Morningstar Investor Review 2022: Lohnt sich Premium?

Wenn Sie schon seit einiger Zeit investieren, haben Sie wahrscheinlich schon von Morningstar gehört. Das Unternehmen ist berühmt für die Bereitstellung von Ratings für Investmentfonds, die in der gesamten Branche weithin respektiert und stark geschätzt werden.

Aber jetzt können Sie mit Morningstar Investor die Erkenntnisse und Analysen des Unternehmens nutzen, um Ihre Anlageperformance zu verbessern.

Die nächste Frage lautet: „Lohnt sich ein Morningstar-Abonnement?“ Wir sind hier, um Ja zu sagen, wegen der erstklassigen Research-Tools, des vollständigen Fonds-Screener-Tools, der detaillierten Fondskosten-/Gebührenanalyse, der regelmäßig aktualisierten Ratings und vielem mehr. Lesen Sie den Rest dieses Artikels, um herauszufinden, warum sich das Abonnement lohnt.

InhaltsverzeichnisWas ist Morningstar?Wie Morningstar Investor funktioniertMorningstar Investor Tools und FunktionenAnalystenberichteBeste Investitionen und FondsanalysenPortfoliomanagerPortfolio X-RayScreenersArtikelarchivÄhnliche FondssiPad / iPhone AppsEigenkapitalbindungMorningstar Investor PreispläneWie viel kostet Morningstar Investor?Vor- und Nachteile von Morningstar PremiumPro und ContrasMorningstar Test- und AktionsangeboteMorningstar KonkurrentenLohnt sich ein Morningstar-Abonnement?

Was ist Morningstar?

Morningstar ist ein Investment-Research-Unternehmen mit Sitz in Chicago und wurde 1984 gegründet. Sie gilt als eine der einflussreichsten der Branche. Das Unternehmen stellt Ratings, andere Informationen und Tools bereit, um Anlegern zu helfen, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen.

Als Vermögensverwaltungsgesellschaft verwaltet das Unternehmen ein Vermögen von mehr als 220 Milliarden US-Dollar.

Was sagt die Morningstar Sternebewertung aus? Laut Morningstar misst er die risikobereinigte Rendite eines Fonds im Vergleich zu ähnlichen Fonds. Die Fonds werden mit 1 bis 5 Sternen bewertet, wobei die besten Performer fünf Sterne und die schlechtesten Performer einen einzigen Stern erhalten.

Morningstar Investor, das Produkt, das wir prüfen werden, bietet Privatanlegern Zugang zu Nachrichten, Analysen und Recherchen zu Aktien, Anleihen, börsengehandelten Fonds (ETFs) und Investmentfonds.

Holen Sie sich eine 7-tägige kostenlose Testversion von Morningstar Premium

So funktioniert Morningstar Investor

Morningstar bietet Analysen und Ratings einzelner Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und ETFs, aber sein Hauptaugenmerk liegt auf Investmentfonds. Der Service wird hauptsächlich langfristigen Buy-and-Hold-Anlegern zugutekommen, deren Anlageaktivitäten am besten mit Investmentfonds bedient werden.

Morningstar Investor ist ein Abonnementdienst, der Anlegern Zugang zu detaillierten Informationen zu verschiedenen Anlagearten bietet. Es bietet auch Ratings zu Investmentfonds, um Ihnen bei der Auswahl derjenigen zu helfen, die in Ihrem Portfolio am besten funktionieren. Es ist der Nachfolger von Morningstar Premium und wurde am 15. Juni eingeführt. Es kombiniert die Daten, Inhalte und Recherchen von Morningstar mit neu gestalteten Tools. Die Kombination wird es Anlegern ermöglichen, ihre Investitionen ganzheitlich zu verwalten, Anlageideen zu entdecken und zu bewerten und die Märkte zu verfolgen.

Der Service wird mit Screening-Tools geliefert, mit denen Sie eingrenzen können, in welche Fonds Sie möglicherweise investieren möchten. Die Services sind sowohl für kostenlose als auch für Premium-Konten verfügbar.

