Wenn Ihr Anlageportfolio mit „Papierwerten“ – Aktien, Anleihen, Fonds usw. – gefüllt ist, haben Sie darüber nachgedacht, dem Mix alternative Vermögenswerte hinzuzufügen?
Wenn Sie haben (und Sie sollten), eine ausgezeichnete Wahl kann Kunst sein.
Ja, Kunstwerk.
Lassen Sie diese Alternative nicht leichtfertig fallen. Hochwertige Kunstwerke sind seit Jahrhunderten eine Grundinvestition der Reichen. Aufgrund ihrer Seltenheit steigt der Wert von Kunstwerken berühmter Künstler im Laufe der Zeit und übertrifft häufig konventionellere Vermögenswerte.
Während Sie früher Millionen von Dollar gebraucht hätten, um in seltene Kunstwerke zu investieren, hat eine Plattform namens Masterworks unbezahlbare Kunstinvestitionen zu den Massen gebracht.
Jetzt brauchen Sie keine Millionen – oder gar Hunderttausende – um in seltene Kunst der Meister zu investieren. Mit Masterworks können Sie bereits ab 1.000 $ in diese Schätze investieren. Darüber hinaus können Sie diese Mindestinvestition sogar auf mehrere verschiedene Kunstwerke verteilen, sodass Sie Ihre Bestände in einem Portfolio erstklassiger Kunst diversifizieren können.
Meisterwerke auf einen Blick
Warum diese Investition?Kunst ist eine alternative Anlageklasse, die normalerweise den Reichen zur Verfügung steht. Masterworks bietet regulären Anlegern die Chance auf Teileigentum an Kunstwerken.Mindestinvestition1.000 $AnlegerqualifikationenAlle Anleger qualifizieren sichGebührenstruktur1 % Jahresgebühr plus 20 % Provision auf den Gewinn beim Verkauf von KunstwerkenWerbeaktionenDerzeit keine aktiv
Über Meisterwerke
Masterworks wurde 2017 gegründet und hat seinen Sitz in New York City, um es Menschen auf allen finanziellen Ebenen zu ermöglichen, in seltene Kunst zu investieren. Sie tun dies, indem sie es den Menschen ermöglichen, kleine Geldbeträge in den Besitz von Aktien berühmter Gemälde zu investieren (ähnlich dem Kauf von Aktien von Blue-Chip-Unternehmen).
Einige der Arbeiten von Künstlern, an denen Sie teilnehmen können, umfassen die von Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama und Joan Mitchell.
Das Unternehmen wurde von Scott Lynn, Alberto Simon und Hai Minh Tran gegründet, die zusammen über mehr als 75 Jahre Erfahrung im Kunstsammeln verfügen.
Das Unternehmen wurde vom Better Business Bureau mit „A“ auf einer Skala von A+ bis F bewertet.
Ist Kunst eine gute Investition?
Kunst ist eine unkonventionelle Investition, und höchstwahrscheinlich denkt der Durchschnittsbürger überhaupt nicht so darüber nach. Aber die Reichen wissen etwas, was der durchschnittliche Anleger nicht weiß, und so gehören seltene Gemälde von künstlerischen Meistern oft zu den leistungsstärksten Vermögenswerten, die sie haben.
Das hat mit mehreren Faktoren zu tun –
Das weithin anerkannte Talent des Künstlers, wie jedes Stück einzigartig ist, und obwohl es morbide ist, wird nach dem Tod des Künstlers kein Werk mehr aus dieser Quelle produziert.
Mit der Zeit wird jedes Kunstwerk immer wertvoller.
Dieser Prozess wurde durch die Explosion sowohl des individuellen Vermögens als auch durch die umfangreiche Geldschöpfung durch die Zentralbanken unterstützt und gefördert. Je mehr Geld zur Verfügung steht – insbesondere in den Händen der Reichen –, desto mehr steigt der Wert seltener Kunstwerke auf ein Niveau, das einst als unvorstellbar galt.
