Diese Geschichte ist sehr vertraut.
Sie füllen online ein Formular aus oder beantworten einige Anzeigen. Das Unternehmen, normalerweise mit sehr offiziellem Briefkopf, schickt Ihnen einen massiven Scheck über ein paar tausend Dollar. Ihnen wird gesagt, Sie sollen den Scheck einreichen, Geschenkkarten im Wert von Hunderten oder Tausenden von Dollar kaufen, Fotos davon machen und sie per E-Mail zurücksenden und das Wechselgeld als Gebühr behalten. Sie müssen Ihre Erfahrung als Teil des „Jobs“ aufschreiben.
Es klingt „sicher“ genug, oder? Sie hinterlegen den Scheck, das Geld ist innerhalb eines Tages verfügbar und Sie erledigen Ihre Arbeit. Außer nach ein paar Tagen wird der Scheck geplatzt, die Bank wird das Geld zurücknehmen, und jetzt haben Sie das Geld, das Sie ausgegeben haben.
Es ist immer und immer wieder passiert.
Hier sind zwei Beispiele aus dem wirklichen Leben und dann, wie Sie dies verhindern können.
InhaltsverzeichnisWarum dieser Betrug so viele Menschen hereinlegtWie sieht dieser Betrug im wirklichen Leben aus?Mystery-Shopping-Betrug Nr. 1Mystery-Shopping-Betrug Nr. 2Massive rote Flaggen für diesen BetrugWas soll ich mit dem gefälschten Scheck machen?
Warum dieser Betrug so viele Menschen austrickst
Wenn Sie einen offiziellen Scheck (US-Schatzschecks, Regierungsschecks, Bankschecks wie Bankschecks, beglaubigte Schecks und Bankschecks) hinterlegen, muss Ihnen die Bank gemäß Bundesgesetz das Geld an einem Geschäftstag zur Verfügung stellen.
Bei inoffiziellen Schecks (persönlich, geschäftlich) müssen die Banken die ersten 200 $ nach einem Geschäftstag und den Rest nach einem weiteren Tag zur Verfügung stellen.
Aber das bedeutet nicht, dass der Scheck gelöscht wurde! Und es wird nicht klar!
Die Mittel sind verfügbar, aber die Bank hat nicht bestätigt, dass die Schecks gut sind. Dieser Vorgang kann mehrere Tage bis mehrere dauern Wochen. Bis die Bank es bestätigt, sind Sie verantwortlich.
Betrüger nutzen diesen Fehler im System aus. Was passiert ist, dass Sie den Scheck einreichen, das Bundesgesetz besagt, dass die Bank Ihnen Zugang zu den Geldern gewähren muss (auch wenn die Bank sie nicht erhalten hat), und Sie denken, dass der Scheck gut ist, weil das Geld auf Ihrem Konto ist.
Der Betrüger bringt Sie dazu, so schnell wie möglich Geld für Geschenkkarten auszugeben (deshalb sind sie so aufdringlich). Sie tun dies, weil die Bank Ihnen schließlich mitteilt, dass der Scheck ungedeckt ist, sie das Geld (zu Recht) zurücknehmen und Sie dafür am Haken sind.
Deshalb sind alle Schecks „offizielle“ Schecks (Kassenschecks etc.) und keine Geschäftsschecks wie bei einem Mystery-Shopping-Unternehmen.
Wie sieht dieser Betrug im wirklichen Leben aus?
Nachdem ich zwei Beispiele aus dem wirklichen Leben gesehen habe, ist es erstaunlich, wie viele Informationen auf diesen „Kassenschecks“ stehen, in Anführungszeichen, weil sie nicht echt sind.
Ein echter Bankscheck von einer Bank ist sehr schlicht. Diese Schecks sind randvoll mit offiziell aussehendem Mist.
Ein Bankscheck hat keinen „Käufer“, weil es keinen Käufer gibt, der Scheck ist technisch gesehen von der Bank selbst. Es wird auch kein Emittentenstandort wie Walmart oder MoneyGram aufgeführt, da die Bank es ausstellt.
Das allein ist eine rote Flagge (abgesehen von dem reinen Wahnsinn eines Fremden, der Ihnen Tausende von Dollar schickt, in der Hoffnung, dass Sie nicht einfach damit davonlaufen), aber das gilt nur, wenn Sie mit Bankschecks vertraut sind.
Schauen wir uns zwei Beispiele aus dem wirklichen Leben an…
Mystery-Shopping-Betrug Nr. 1
Ein Leser hat mir eine E-Mail geschickt, weil er von einem Mystery-Shopping-Unternehmen rekrutiert wurde. Dachten sie zumindest.
Sie recherchierten über das Unternehmen und fanden meinen Beitrag über Mystery-Shopping-Betrug, sahen das Unternehmen, mit dem sie zusammenarbeiteten, auf meiner Liste der OK-Unternehmen, fühlten sich aber immer noch misstrauisch (gut!).