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Der kostenlose Service ist ziemlich begrenzt, aber es reicht aus, um Ihnen ein Gefühl für den Service zu geben. Wenn Sie Analystenberichte und Top-Investment-Picks wünschen, Morningstar Investor kostet 199 $ pro Jahr. Bei mehrjährigen Abonnements gibt es einen Rabatt auf den Abonnementpreis von Morningstar Investor. Ihr Abonnement beginnt mit einer siebentägigen kostenlosen Testversion, damit Sie den Service testen können.

Was bekommen Sie mit Morningstar Investor?

Der Service bietet Tools und Arbeitsblätter, die Sie bei der Vorbereitung auf Investitionen unterstützen. Beispiele hierfür sind ein Budgetarbeitsblatt, ein Zielplanungsarbeitsblatt, ein Nettovermögensarbeitsblatt und eine persönliche Kapitalflussrechnung. Es ist klar, dass sich Morningstar auf Ihre finanzielle Gesamtsituation konzentriert.

Sie bieten auch „Morningstar Investing Classroom“ an, einen Selbstlernkurs, der Sie über Aktien, Investmentfonds, ETFs, Anleihen und sogar den richtigen Portfolioaufbau unterrichtet. Das „Investment-Glossar“ hilft Ihnen auch dabei, sich mit Hunderten von Anlagebegriffen vertraut zu machen.

Analystenberichte

Analystenberichte bieten eine detaillierte Zusammenfassung dessen, was Morningstar-Analysten über eine bestimmte Anlage denken. Die Analysten kommen zu einer vorausschauenden Einschätzung der Investitionsaussichten. Sie vergleichen es sowohl mit seiner Morningstar-Kategorie als auch mit seiner Benchmark.

Der Morningstar-Bericht ist ziemlich umfassend, aber der Wert liegt in der vollständigen Analyse. In nur wenigen Minuten können Sie sich schnell über den Stand des Geschäfts informieren und wissen, wo es sein könnte und wahrscheinlich gehen wird.

Die vollständige Analyse umfasst:

Analyst NoteUnternehmensstrategie und AusblickWirtschaftlicher GrabenFair Value und GewinntreiberRisiko und UnsicherheitVerantwortung

Zum Beispiel fasst Apples Analyst Note, geschrieben von Abhinav Davuluri (dem Sektorstrategen), den letzten Quartalsfinanzbericht zusammen und integriert alles, was Apple im Vorfeld gesagt hat, z Projektionen. Es ist mehr als nur eine Zusammenfassung eines Gewinngesprächs, das Sie überall finden können; es stellt es in Zusammenhang.

Der Geschäfts- und Strategieausblick vom 30. Oktober 2019 wurde ebenfalls von Davuluri verfasst, stellt jedoch alles in einen Kontext, damit Sie das Warum hinter einem Unternehmen verstehen können. Warum schneidet Apple gut ab? „Der Wettbewerbsvorteil von Apple ergibt sich aus seiner Fähigkeit, Hardware, Software, Dienste und Anwendungen von Drittanbietern in schlanke, intuitive und ansprechende Geräte zu packen. Diese Expertise ermöglicht es dem Unternehmen, im Gegensatz zu den meisten seiner Konkurrenten eine Prämie für seine Hardware zu erzielen.“

Wie Sie bemerkt haben, hat Apple in der obigen Auflistung nur zwei Sterne. Dies ist keine Anklage gegen das Unternehmen, sondern die Bewertung. Für jede Aktie berechnen sie einen fairen Wert (3 Sterne) und sie haben festgestellt, dass Apple mit einem Aufschlag von 20 % überbewertet ist – also ist es nur eine Zwei-Sterne-Aktienauswahl. Bei Investor erhalten Sie außerdem eine Sternebewertung, einen wirtschaftlichen Burggraben, eine Stewardship-Bewertung und eine Fair-Value-Unsicherheit.

Wenn Sie nichts über Apple wüssten, würde Ihnen das Lesen dieser vollständigen Analyse ein Verständnis dafür vermitteln, dass Sie so schnell nirgendwo anders hinkommen würden.