Derzeit gibt es schätzungsweise 47 Millionen Millionäre auf der Welt. Sie halten nicht nur schätzungsweise 50 % des Weltvermögens, sondern stellen auch den Hauptmarkt für seltene Kunst dar. Der Wunsch, solche Stücke unter den Reichen zu besitzen, ist groß und spiegelt sich in einem hohen und steigenden Kunstwert wider.
Ein berühmtes Beispiel ist die Mona Lisa von Leonardo da Vinci. Obwohl es im Louvre in Paris ausgestellt ist, wurde es 1962 auf 100 Millionen Dollar geschätzt, wurde aber kürzlich auf 1 Milliarde Dollar im Jahr 2017 geschätzt.
Es überrascht daher nicht, dass seltene Kunstwerke den S&P 500 in den letzten Jahrzehnten übertroffen haben.
„Blue-Chip-Kunstwerke“ übertrafen nicht nur den S&P 500 im Jahr 2018, sondern haben seine Performance seit 2000 auch mehr als verdoppelt. Laut dem Artprice100-Index erzielten seltene Kunstwerke zwischen 2000 und 2018 eine Rendite von 450 %, verglichen mit 200 % für den S&P 500.
Durch Meisterwerke in seltene Kunst investieren
Auch wenn Sie überhaupt nichts über Kunstwerke wissen, können Sie über Masterworks darin investieren. Es gibt keine Mindestinvestition auf der gesamten Plattform, aber sie basiert auf jeder Investition. Dies trägt dazu bei, die Gelegenheit für Investoren auf fast allen Ebenen gut erreichbar zu machen. Da Sie Anteile an jedem Kunstwerk kaufen – in der Regel zu je 20 US-Dollar – ist es möglich, Ihre Investition auf 50 verschiedene Kunstwerke zu verteilen. Es ermöglicht Ihnen, mit einer relativ geringen Investition ein Portfolio seltener Kunst zu erstellen.
(vielleicht möchten Sie diese Einführung lesen, wie man in Kunst investiert)
Die Auswahl und Verwaltung der Investitionen erfolgt durch Masterworks. Dies ist im Wesentlichen das gleiche Modell wie bei Investmentfonds, börsengehandelten Fonds und Robo-Advisors, bei denen Sie Ihr Geld in den Fonds investieren und es professionell für Sie verwalten lassen.
Die Experten von Masterworks kennen den Unterschied zwischen gewöhnlicher kommerzieller Kunst – die allgemein erhältlich ist – und „Investment-Grade-Kunst“. Letzteres ist die Art von seltener Kunst, die von anerkannten Meistern geschaffen wurde und normalerweise Millionen von Dollar pro Stück verlangt.
Der Masterworks-Kunstauswahl- und Anlageprozess
Das Unternehmen beschäftigt 17 Fachleute, die jedes Stück einem strengen Überprüfungsprozess unterziehen. Es umfasst die folgenden Schritte:
Masterworks durchforstet eine Datenbank mit mehr als 1 Million Auktionsdatensätzen und wählt nur Gemälde aus, die von erstklassigen Künstlern geschaffen wurden. Das Kunstwerk selbst wird bewertet. Zu berücksichtigen sind: Hat der Künstler eine weltweite Sammlerbasis? Wie hoch ist die Wertschätzung des einzelnen Künstlers? Gibt es eine ausreichende Nachfrage nach der Arbeit des Künstlers? Und ein Verständnis des Marktrisikos für das Werk dieses Künstlers. Sobald ein Stück gekauft wurde, reicht Masterworks ein Angebotsrundschreiben bei der Securities and Exchange Commission ein, das es ihnen ermöglicht, das Stück öffentlich anzubieten. Investoren können in das Stück zu 20 $ pro Aktie investieren .Das Kunstwerk wird in der Masterworks-Galerie ausgestellt, bis es an einen Sammler verkauft wird. Es wird allgemein angenommen, dass das Stück drei bis fünf Jahre gehalten wird, bevor es verkauft und der Erlös an die Aktionäre ausgeschüttet wird.
Merkmale und Vorteile einer Investition in Masterworks
Mindestinvestition. Keiner. Sie können Ihre Investition auf mehrere verschiedene Kunstwerke verteilen.