Es stellt sich heraus, dass jeder ein Logo kopieren, eine Google Voice-Nummer erhalten kann, die mit der Vorwahl übereinstimmt, und vorgeben kann, ein Mitarbeiter dieses Unternehmens zu sein. In diesem Fall gaben sie vor, Mitarbeiter von About Face zu sein, einem in Atlanta ansässigen Mystery-Shopping-Unternehmen, das in der MSPA, der Mystery Shopping Providers Association, gelistet ist.
Sie schickte mir ein Foto des Schecks und den sehr offiziell aussehenden Brief.
Erstens ist die enorme Größe des Schecks ein klassischer Schecküberzahlungsbetrug. Sie sehen dies mit Craigslist eine Tonne. Sie verkaufen einen Thneed für etwa 500 Dollar und jemand sagt: „Oh, hier ist ein Scheck über 3.250 Dollar, den mir ein anderer Jabroni geschickt hat, aber ich kann ihn nicht einlösen. Können Sie ihn einlösen, mir den Thneed und das zusätzliche Bargeld geben und weitere 100 Dollar behalten? dich selbst.” Oder so ein BS.
(Es ist BS, weil jeder einen Bankscheck einlösen kann, es ist ein offizieller Bankscheck!)
Neben dem großen Betrag steht auf dem Scheck auch ausgestellt von Moneygram Payment Systems (huh?) und dann sagt der Bezogene BOKF, NA, Eufaula, OK. Es scheint seltsam, oder?
Was mich davon überzeugte, dass es sich um einen Betrug handelte, war die ABA-Bankleitzahl. 103100551 stimmt nicht mit dem Namen der Bank auf dem Scheck überein. 103100551 stimmt mit Bank of Oklahoma, einer Abteilung von BOKF, National Association, überein, aber der Scheck stammte von „Jordan Credit Union“. (ABA-Nummern hier nachschlagen)
BOKF ist das, was unter Bezogener steht … also der Scheck von Jordan Credit Union oder BOKF? Oh warte, es ist ein offizieller Scheck, ausgestellt von Moneygram, so steht es da!
Wenn Sie sogar glauben, dass die Jordan Credit Union echt ist (was ich nicht tue), könnten Sie die NCUA.gov-Website überprüfen, obwohl es schwierig wäre, dies zu bestätigen, da der Scheck keine Adresse hat (eine weitere rötliche Flagge). Es gibt eine Jordan Credit Union in Utah, die das gleiche Logo trägt … aber warum sollte ein in Atlanta ansässiges Unternehmen eine Credit Union in Utah nutzen? (und ihre ABA-Bankleitzahl ist 324379705, nicht 103100551)
Die Antwort…. ist, dass sie es nicht tun würden. Sie würden Moneygram auch nicht verwenden, wenn sie Ihnen einfach kostenlos einen Geschäftsscheck ausstellen können.
Aber ein Betrüger würde es aufgrund der Art und Weise, wie Schecks verarbeitet werden, so einrichten.
Mystery-Shopping-Betrug Nr. 2
Dieser ist angeblich von Target, hier ist der Scheck und der Brief.
Was ist an diesem faul? Viel.
Das erste Verdächtige ist, dass E-Mail-Korrespondenz mit sein wird [email protected] – nicht etwas, was Target tun würde. Ich meine ernsthaft … du musst es besser machen.
Ich habe diese E-Mail-Adresse gemäß den Anweisungen per E-Mail gesendet (mit einer Wegwerf-E-Mail-Adresse natürlich, für wie dumm haltet ihr mich???) und keine Antwort erhalten, also versuchen Sie nicht, sich mit ihnen anzulegen. Ich habe mich nicht getraut zu schreiben. 🙂
Sie können auch die Telefonnummer 585-391-0687 googeln, um zu sehen, ob es Berichte über Betrug gibt … Ich habe mindestens einen auf AngryCitizen.com gefunden:
Wenn dies nicht ausreichte, um Ihren internen Betrugsalarm auszulösen, um sich fernzuhalten, sehen Sie sich hier die ABA-Nummer an.
Die ABA-Bankleitzahl (314972853) stimmt mit der Woodforest National Bank überein, aber nicht mit der in Texas. In Texas verwenden sie 113008465 (mit Ausnahme ihrer Filiale in Refugio, Texas).
Nicht gut. Scheck schlecht.