Nicht jedes Unternehmen verfügt über Analystenberichte. In einigen Fällen, wie bei ADT Inc, verwendet Morningstar quantitative Ratings, um ein Unternehmen mit seinen Konkurrenten zu vergleichen. Neben der Sternebewertung sehen Sie ein kleines Q:

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Beste Investitionen und Fondsanalyse

Wenn Sie Schwierigkeiten haben, die besten Fonds für Ihr Portfolio auszuwählen, bietet diese Funktion die von Morningstar ermittelten besten Anlageideen, die von 220 unabhängigen Analysten zusammengestellt wurden. Zu den Kategorien gehören Fünf-Sterne-Aktien, ETFs, Fonds, Hochzinsanleihen, Kernanleihenfonds, ausländische Rentenfonds, US-Indexfonds, ausländische Indexfonds, Rentenindexfonds, „Inflationskämpfer“, Zieldatumsfonds und Starterfonds.

Was sagt uns Morningstar über Investmentfonds? Lassen Sie uns in VOO, den S&P 500 ETF von Vanguard, eintauchen:

Die Analyse eines Fonds umfasst eine Zusammenfassung, gefolgt von einem Blick auf den Prozess, die Mitarbeiter, das Mutterunternehmen, die Performance und den Preis des Fonds. Der Prozessabschnitt für einen Indexfonds ist nicht so interessant, da er nur den Index abbildet, aber es war interessant, die People zu lesen, während sie über die Fondsmanager sprechen.

Um 100% ehrlich zu sein, habe ich mir noch nie die Manager eines Fonds angesehen, schon gar nicht eines Indexfonds. Es war interessant zu lesen, wie Vanguard es macht („Vanguard hat eine Kultur der internen Förderung, da Mitglieder des Index Analytics-Teams zum Portfoliomanagement und -handel befördert wurden.“), aber nicht so etwas Ich müsste investieren.

Wenn Sie einzelne Unternehmen bevorzugen, können Sie sich auch die 5-Sterne-Aktien ansehen, um sich einige der besten Aktien anzusehen – das sind Unternehmen, die laut Morningstar unter ihrem fairen Wert bewertet sind. Sie können diese Unternehmen dann nach der Fair-Value-Unsicherheit für das Volatilitätsniveau sortieren, das Sie bei einer Investition zu akzeptieren bereit sind.

Portfoliomanager

Mit dem Portfoliomanager können Sie Ihre Investitionen verfolgen, Ihre Strategie bewerten und Beobachtungslisten potenzieller Gelegenheiten erstellen. Der Vorteil besteht darin, dass die Morningstar-Berichte als Links in die Tabelle eingefügt werden, sodass Sie sie leicht auf einer Seite sehen können. Das ist einer der Gründe, warum wir es auf die Liste der besten Portfolio-Analysatoren setzen.

Ich habe ein Testportfolio eingestellt:

Portfolio-Röntgen

Sobald Sie Ihr Portfolio aufgebaut haben, bewertet dieses Tool die Vermögensallokation und Sektorgewichtungen. Es versucht, konzentrierte Positionen sowie die Aktienbestände in Ihren Investmentfonds aufzudecken. Dies wird Ihnen helfen, die Duplizierung derselben Unternehmen in Ihrem Portfolio zu vermeiden (oder Sie zumindest wissen lassen, wenn es passiert).

Unser Testportfolio nur von Apple ergibt keine so interessante Röntgenaufnahme! 🙂

Screener

Morningstar bietet seinen „Basic Fund Screener“ an. Es ist ein Tool, mit dem Sie Investmentfonds nach Kategorie, Bewertung oder Leistung suchen und filtern können. Sie können den Screener verwenden, um die besten Fonds zu finden, die Ihren gewählten Anlagekriterien entsprechen. (IM RUHESTAND SEIN)

Mit dem „Premium Fund Screener“ können Sie Investmentfonds nach Kategorie, Analystenbewertung oder Performance suchen und filtern. Zu den spezifischen Kriterien gehören Morningstar-Rating und -Risiko, Nachhaltigkeit, jährliche Renditen, nachlaufende Renditen, belastungsbereinigte Renditen, Steuerkostenquote, Rendite und eine Vielzahl anderer Kriterien. (Dieses Tool ist in der kostenlosen Version nicht verfügbar.)