Haltedauer der Investition. Masterworks übernimmt keine Garantie dafür, wann ein Kunstwerk verkauft wird. Sie schätzen jedoch in der Regel eine Haltedauer zwischen drei und zehn Jahren.
Auswahl an Kunstwerken. Da Masterworks jederzeit mehrere Kunstwerke in seiner Galerie hält, können Sie die spezifischen Investitionen auswählen, die Sie tätigen möchten.
Gebührenstruktur. Masterworks erhebt eine jährliche Gebühr von 1 % Ihres Investitionswerts, um die Lagerung, Versicherung und Übertragung des Kunstwerks abzudecken. Wenn sie ein Kunstwerk verkaufen, erhalten sie eine Provision von 20 % auf den Gewinn.
Investorenkontakt. Per E-Mail erhältlich [email protected] oder telefonisch unter 203-518-5172, 9.00 bis 18.00 Uhr Eastern. Es sind keine Kontakttage angegeben, also gehen Sie davon aus, dass es nur an normalen Werktagen verfügbar ist.
So melden Sie sich bei Masterworks an
Da es sich um eine spezialisierte Investition handelt, müssen Sie „eine Einladung anfordern“, um Masterworks beizutreten. Sie tun dies, indem Sie eine kurze Online-Bewerbung ausfüllen, in der die folgenden Informationen abgefragt werden:
Ihr NameE-Mail-AdresseTelefonnummerKontotyp – Privatanleger, Anlageberater, bestehender Kunstsammler, Kunsthändler/Berater oder SonstigesDie Größe Ihres Anlageportfolios, das Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte umfasstEine Antwort auf die Frage „Wie viel würden Sie in den nächsten 12 Monaten in Blue-Chip-Kunst investieren?
Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um teilnehmen zu können, und Sie müssen ein Passwort für Ihr Konto erstellen.
Sie müssen auch ein Bankkonto mit Ihrem Masterworks-Konto verknüpfen. Zwei Testeinzahlungen werden über Plaid durchgeführt, um Ihr Konto zu verifizieren. Als nächstes ist ein Dwolla-Konto erforderlich, um Ihre eingezahlten Gelder zu halten und zu verwalten.
Sollte ich mich anmelden, bevor ich ein Kunstwerk sehe, in das ich investieren möchte? Ja. Wenn Sie überhaupt an Masterworks interessiert sind, gehen Sie den Anmeldeprozess durch, da sie Investitionen für bestehende Konten verfügbar machen Erste. Dies kann bis zu fünf Tage dauern, bevor sie es für andere öffnen, und wenn das Angebot in diesem Zeitrahmen gezeichnet wird, haben neuere Investoren keine Chance.
Was passiert, wenn Sie sich anmelden?
Jim hat sich angemeldet und das hatte er 2019 über den Prozess zu sagen:
Nachdem Sie sich angemeldet haben, werden Sie auf eine Warteliste gesetzt, um Zugang zur Plattform zu erhalten und zu investieren. Um Zugang zu erhalten, müssen Sie einen Telefonanruf vereinbaren, bei dem Sie mit einem ihrer Vertreter über Ihre Anlageziele sprechen. Sie können bereits 30 Minuten nach Ihrer Anmeldung einen Telefonanruf vereinbaren. Für das, was es wert war, war es überhaupt kein Verkaufsgespräch (was mich ehrlich überrascht hat!).
Wir hatten ein ungezwungenes fünfzehnminütiges Gespräch, in dem der Vertreter besprach, was sie taten, und alle Fragen beantwortete, die sie hatten. Er sagte mir, dass sie darauf abzielen, etwa zehn Investitionen pro Jahr zu tätigen, oder etwa alle sechs Wochen eine, und dass die 1.000.000-Dollar-Bewertungsgeschäfte oft in etwa einer Woche abgeschlossen sind. Sie können Aktien halten, wenn Sie möchten, sodass Sie zusätzliche Nachforschungen anstellen können, ohne den Druck zu verspüren, sofort kaufen zu müssen, aber ich lehnte ab. Es war wahrscheinlich das beiläufigste „Verkaufs“-Gespräch, an dem ich je teilgenommen habe, und das habe ich sehr geschätzt.
