Cadre Real Estate Investing investiert in gewerbliche Immobilien, die eine Anlageklasse mit hohem Risiko und Ertrag sind. Obwohl die Renditen von Gewerbeimmobilien höher sein können als die von Aktien und Anleihen, basieren diese Renditen auf jeder einzelnen Immobilie und nicht unbedingt auf dem allgemeinen Markt.
Aufgrund des hohen Risikofaktors verlangt Cadre, dass die Teilnehmer akkreditierte Investoren sind. Das bedeutet Anleger, die über die finanziellen Mittel verfügen, um die potenziellen Risiken zu tragen, die mit dieser Art der Investition einhergehen.
Für akkreditierte Investoren, die in Gewerbeimmobilien einsteigen möchten, ist Cadre einen Besuch wert. Im Gegensatz zu anderen Investitionsplattformen für gewerbliche Immobilien bietet Cadre einen Sekundärmarkt. Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Investition vorzeitig zu liquidieren, können Sie dies tun.
InhaltsverzeichnisWas ist Cadre Real Estate Investing?Wie funktioniert Cadre Real Estate Investing?Cadre Real Estate Investing Performance and Track RecordCadre Secondary MarketCadre Real Estate Investing FeaturesCadre Real Estate Investing PlansCadre Direct Access FundCadre CashOpportunity ZonesCadre Real Estate Investing PricingSo melden Sie sich bei Cadre Real an ImmobilieninvestitionenZusätzliche ÜberprüfungsanforderungenWer sollte mit Cadre Real Estate Investing investieren?Wer hat Cadre gegründet?Cadre Real Estate Investing Pros und ConsPros:Cons:Bottom Line
Was ist Cadre Real Estate Investing?
Cadre Real Estate Investing wurde 2014 als Investitionsplattform für gewerbliche Immobilien ins Leben gerufen. Seit seiner Gründung hat das Unternehmen Immobilientransaktionen in Höhe von mehr als 3 Milliarden US-Dollar abgeschlossen und dabei durchschnittlich mehr als 18 % Nettorendite aus den vier abgeschlossenen Immobilienverkäufen erzielt, die es bisher hatte. Seit ihrer Gründung haben sie mehr als 168 Millionen US-Dollar an Investoren auf der Plattform gezahlt.
Sie haben die Wahl, entweder in einzelne gewerbliche Immobiliengeschäfte oder in einen verwalteten Fonds zu investieren, der aus einem Portfolio von Immobilien besteht.
Das Unternehmen hat ein A+ Rating vom Better Business Bureau, die höchste Bewertung auf einer Skala von A+ bis F.
Wie funktioniert Cadre Real Estate Investing?
Cadre Real Estate Investing verfolgt einen fundamentalen, wertorientierten Anlageansatz. Sie sind bestrebt, gewerbliche Immobiliengeschäfte zu identifizieren, die einen attraktiven risikobereinigten Wert bieten. Genauer gesagt zielen sie auf ertragsstarke Immobilien in wichtigen US-Märkten mit überzeugenden Fundamentaldaten ab.
Im Gegensatz zu vielen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen versucht Cadre, den Investitionswert durch aktives Management der Immobilien in seinem Portfolio zu verbessern. Dies geschieht durch eine Kombination aus Betriebs- und Kapitalverbesserungen. Das Unternehmen versucht auch, eine ausgewogene Allokation beizubehalten, wobei 50 % in Mehrfamilienhäuser und der Rest in Büro-, Industrie- und Hotelimmobilien investiert sind.
Diese Strategie versucht, die Stabilität des Einkommens, das durch Investitionen in Mehrfamilienhäuser generiert wird, mit dem größeren Aufwärtspotenzial von Gewerbeimmobilien zu verbinden.
Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien umfassen Bürogebäude, Mehrfamilienwohnanlagen und Einzelhandelsimmobilien. Aufgrund der Art der angebotenen Anlagen sollten Anleger damit rechnen, ihre Positionen mindestens 10 Jahre lang zu halten, um den größtmöglichen Nutzen zu erzielen.