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Ein weiteres wertvolles Tool ist die Funktion „Ähnliche Fonds“. Sie erhalten eine Liste von Fonds, die denen ähneln, die Sie durch die Fonds-Screener isoliert haben, wodurch Sie eine größere Auswahl an Fonds erhalten.

Es gibt auch Screener für Aktien und ETFs.

Artikelarchiv

Morningstar Investor bietet verschiedene Planungstools an. Es umfasst Steuerplanung, persönliche Finanzen, Sparen für Studium und Ruhestand sowie Investitionen für den Ruhestand. Die meisten dieser Planungstools umfassen eine Reihe von Artikeln, die sich auf die jeweilige Planungsaktivität beziehen.

Ähnliche Fonds

Ein weiterer nützlicher Screener ist das Similar Funds-Tool, mit dem Sie Investmentfonds finden können, die Ihrem Zielfonds ähneln. Dies kann sehr nützlich sein, wenn Sie versuchen, Steuerverluste einzusammeln, um Ihre Kapitalertragssteuer zu senken.

Das Tool zeigt Ihnen ähnliche Fonds in ihrer Leistung, Allokation und ihrem Belastungs-/Kostenverhältnis. Es ist eine schnelle Möglichkeit, Ersatzgelder zu finden, die Sie verwenden können.

iPad-/iPhone-Apps

Morningstar hat eine kostenlose App, mit der Sie Ihre Portfolios über die Benutzeroberfläche der Website synchronisieren können, sodass Sie überall darauf zugreifen können. Die App bleibt immer noch hinter der Funktionalität der Website zurück, aber es ist großartig, wenn Sie eine Idee haben und schnell recherchieren möchten, ohne auf Ihrem Telefon auf der Website navigieren zu müssen.

Bindung von persönlichem Kapital

Wenn Sie sich zum ersten Mal für den Service anmelden, haben Sie die Möglichkeit, eine persönliche Finanzüberprüfung mit einem lizenzierten Berater über Personal Capital zu erhalten. Dies erfordert ein Mindestinvestitionsportfolio von 100.000 USD. Neben einer Überprüfung erhalten Sie auch kostenlose Personal Capital-Tools, mit denen Sie Ihre Investitionen verwalten können.

Wenn Sie daran interessiert sind, müssen Sie Morningstar nicht durchlaufen, da dies jedem neu registrierten Benutzer von Personal Capital mit einem verknüpften Vermögen von über 100.000 USD angeboten wird.

Preispläne für Morningstar-Investoren

Wie viel kostet Morningstar Investor?

Morningstar Investor hat eine 7-tägige kostenlose Testversion, mit der Sie den Service testen können. Wenn Sie fortfahren möchten, beträgt die Abonnementgebühr 29,95 USD pro Monat oder 199 USD pro Jahr. Wenn Sie das Jahresabonnement bezahlen, sparen Sie 160 $ gegenüber der monatlichen Zahlung.

Wenn Sie sich auf zwei Jahre festlegen möchten, beträgt der normale Preis 349 $. Wenn Sie sich über einen Link hier anmelden, erhalten Sie 70 $ Rabatt, nur 279 $.

Wenn Sie sich auf drei Jahre festlegen können, sind es normalerweise 449 US-Dollar. Wenn Sie sich über einen Link auf dieser Website anmelden, erhalten Sie 100 US-Dollar Rabatt und es sind nur 349 US-Dollar.

Holen Sie sich eine 7-tägige kostenlose Testversion von Morningstar Premium

Vor- und Nachteile von Morningstar Premium

Vorteile:

Morningstar gilt als eine der angesehensten Quellen für Informationen, Analysen und Ratings zu Fonds in einzelnen Wertpapieren. Mit Morningstar Investor haben Sie vollen Zugriff auf…

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