Kostengünstige Anlage vom Typ Hedgefonds

Titan Invest ist ein einzigartiges Anlageprodukt, das Hedging in seiner Anlagestrategie verwendet. Es ist nicht jedermanns Sache, aber wenn Sie bereit sind, auf der Suche nach höheren Renditen mehr Risiko einzugehen, kann es eine ausgezeichnete Wahl für einen Teil Ihres gesamten Anlageportfolios sein.

Wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, den Markt zu übertreffen – und nicht nur mit ihm mitzuhalten, wie es die meisten Robo-Berater tun – sollten Sie Titan Invest in Betracht ziehen. Es ist überhaupt kein Robo-Advisor – oder gar ein Investmentfonds. Stattdessen handelt es sich um ein aktiv verwaltetes Portfolio, das auf Wachstum ausgerichtet ist.

Es ist riskanter als Robo-Advisors, aber es kann für einen kleinen Teil Ihres Portfolios geeignet sein. Und obwohl es tendenziell ein höheres Risiko darstellt, versucht Titan Invest, dieses Risiko zu reduzieren, indem es in jedem Portfolio eine Absicherung einsetzt.

InhaltsverzeichnisWas ist Titan Invest?Titan Investment MethodologyHedging Rebalancing Titan FlaggschiffTitan Opportunities Titan Invest FeaturesSo melden Sie sich bei Titan Invest anVor- und Nachteile von Titan InvestSollten Sie bei Titan Invest investieren?

Was ist Titan Invest?

Titan Invest ist ein aktiver Anlageverwaltungsdienst, der speziell darauf ausgelegt ist, den Markt zu übertreffen. Sie haben das Ziel, jedes Jahr eine durchschnittliche Rendite von 15 % oder mehr zu erzielen, wodurch sich Ihre Investition etwa alle fünf Jahre verdoppeln kann.

Sie bieten derzeit zwei Anlagestrategien an, planen jedoch, weitere auf den Markt zu bringen. Das sind keine Fonds, sondern Anlagestrategien. Mit einer Mischung aus quantitativer und qualitativer Analyse versucht jede Strategie, etwa 20 der besten Unternehmen in den USA zu identifizieren und dann langfristig zu halten.

Wenn Sie mit Titan Invest investieren, erhalten Sie tägliche Updates über die App, sodass Sie genau wissen, was mit Ihrem Geld passiert.

Titan Invest hat derzeit über 25.000 Kunden mit einem verwalteten Vermögen von fast 500 Millionen US-Dollar.

Das Unternehmen wurde von US News als „Top Investment Advisor of 2020“ und bei den Benzinga Global Fintech Awards als „Best Advisor of 2020“ ausgezeichnet. Das Unternehmen wurde außerdem vom Robo Report für Aktienrenditen und Gesamtportfoliorenditen für alle vier Quartale im Jahr 2020 sowie für das vierte Quartal 2019 als „#1 Rated Robo-Advisor“ ausgezeichnet.

Titan-Anlagemethodik

Titan Invest verwendet Anlagestrategien, die Sie normalerweise bei Robo-Advisors nicht finden werden. Ihr Portfolio wird etwa 20 Aktien enthalten, die als die besten Kandidaten für die Wertentwicklung in den nächsten 3 bis 5 Jahren gelten.

Und um das mit der Investition in eine kleine Gruppe von Aktien verbundene Risiko zu minimieren, fügt Titan Invest Ihrem Portfolio eine Absicherung hinzu, die das Abwärtsrisiko in turbulenten Märkten minimiert.

Absicherung

Dies ist eine Strategie, die von Titan Invest verwendet wird, um Verluste während eines Marktabschwungs zu reduzieren. Dies geschieht durch den Einsatz von Short-Positionen gegenüber einem Aktienindex, basierend auf der von Ihnen gewählten Portfoliostrategie. Wenn Sie eine Short-Position in einer Aktie haben, verdienen Sie Geld, wenn die Aktie an Wert verliert.

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Titan Invest verwendet die Technik, wenn sie glauben, dass ihre Strategien einem höheren Risiko ausgesetzt sind, einen längeren Abschwung zu erleben.