Prozess des Kaufs von Kunstwerken
In jüngerer Zeit investierte Jim in zwei Kunstwerke und hier soll er darüber sprechen:
Der Investitionsprozess war wirklich einfach. Da ich bereits auf der Plattform war, habe ich regelmäßig E-Mails über neue Kunstwerke erhalten, und zwei aktuelle Arbeiten sind mir aufgefallen. Das erste war Ziege von Gerhard Richter, einem hoch angesehenen zeitgenössischen deutschen Künstler, und das zweite war Dark Milk von Jean-Michel Basquiat, einem amerikanischen Künstler, dessen Namen ich bereits kannte. Basquiat starb 1988 im Alter von 27 Jahren und galt als einer der einflussreichsten Künstler des 20. Jahrhunderts.
Einige Angebote sind in wenigen Minuten abonniert, andere brauchen etwas mehr Zeit. Zum Beispiel habe ich vor ungefähr einer Woche in Dark Milk investiert, aber am 21.4.2021 war es nur zu 60 % gezeichnet:
Um zu investieren, klicken Sie einfach auf die blaue Schaltfläche „Jetzt investieren“ und dann sehen Sie diesen Bildschirm:
Für jede Investition gibt es einen Mindestbestellwert, der manchmal nur 100 US-Dollar beträgt. Ich glaube, sie beginnen mit einem höheren Limit und werden im Laufe der Zeit allmählich niedriger.
Sobald Sie sich durchgeklickt haben, müssen Sie auswählen, wer die Investition tätigt (Unternehmen oder Einzelperson), und dann geben Sie Bankinformationen mit Plaid weiter. Sie können auch mit einer Kredit-/Debitkarte, Überweisung oder Überweisung von einer IRA investieren.
Nach einiger Bearbeitung sind Sie der brandneue Besitzer eines (sehr) kleinen Kunstwerks!
Wie sich Jims Beteiligungen entwickelt haben
Jim hat in ein paar Kunstwerke investiert und nachdem er mehrere Monate lang gesehen hatte, dass Masterworks berichtete, dass sie „frühe Tage“ ohne Wertänderung waren, wurden einige der Stücke neu bewertet:
Die Hälfte der Stücke wurde nicht neu bewertet, so dass sie keine Wertänderung aufweisen, zwei Stücke wurden auf einen höheren Wert geschätzt, während ein Stück auf einen niedrigeren Wert geschätzt wurde. Obwohl ich basierend auf diesen Bewegungen keine großartigen Vorhersagen machen würde, ist dies ein weiterer Datenpunkt, der Ihnen hilft, über die Plattform nachzudenken.
Wie haben sich die Masterworks-Fonds entwickelt?
Ein unterhaltsamer Bereich, den Sie sich ansehen können, sind Masterworks Portfolio Values, in dem jede getätigte Investition und der geschätzte faire Wert pro Aktie aufgeführt sind. Derzeit gibt es 55 Fonds, Masterworks 001, LLC bis Masterworks 055, LLC, und nur 18 von ihnen haben einen geschätzten fairen Wert pro Aktie, der vom IPO-Preis von 20 $ abweicht (Stand: 22. Juni 2021:
Investition
NameKünstlerKunstwerkIPO
PreisEst. Angebot zum fairen Wert pro Aktie
BetragImpliziert
Grob
Change1Masterworks 001, LLCAndy Warhol1 Colored Marilyn (Reversal Series)$20.00$17.63$1,996,500.00-11.9%2Masterworks 002, LLCClaude MonetCoup de vent$20.00$21.40$6,846,500.007.0%3Masterworks 003, LLCBanksyMona Lisa$20.00$26.67$1,039,000.0033.4%4Masterworks 004, LLCJonas WoodHammer 5$20.00$18.05$1,089,000.00 -9.8%5Masterworks 005, LLCAlex KatzMaxine$20.00$21.23$1.188.760.006.2%6Masterworks 006, LLCJean-Michel BasquiatThe Mosque$20.00$19.15$5.688.400.00-4.3%7Masterworks 007, LLCCecily BrownGirl…