Beste Kreditreparatursoftware für 2022: Verbraucher und Unternehmen

Schlechte Kreditwürdigkeit kann mehrere negative Folgen haben, aber es gibt Hoffnung. Kreditreparatur-Software kann Ihnen helfen, Fehler in Ihrer Kreditauskunft zu korrigieren, mit Gläubigern zu helfen und Schulungen anzubieten, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Kreditwürdigkeit so schnell wie möglich zu verbessern.

Eine Studie hat gezeigt, dass ein Drittel der Menschen einen Fehler in ihrer Kreditauskunft hat. Es besteht also eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Kreditwürdigkeit durch etwas beeinträchtigt wird, das legal aus Ihrem Bericht entfernt werden kann.

Wenn Sie Ihr Guthaben schnell bereinigen möchten, können Ihnen diese Dienste helfen.

So funktioniert Kreditreparatur-Software

Die meisten Leute denken, dass Sie nur zwei Möglichkeiten haben, Ihren Kredit zu reparieren:

Machen Sie alles selbst mit minimaler Hilfe von den Kreditauskunfteien. Mieten Sie einen teuren Kreditreparaturdienst

Kredit-Reparatur-Software ist eine preisgünstige Option. Fehler in Ihrer Kreditauskunft können Sie mit Hilfe der Software selbst korrigieren.

Diese Programme können Ihnen dabei helfen, diese Berichtsfehler anzufechten:

InsolvenzInkassoZwangsvollstreckungenZahlungsverzugSteuerpfandrechte

Einige der Funktionen der Kreditreparatursoftware, die Sie verwenden können, umfassen:

Analysieren Sie Ihre Kreditauskünfte von jeder Kreditauskunftei (Equifax, Experian, TransUnion)

Es gibt einige nuancierte Unterschiede zwischen jeder Software. Es lohnt sich jedoch, neben dem Preis auch die Funktionen und die Benutzeroberfläche zu vergleichen, um die beste Plattform zu finden.

Sie müssen sich anstrengen, um Ihren Kredit zu reparieren, aber diese Tools erleichtern die Aufgabe.

Möchten Sie Kredit aufbauen Als ein Mieter?

Wenn Sie Mieter sind, können Ihre Mietzahlungen verwendet werden, um eine Kredithistorie aufzubauen und Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Dazu müssen Sie eine kostenlose App namens Piñata verwenden – sie haben sich mit TransUnion zusammengetan, um Ihre Mietzahlungen zu melden, damit Sie eine Kredithistorie aufbauen, die zur Ermittlung und Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit verwendet wird.

Es ist völlig kostenlos und sie haben auch ein Prämienprogramm namens Piñata Treats – sie geben Ihnen sogar 30 $ an Prämien nur für die Erstellung eines Kontos.

Erfahre mehr über Piñata

Was ist die beste Kreditreparatur-Software?

Diese Softwareplattformen können Ihnen dabei helfen, Kreditstreitigkeiten beizulegen und Ihre Kreditwürdigkeit wiederherzustellen. Einige Dienste erheben eine Pauschalgebühr, andere bieten ein monatliches Abonnement an.

DisputeBee

Kosten: $39 monatlich

Die DisputeBee-Plattform ist cloudbasiert und beginnt mit der Arbeit, nachdem Sie Ihre Kreditauskünfte importiert haben. Wenn Sie Fehler in Ihrem Bericht finden, können Sie diese Fehler mit den DisputeBee-Vorlagen für Einspruchsschreiben anfechten. Sie senden diese Briefe an die Kreditauskunfteien und Rechnungseintreiber, um diese Fehler zu korrigieren.

Nachdem Sie die Briefe verschickt haben, können Sie das Tracker-Tool der Plattform verwenden, um den Fortschritt jedes Streits zu überwachen und sicherzustellen, dass er nicht durchs Raster fällt. Da mehrere Mailings erforderlich sein können, um einen Streitfall beizulegen, kann diese Funktion wertvoller sein, als Sie zunächst glauben.

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Die Software hilft nicht nur bei der Einreichung von Streitigkeiten, sondern enthält auch Schulungsmaterial, das Ihnen mehr über die Funktionsweise von Krediten beibringt.

Die Plattform gibt an, dass sie Ihnen in naher Zukunft dabei helfen kann, Steuerpfandrechte anzufechten. Bei einigen Softwareprogrammen können Sie nur Zahlungs- und Inkassofehler anfechten.

Warum wir Dispute Bee mögen

Interaktive BriefgeneratorenOnline-Tool zur Nachverfolgung von StreitbriefenBildungsmaterial

Erfahren Sie mehr über DisputeBee

Experian-Boost

Kostenlos!