Dies ist ein Versuch, den Markt zu timen – und genau das versuchen aktiv verwaltete Fonds letztendlich, um höhere Renditen als der Markt zu erzielen. Beachten Sie, dass das Timing des Marktes für höhere Renditen auf lange Sicht äußerst schwierig ist, weshalb wir empfehlen, nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios in aktiv verwalteten Fonds zu halten.

Wenn Sie in das Titan Flagship-Portfolio investieren, wird der S&P 500-Index basierend auf einem bestimmten Prozentsatz Ihrer Bestände gekürzt. Für die Titan Opportunities-Strategie wird der Russell 2000-Index gekürzt, wiederum um einen bestimmten Prozentsatz Ihres Portfolios.

Der Prozentsatz Ihres abgesicherten Portfolios steigt während eines Abschwungs und sinkt, wenn davon ausgegangen wird, dass der Abschwung beendet ist. Die Absicherung wird in beiden derzeit von Titan Invest angebotenen Anlageportfolios eingesetzt. Das Unternehmen weist jedoch sehr deutlich darauf hin, dass es sich bei seinen Anlagen zwar um eine Hedge-Strategie handelt, es sich jedoch nicht unbedingt um Hedgefonds handelt.

Der Prozentsatz Ihres abgesicherten Portfolios hängt von Ihrer Risikotoleranz und den Marktbedingungen ab. Die allgemeinen Parameter sind wie folgt:

Risikotoleranz /
AbsicherungsprozentsatzWenn der Markt ist
NICHT in einem AbschwungWenn der Markt
IS im AbschwungKonservativ10%20%Mäßig5%10%Aggressiv0%5%

Wie Sie der obigen Tabelle entnehmen können, ist die Absicherungsstrategie für konservative Anleger höher, die Marktverluste weniger volatil finden werden. Für aggressive Anleger ist es minimal, da sie eher darauf aus sind, den Markt in beide Richtungen zu reiten.

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Neugewichtung

Anlageportfolios werden nach Bedarf und nicht in bestimmten Abständen neu gewichtet. Um die gleiche Gewichtung jeder Aktie in einem Portfolio beizubehalten, findet eine Neugewichtung statt, wenn sich der Wert des Wertpapiers innerhalb des Portfolios außerhalb einer Gewichtungsbandbreite von 4 % bis 6 % bewegt.

Titan Invest bietet derzeit zwei Investmentfonds an, mit der Aussicht, dass in Zukunft weitere hinzugefügt werden.

Titan-Flaggschiff

Dies ist die erste Anlagestrategie von Titan Invest. Es handelt sich um einen am 20. Februar 2018 aufgelegten US-Large-Cap-Wachstumsfonds, der in Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von mehr als 10 Milliarden US-Dollar investieren möchte. Ziel der Strategie ist es, den S&P 500 über 3 bis 5 Jahre zu übertreffen.

Wenn Sie in dieses Portfolio investieren, ist eine personalisierte Absicherung basierend auf Ihrer individuellen Risikobereitschaft enthalten. Der Zweck besteht darin, das Marktengagement während Abschwüngen zu reduzieren.

Das Portfolio hält etwa 20 Aktien in etwa gleichgewichteten, langfristigen Positionen. Der Fokus liegt auf Unternehmen mit dauerhaften Wettbewerbsvorteilen, starken Wachstumsaussichten, exzellenter Führung und attraktiven Bewertungen.

Das Portfolio weist einen „ziemlich niedrigen Jahresumsatz“ und gelegentliche Neugewichtungen auf. Das passiert nur, wenn die Gewichte zwischen den Positionen stark voneinander abweichen.