Das Unternehmen strebt auch eine geografische Diversifizierung an, indem es in Immobilien investiert, die sich in den 15 wichtigsten Wachstumsmärkten der USA befinden. Dies sind vor allem Städte im Sunbelt wie Dallas, Atlanta, Miami und Charlotte sowie Seattle, Los Angeles, Denver und Washington DC.
Sie haben die Wahl, bei Cadre entweder auf Deal-by-Deal-Basis zu investieren, indem Sie in einzelne Primärangebote investieren, oder über den Cadre Direct Access Fund, auf den wir weiter unten näher eingehen werden.
Für einzelne Immobilieninvestitionen werden Momentaufnahme-Projektzusammenfassungen („Fallstudien“) für jede Immobilie präsentiert:
Sie können auch einen Drilldown durchführen, um tiefere und detailliertere Informationen zu jeder auf der Plattform angebotenen Immobilie zu erhalten.
Erfahren Sie mehr über Cadre Real Estate Investing
Cadre Real Estate Investing Performance und Erfolgsbilanz
Spezifische Angaben zu Anzahl, Art und Wert der von Cadre Real Estate Investing gehaltenen Anlagen sind wie folgt:
Aus dem obigen Screenshot können Sie ersehen, dass die Kapitalrendite bisher 18,2 % beträgt. Dies wird als die bezeichnet interne Verzinsungoder IRR. Es ist eine Kombination aus erhaltenen Nettomieteinnahmen und Erlösen aus dem Verkauf geschätzter Immobilien. Daher werden Anleger den vollen IRR einer Investition erst nach dem Verkauf realisieren.
Diese Renditen sind nicht garantiert und stellen nur die Renditen dar, die Cadre Real Estate Investing bis zu diesem Zeitpunkt bietet.
Kader Zweitmarkt
Im Gegensatz zu typischen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, bei denen Sie Ihre Position in einer Investition bis zu deren Abschluss beibehalten müssen, bietet Cadre einen Sekundärmarkt für die vollständige oder teilweise Liquidation Ihrer Position.
Nach einer anfänglichen Haltedauer von sechs Monaten für eine neue Anlage können Sie Ihre Position auf der Plattform möglicherweise zu einem Verkaufspreis verkaufen, der auf dem Nettoinventarwert der Anlage zum Zeitpunkt des Verkaufsangebots basiert. Das Unternehmen weist jedoch darauf hin, dass die Möglichkeit, Ihre Position zu verkaufen, nicht garantiert ist.
Die Möglichkeit, Ihre Anlagen zu verkaufen, wird im Allgemeinen vierteljährlich und innerhalb von Cadre festgelegten Fenstern zur Verfügung gestellt. Diese Fenster finden in der Regel in der Mitte jedes Quartals statt und dauern etwa zwei Wochen.
Cadre bestimmt den Verkaufspreis Ihrer Investition, der auf der Grundlage spezifischer Abschläge auf ihren „Marktwert“ bestimmt wird. Dieser Prozess scheint anzudeuten, dass Sie Ihre Anlagepositionen zwar veräußern können, dies aber sehr wahrscheinlich zu einem geringeren als dem tatsächlichen vollen Wert zum Zeitpunkt der Veräußerung erfolgen wird.
Anlageverkäufe erfordern ein Minimum von 50.000 $ und können in Schritten von 5.000 $ erhöht werden. Wenn Sie einen Teilverkauf getätigt haben, müssen Folgeverkäufe in derselben Immobilie in Höhe von mindestens 10.000 USD angeboten werden.
Erlöse aus dem Verkauf Ihrer Anlagepositionen werden voraussichtlich innerhalb von 45 Tagen nach Abschluss auf Ihr Bankkonto überwiesen.
Sekundärmarktgebühr: Es fällt eine Gebühr von 1,5 % des Bruttotransaktionspreises an, die bei einer Sekundärmarkttransaktion sowohl vom Käufer als auch vom Verkäufer zu entrichten ist – also insgesamt 3 % Gebühr.