Massive rote Fahnen für diesen Betrug
Hier ist, wonach ich suche:
Wenn sie verlangen, dass Sie ihnen etwas bezahlen. Wenn sie verlangen, dass Sie eine Anmeldegebühr oder eine Zertifizierungsgebühr zahlen oder einen bezahlten Kurs belegen, handelt es sich um einen Betrug. Wenn sie verlangen, dass Sie eine Mitgliedsgebühr zahlen, um auf eine spezielle Liste zuzugreifen, oder extra zahlen, um vorrangigen Zugriff zu erhalten, handelt es sich um Betrug. Sie werden niemals ein seriöses Unternehmen bezahlen.Ein hoher Dollarscheck – Warum sollten sie Ihnen Tausende von Dollar zahlen, nur damit Sie es für Tausende von Dollar in Geschenkkarten, Zahlungsanweisungen usw. ausgeben? Sie geben Ihnen 3.000 Dollar und Sie geben 2.700 Dollar aus und behalten 300 Dollar? Sie würden nicht, denn das wäre wahnsinnig. Das ist wahrscheinlich der Grund, warum Sie diese Seite überhaupt gefunden haben.Verwendung eines Bankschecks oder einer Zahlungsanweisung – Wenn Sie ein großes Unternehmen wären und diese Überprüfungen ständig durchführen würden, warum würden Sie die Gebühr zahlen, um eine Zahlungsanweisung oder einen Bankscheck zu erhalten? Sie können genauso einfach einen normalen Scheck ausschneiden. Abgesehen davon, dass es keine Gesetze gibt, die eine regelmäßige Überprüfung erfordern, um an einem einzigen Tag gelöscht zu werden, was die Lücke ist, die Betrüger nutzen.Wenn sie Sie über ein Online-Posting kontaktiert haben. Dies passiert häufig, wenn Sie Ihren Lebenslauf online stellen und Ihre E-Mail gescannt wird. Es ist wahrscheinlich ein Betrug, weil Mystery-Shopping-Unternehmen oft mehr Käufer als Möglichkeiten haben.Wenn sie nach sensiblen persönlichen Informationen fragen. Sie brauchen nicht mehr als Ihren Namen und Ihre Adresse, um Ihnen einen Scheck zu schicken (oder eine E-Mail für Paypal). Sie brauchen deine Sozialversicherungsnummer nicht, das ist ein großes Warnsignal.Sie verwenden ein kostenloses E-Mail-Konto – Ein seriöses Unternehmen kann eine E-Mail-Adresse erhalten, die zu seinem Namen passt und nicht zu einer von Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook usw.Wenn sie scheinbar unvernünftige Versprechungen machen. Kannst du eine Menge Waren behalten? Werden Sie mit Jobs überschwemmt? Wirst du ein Vermögen machen? Wird es nur ein paar Minuten am Tag dauern? Alles Lügen und normalerweise sind diese Versprechungen dazu da, Sie zur Zahlung der Gebühr zu bewegen. Die Realität ist, dass Sie ungefähr 15 bis 20 US-Dollar pro Aufgabe erhalten. Es ist nettes zusätzliches Geld, aber Sie werden nicht reich.Überprüfen Sie die ABA-Bankleitzahl – Der Betrug beruht auf einem ungedeckten Scheck, dessen Bestätigung jedoch mehr als einen Tag dauert. Eine ABA-Bankleitzahl, die echt ist, aber nicht mit der Bank übereinstimmt, ist eine großartige Möglichkeit, das System für eine Weile zu täuschen.Sie können jederzeit die Bank anrufen, um den Scheck zu überprüfen – OK, nehmen wir an, Sie recherchieren so viel wie möglich, alles erscheint zu 100 % legitim, und Sie glauben mir nicht, wenn ich sage, dass das Versenden eines 3.000-Dollar-Schecks für 3.000 Dollar faul ist … Sie können den Scheck-Verifizierungsdienst der Bank zur Bestätigung nutzen. Rufen Sie keine Nummer auf dem Scheck an, suchen Sie online nach der Bank und rufen Sie dort an.Kam es mit UPS oder FedEx? Dies ist eher eine leichte rote Fahne, aber Betrüger nutzen diese Dienste, denn wenn sie es durch den United States Postal Service senden, handelt es sich um Postbetrug. Mailbetrug ist a Bundesstraftat.Sie sind nicht in der Mystery Shopper Providers Association. Es gibt genug seriöse Mystery-Shopping-Unternehmen in der MSPA, von denen ich zuversichtlich bin, dass Sie diejenigen überspringen sollten, die nicht darin enthalten sind. Tun Sie sich selbst einen Gefallen und fangen Sie zuerst damit an.
Zu guter Letzt, wenn Sie sich nicht sicher sind … nutzen Sie meine idiotensichere Anti-Scam-Strategie: Fragen Sie fünf Freunde. Sie werden dich aufklären.
Hier sind einige seriöse Unternehmen (alle sind in der MSPA), die wir kennen:
Denken Sie daran, dass ein Betrüger vorgeben kann, von einem dieser Unternehmen zu stammen, genau wie der vorherige Betrüger sagte, er sei von Target.
Was soll ich mit dem Fake-Check machen?
Wenn Sie der Meinung sind, dass es sich um eine Fälschung handelt, ist es an der Zeit, dies den zuständigen Behörden zu melden.
Sie sollten Ihren gefälschten Scheck den Behörden melden, indem Sie:
Sie werden es untersuchen und hoffentlich den Betrüger oder den Betrügerring fangen.