Die Performance des Portfolios seit Auflegung ist wie folgt, abzüglich Gebühren:

Die Anlageperformance der Strategie seit ihrer Einführung im Februar 2018 stellt sich wie folgt dar:

2018 – (7,0 %), verglichen mit (6,1 %) für den S&P 5002019 – 33,7 %, verglichen mit 31,5 % für den S&P 5002020 – 44,7 %, verglichen mit 18,4 % für den S&P 500 Bis 31. Januar 2021 – (4,0 %) , verglichen mit (1,0 %) für den S&P 500

Mindestanlage: $100

Beratungsgebühr: 5 $ pro Monat für Kontoguthaben von weniger als 10.000 $; 1 % auf Guthaben über 10.000 $

Titanische Chancen

Während sich Titan Flagship auf Aktien mit hoher Marktkapitalisierung konzentriert, konzentriert sich Titan Opportunities auf kleinere US-Unternehmen. Das Portfolio startete am 17. August 2020 und investiert ausschließlich in US-Aktien. Die durchschnittliche Marktkapitalisierung jeder der 20 im Portfolio gehaltenen Aktien beträgt 7 Milliarden US-Dollar. Genauer gesagt versucht es, in Unternehmen mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von weniger als 10 Milliarden US-Dollar zu investieren.

Allgemeiner gesagt, während Titan Flagship versucht, den S&P 500 zu übertreffen, zielt Titan Opportunities darauf ab, den Russell 2000 zu übertreffen.

Ähnlich wie bei der Flagship-Strategie hat jeder Anleger eine Absicherung eines Teils seines Portfolios basierend auf seiner persönlichen Risikobereitschaft.

Die Portfolioperformance ist unten dargestellt. Die annualisierte Rendite von 219 % wird jedoch dadurch verzerrt, dass sie zwischen dem 17. August 2020 und dem 31. Dezember 57,4 % erzielte. Die annualisierte Rendite spiegelt die tatsächliche Rendite von 57,4 % wider, die in etwa 4 ½ Monaten erzielt und dann auf das gesamte Jahr angewendet wird. (das Diagramm stammt von diesem Tearsheet)

Für 2020 (17. August bis 31. Dezember) wies das Portfolio seit Jahresbeginn eine Rendite von 57,4 % auf, verglichen mit 25,2 % für den Russell 2000. Bis zum 31. Januar 2021 erzielte das Portfolio eine Rendite von 7,4 %, verglichen mit 5 % für den Russel 2000.

Mindestanlage: $100

Beratungsgebühr: 5 $ pro Monat für Kontoguthaben von weniger als 10.000 $; 1 % auf Guthaben über 10.000 $

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Titan Invest-Funktionen

Kontotypen: Steuerpflichtige Anlagekonten sowie traditionelle, Roth- und Rollover-IRA-Konten.

Mindesterstinvestition: 100 $ für steuerpflichtige Anlagekonten, 500 $ für IRAs.

Verwendete Investitionen: Etwa 20 einzelne Aktien in jedem Anlageportfolio plus Absicherung zur Reduzierung der Volatilität.

Kontoverwalter: Apex-Clearing.

App: Verfügbar bei Google Play für Android-Geräte ab Version 5.0 und im App Store für iOS-Geräte ab Version 11.0. Kompatibel mit iPhone, iPad und iPod touch. Auch verfügbar für Mac-Geräte mit macOS 11 oder höher und einen Mac mit Apple M1-Chip.

Konto Sicherheit: Jedes Konto ist durch SIPC mit bis zu 500.000 $ in bar und Wertpapieren gedeckt, einschließlich bis zu 250.000 $ in bar. Die Deckung ist Schutz vor Maklerversagen, nicht vor Verlusten aufgrund von Marktbedingungen. Es verwendet auch 256-Bit-Verschlüsselung und Secure Sockets Layer (SSL), um Ihr Geld, Ihre persönlichen Daten und Ihre Identität zu schützen.

Honorare: Für Kontoguthaben von weniger als 10.000 US-Dollar wird eine monatliche Gebühr von 5 US-Dollar erhoben. 1 % auf Guthaben über 10.000 $. Es fallen keine Transaktions- oder Performancegebühren an.

Empfehlungsprogramm: Titan Invest reduziert die Beratungsgebühr, die sie Ihrem Konto berechnen, um 0,25 % für jede qualifizierte Person, die Sie an den Service verweisen. Die von Ihnen geworbene Person erhält ebenfalls 0,25 % Rabatt auf die Beratungsgebühr. Sie können die Beratungsgebührenermäßigung bei vier Empfehlungen verdienen, wodurch Ihre Gebühr bis auf null gesenkt wird. Die Ermäßigung bleibt so lange bestehen, wie die von Ihnen geworbene(n) Person(en) ein aktives Konto bei Titan Invest unterhalten.