Funktionen von Cadre Real Estate Investing
Erforderliche Mindestinvestition: 50.000 $, was auch die Mindestinvestition pro Transaktion oder in den Direct Access Fund ist.
Allokations- und Zusageprozess: Anleger können einen unverbindlichen Zuteilungsantrag stellen, um sich an den verschiedenen angebotenen Anlagen zu beteiligen. Zuteilungen werden nach Berücksichtigung des Kontozeitpunkts, des Zinsniveaus und der Gesamtgröße der Opportunity gewährt. Sobald ein Antrag akzeptiert wurde, erhalten Sie eine Online-Abonnementvereinbarung, die vor der Finanzierung ausgefüllt werden muss.
Einkommensverteilungen: Die Einnahmen werden vierteljährlich ausgeschüttet und auf Ihr Bankkonto eingezahlt. Die Höhe der Ausschüttung hängt von der Wertentwicklung jeder einzelnen Anlage ab.
Einkommensteuererklärung: Anlageergebnisse werden sowohl Ihnen als auch dem IRS auf dem IRS-Formular K-1 gemeldet. Es wird Nettomieteinnahmen, Zinserträge und andere Informationen zu Einnahmen und Ausgaben, einschließlich Abschreibungen, melden.
Kundendienst: Per Telefon und E-Mail, Montag bis Freitag, von 9:00 bis 18:00 Uhr Eastern Time.
Cadre Immobilieninvestitionspläne
Sie können auf der Plattform zwar in einzelne Immobilien investieren, sie bieten jedoch eine verwaltete Anlageoption sowie ein verzinsliches Cash-Konto, das allen Anlegern auf der Plattform zur Verfügung steht.
Cadre Direct Access Fund
Mit einer einzigen Investition von 50.000 $ wird Ihr Geld auf zwischen 15 und 20 Mehrfamilien-, Industrie-, Büro- und Hotelimmobilien verteilt, die sich in Märkten mit hohem Wachstumspotenzial im ganzen Land befinden.
Ähnlich wie bei Einzelinvestitionen strebt der Fonds danach, eine Kombination aus jährlichem Cashflow und einem hohen potenziellen Immobilienwertwachstum zu generieren.
Wie in der gesamten Anlagestrategie von Cadre werden vier verschiedene Anlageziele verfolgt, von denen jedes sein eigenes Risiko-Ertrags-Verhältnis aufweist. Für den Direct Access Fund zielen sie speziell auf „Value Add“ ab, eine Strategie mit mittlerem Risiko und Ertrag, von der sie eine durchschnittliche jährliche Rendite im Bereich von 10 % bis 12 % erwarten.
Gebühren für Direktzugriffsfonds: Die Gebührenstruktur für den Fonds ist nachstehend unter „Cadre Real Estate Investing Pricing“ dargestellt.
Kader Cash
Cadre Cash ist ein verzinsliches Bankkonto, das innerhalb der Cadre Real Estate Investing-Plattform geführt wird. Es steht allen Anlegern automatisch zur Verfügung und wird verwendet, um Überweisungen zu und von einem externen Bankkonto zu erleichtern und Investitionen auf der Plattform zu finanzieren. Mit diesem Konto sind keine Gebühren verbunden.
Bargeld, das über Cadre Cash auf der Cadre-Plattform gehalten wird, ist durch die FDIC-Versicherung über das Multi-Bank-Programm abgedeckt. Für Sie als Investor wird bei Cadre Real Estate Investing ein Konto eröffnet. Für das Konto ist kein Mindestguthaben erforderlich.
Das Geld auf dem Konto kann für regelmäßige Abhebungen und Einzahlungen verwendet werden, genau wie bei einem persönlichen Bankkonto. Die Verfügbarkeit ist jedoch auf US-Personen und nur auf Personen mit einem in den USA ansässigen Bankkonto beschränkt.
