarchiv

Morningstar Premium bietet verschiedene Planungstools. Es umfasst Steuerplanung, persönliche Finanzen, Sparen für Studium und Ruhestand sowie Investitionen für den Ruhestand. Die meisten dieser Planungstools umfassen eine Reihe von Artikeln, die sich auf die jeweilige Planungsaktivität beziehen.

Ähnliche Fonds

Ein weiterer nützlicher Screener ist das Tool „Ähnliche Fonds“, mit dem Sie Investmentfonds finden können, die Ihrem Zielfonds ähneln. Dies kann sehr nützlich sein, wenn Sie versuchen, Steuerverluste einzusammeln, um Ihre Kapitalertragssteuer zu senken.

Das Tool zeigt Ihnen Fonds an, die in ihrer Leistung, Allokation und ihrem Belastungs-/Kostenverhältnis ähnlich sind. Es ist eine schnelle Möglichkeit, Ersatzgelder zu finden, die Sie verwenden können.

iPad-/iPhone-Apps

Morningstar verfügt über eine kostenlose App, mit der Sie Ihre Portfolios über die Benutzeroberfläche der Website synchronisieren können, sodass Sie überall darauf zugreifen können. Die App bleibt immer noch hinter der Funktionalität der Website zurück, was großartig ist, wenn Sie eine Idee haben und schnell recherchieren möchten, ohne auf Ihrem Telefon auf der Website navigieren zu müssen.

Bindung von persönlichem Kapital

Wenn Sie sich zum ersten Mal für den Service anmelden, haben Sie die Möglichkeit, eine persönliche Finanzüberprüfung mit einem lizenzierten Berater über Personal Capital zu erhalten. Dies erfordert ein Mindestinvestitionsportfolio von 100.000 USD. Neben einer Überprüfung erhalten Sie auch kostenlose Personal Capital-Tools, mit denen Sie Ihre Investitionen verwalten können.

Wenn Sie daran interessiert sind, müssen Sie Morningstar nicht durchlaufen, da dies jedem neu registrierten Benutzer von Personal Capital angeboten wird, der über 100.000 USD an verknüpften Vermögenswerten verfügt.

Morningstar Premium-Preispläne

Wie viel kostet Morningstar Premium?

Morningstar Premium bietet eine 7-tägige kostenlose Testversion, mit der Sie den Service testen können. Wenn Sie fortfahren möchten, beträgt die Abonnementgebühr 29,95 USD pro Monat oder 199 USD pro Jahr. Wenn Sie das Jahresabonnement bezahlen, sparen Sie 160 $ gegenüber der monatlichen Zahlung.

Wenn Sie sich auf zwei Jahre festlegen möchten, beträgt der normale Preis 349 $. Wenn Sie sich über einen Link hier anmelden, erhalten Sie 70 $ Rabatt und es sind nur 279 $.

Wenn Sie sich auf drei Jahre festlegen können, sind es normalerweise 449 US-Dollar. Wenn Sie sich über einen Link auf dieser Website anmelden, erhalten Sie 100 US-Dollar Rabatt und es sind nur 349 US-Dollar.

Holen Sie sich eine 7-tägige kostenlose Testversion von Morningstar Premium

Vor- und Nachteile von Morningstar Premium

Vorteile:

Morningstar gilt als eine der angesehensten Quellen für Informationen, Analysen und Ratings zu Fonds in einzelnen Wertpapieren. Mit Morningstar Premium haben Sie vollen Zugriff auf diese Informationen. Die Fonds-Screener-Tools helfen Ihnen, das sehr große Feld einzugrenzen…