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Kundendienst: Nur per E-Mail verfügbar ([email protected]). Eine Chat-Funktion ist verfügbar, aber die Reaktionszeit beträgt einen Tag.

Steuersoftware-Integration: Titan Invest bietet eine direkte Integration in TurboTax, H&R Block und andere gängige Steuersoftwaredienste.

So melden Sie sich bei Titan Invest an

Um sich für ein Konto bei Titan Invest zu qualifizieren, müssen Sie die folgenden Anforderungen erfüllen:

Mindestens 18 Jahre alt sein. Eine gültige Sozialversicherungsnummer haben. Eine legale US-Wohnadresse in den 50 Bundesstaaten haben. US-Bürger, Green Card-Inhaber oder Inhaber eines gültigen Visums sein.

Sie müssen die folgenden Informationen angeben:

Ihr vollständiger NameE-Mail-AdresseGeburtsdatumSozialversicherungsnummerPrivatadresseTelefonnummerBeschäftigungsstatus

Für Einzahlungszwecke müssen Sie ein Bankkonto mit Ihrem Titan Invest-Konto verbinden. Ein Girokonto wird bevorzugt, um ACH-Überweisungslimits zu vermeiden. Wenn Sie das Bankkonto zum ersten Mal verknüpfen, werden zu Überprüfungszwecken zwei Testzahlungen durchgeführt. Sobald diese von Titan Invest ausgefüllt und von Ihnen bestätigt wurden, wird Ihr Bankkonto vollständig verknüpft.

Sobald Ihr Konto eröffnet wurde, können Sie automatische Einzahlungen einrichten. Diese können auf wöchentlicher, zweiwöchentlicher, monatlicher oder individueller Basis erstellt werden. Jede automatische Einzahlung muss mindestens $250 betragen.

Als Alternative zu einem verknüpften Bankkonto können Sie Ihr Konto auch per Banküberweisung aufladen.

Das Maximum, das auf Ihr Konto überwiesen werden kann, ist auf nicht mehr als 50.000 $ pro Tag begrenzt.

Kontoabhebungen können innerhalb von 2 bis 4 Werktagen abgeschlossen werden.

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Titan Invest Vor- und Nachteile

Vorteile:

Aktiv verwaltete Anlageportfolios, die viel niedrigere Verwaltungsgebühren verlangen als herkömmliche, von Menschen geführte Anlageberater. Anlagestrategien zielen darauf ab, die Indizes S&P 500 und Russell 2000 zu übertreffen. In jedem Portfolio wird eine Absicherung platziert, um den Schaden durch Marktrückgänge zu minimieren ganz auf null gesenkt, indem der Service an vier Personen verwiesen wird, die ein aktives Konto eröffnen und führen.

Nachteile:

Investiert nur in einzelne Aktien – es gibt keine Investmentfonds, börsengehandelten Fonds, Anleihen oder andere „sichere“ Anlagen. Versuche, den Markt zu timen, was historisch gesehen auf lange Sicht äußerst schwierig ist. Kundenservice beschränkt sich auf E-Mail; Es gibt keinen Telefonzugang. Eine Chatbox ist verfügbar, aber die Antwortzeit beträgt einen Tag.

Sollten Sie bei Titan Invest investieren?

Titan Invest konzentriert sich darauf, populäre Börsenindizes wie die Indizes S&P 500 und Russell 2000 zu übertreffen. Dies erhöht zwar das langfristige Anlagepotenzial, erhöht aber auch das Risiko Ihres Portfolios.

Die Unternehmen, in die jedes Anlageportfolio investiert, sind auf nur etwa 20 Aktien beschränkt. Die begrenzte Anzahl von Wertpapieren birgt im Vergleich zu breiten Indizes ein höheres Risiko. Und als aktiv verwaltetes Anlagekonto…

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