Die aktuelle Rendite des Kontos beträgt 0,001 % APY. Mit diesem Konto sind weder Gebühren noch Gebühren für Abhebungen oder Überweisungen verbunden.
Gelegenheitszonen
Cadre stellt Investitionen in qualifizierten Gelegenheitszonen zur Verfügung. Sie werden mit „QOZ“ abgekürzt und stellen Immobilien dar, die sich in wirtschaftlich angeschlagenen Gemeinden befinden, in denen neue Investitionen möglicherweise für eine steuerliche Vorzugsbehandlung in Frage kommen.
Der IRS definiert die Steuervorteile wie folgt:
„Anleger können Steuern auf frühere anrechenbare Gewinne aufschieben, sofern ein entsprechender Betrag rechtzeitig in einen qualifizierten Opportunity-Fonds investiert wird. Die Aufschiebung dauert bis zum Datum, an dem die Anlage in den (Fonds) verkauft oder umgetauscht wird, oder bis zum 31. Dezember 2026, je nachdem, welcher Zeitpunkt früher liegt. Wenn die Anlage mindestens fünf Jahre gehalten wird, erfolgt ein Ausschluss von 10 % des aufgeschobenen Gewinns . Wenn es mindestens sieben Jahre lang gehalten wird, wird der Ausschluss von 10 % zu 15 % … Wenn der Anleger die Anlage mindestens 10 Jahre lang hält, hat der Anleger Anspruch auf eine Anpassung der Anlagegrundlage auf ihren angemessenen Marktwert zum Datum des Anlage verkauft oder getauscht wird. Durch diese Basisanpassung wird der Wertzuwachs der Fondsanlage nie besteuert.“
Diese Geschäfte erhalten keine anfängliche Genehmigung durch den IRS, aber Cadre wird jedes Jahr das IRS-Formular 8996 einreichen, um die Einhaltung der IRS-Anforderungen zu melden.
Anleger können den Aufschub unter Verwendung der IRS-Formulare 8949 und 8897 wählen. Wenn Sie an diesem Programm teilnehmen, müssen Sie Ihren Steuerberater bezüglich spezifischer Meldepflichten konsultieren.
Erfahren Sie mehr über Cadre Real Estate Investing
Preise für Cadre-Immobilieninvestitionen
Cadre erhebt zwei Gebühren für jede Investition, die zumindest teilweise auf einer gleitenden Skala basiert, die an die Höhe Ihrer Investition in eine einzelne Immobilie oder in den Direktzugangsfonds gebunden ist.
Die erste ist eine Jahresgebühr, die sich aus einer Verwaltungsgebühr und einer Verwaltungsgebühr zusammensetzt. Die Kombination der beiden Gebühren führt zu einer jährlichen Gebühr von 2 % Ihrer Investition unter 1 Million USD oder 1,75 % bei Investitionen über 1 Million USD.
Es gibt auch eine einmalige Bereitstellungsgebühr, die ebenfalls auf der Höhe Ihrer Investition basiert und zwischen 1 % und 3,5 % Ihrer Investition liegt.
Die Gebührenordnung ist wie folgt:
So melden Sie sich bei Cadre Real Estate Investing an
Um bei Cadre Real Estate Investing investieren zu können, müssen Sie ein akkreditierter Investor sein. Das bedeutet, dass Sie ein Jahreseinkommen von mindestens 200.000 USD pro Jahr haben müssen, wenn Sie ledig sind, oder 300.000 USD, wenn Sie verheiratet sind. Alternativ können Sie sich qualifizieren, wenn Sie über ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar verfügen, ohne Ihren Hauptwohnsitz.
Sie können sich direkt auf der Website für den Service anmelden, indem Sie auf die Schaltfläche „Erste Schritte“ klicken.
Sie werden dann gebeten anzugeben, ob Sie ein Privatanleger oder ein Finanzberater sind.
Als nächstes müssen Sie Ihren Status als akkreditierter Investor bestätigen und dann Ihren Namen, Ihre Telefonnummer und Ihr Wohnsitzland angeben. Du wirst…