Wenn Sie nur geringfügige Reparaturen an der Kreditauskunft vornehmen müssen, ist Experian Boost eine ausgezeichnete Option. Der Service ist kostenlos, überwacht aber nur Ihre Experian-Kreditauskunft.

Wenn Sie Fehler in der Kreditauskunft entdecken, führt Sie der Service durch den Prozess der Einreichung einer Anfechtung. Möglicherweise müssen Sie mehr Zeit mit dem Schreiben eines Briefes verbringen als mit einem kostenpflichtigen Dienst, aber einen Versuch ist es wert.

Experian Boost hilft Ihnen nicht nur dabei, Ungenauigkeiten zu beheben, sondern ist auch eine mühelose Möglichkeit, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Der Dienst ist mit Ihren Bankkonten verknüpft und sucht nach monatlichen Zahlungen, die nicht an die Kreditauskunfteien gemeldet werden.

Einige der Rechnungen, die Ihre Punktzahl erhöhen können, sind:

StromWasserErdgasTelefonKabelInternetStreaming-Dienste

Ihre Experian-Kreditwürdigkeit kann höher sein als bei den anderen beiden Büros, da Ihr positiver Zahlungsverlauf mehr Rechnungen umfasst.

Warum wir Experian Boost mögen

Es ist kostenlosKann Ihnen helfen, Streitigkeiten einzureichenMonatliche Rechnungen können Ihre Kreditwürdigkeit verbessern

Lesen Sie unseren vollständigen Experian Boost-Test, um mehr zu erfahren.

Erfahren Sie mehr über Experian Boost

Persönlicher Kredit-Builder

Kosten: $200 pro 18 Monate

Laut Personal Credit Builder können Sie Ihre Kreditauskünfte von drei Büros mit einem einzigen Mausklick importieren. Wenn Sie dann Fehler in Ihrem Bericht finden, erstellt die Software Streitbriefe, die Sie an die jeweiligen Parteien senden können.

Dieses Cloud-basierte Programm kann weniger Aufwand erfordern als andere Reparaturprogramme auf dieser Liste.

Der Service kann bei der Beilegung fortgeschrittener Streitigkeiten helfen, einschließlich:

InsolvenzenZwangsvollstreckungenUrteileSteuerpfandrechte

Der Preis von 200 $ für 18 Monate (11 $/Monat) ist konkurrenzfähig, aber nicht erstattungsfähig. Das 18-monatige Abonnement kann Ihnen auch genügend Zeit geben, um komplizierte Fehler zu beheben, deren Behebung Monate dauert.

Bis zu drei Benutzer können eine einzige Lizenz verwenden, sodass mehrere Personen im selben Haushalt ihren Kredit kostengünstig sichern können.

Zusätzlich zu den Kreditauskunftstools erhalten Sie mehrere verschiedene Kreditreparaturanleitungen. Diese Schulungsressourcen bieten Ihnen zusätzliche Möglichkeiten, wie Sie Ihr Geld verwalten können, während Sie Ihren Bericht bereinigen.

Warum wir Personal Credit Builder mögen

Kein Download erforderlichKann Steuerhindernisse anfechtenUnterstützt bis zu drei Benutzer

Kreditreparatur-Cloud

Kosten: $179 pro Monat

Credit Repair Cloud richtet sich an Kreditreparaturunternehmen, die Einzelpersonen dabei helfen, ihre Scores zu korrigieren. Einzelpersonen können die Software jedoch auch verwenden, da der Einstiegsplan Start bis zu drei Teammitglieder und 100 aktive Kunden unterstützt.

Sie und mehrere Familienmitglieder können diese Plattform also gleichzeitig nutzen. Sie könnten auch eine Nebenbeschäftigung starten, um Ihren Freunden und Nachbarn zu helfen, Fehler in ihren Kreditauskünften zu beheben.

Zu den Vorteilen der Plattform gehören:

Importieren Sie Online-KreditauskünfteAutomatisierter Kreditstreitprozess100+ vorgefertigte Streitbriefe

Die monatliche Gebühr von 179 US-Dollar ist höher als bei vielen Diensten, kann sich aber lohnen, wenn Sie die Kosten mit Freunden teilen. Es gibt auch eine 30-tägige Zufriedenheitsgarantie.

Warum wir die Credit Repair Cloud mögen

Importiert digitale KreditauskünfteÜber 100 Vorlagen für Streitschreiben30-Tage-ZufriedenheitsgarantieUnterstützt mehrere Konten

TurnScor

Kosten: $495 pro Jahr

TurnScor verfolgt Ihre Kreditwürdigkeit von den drei Büros und kann Ihnen helfen, Streitbriefe zu erstellen. Sie können Ihre Kreditberichte alle 30 Tage aktualisieren, um Ihren Fortschritt zu verfolgen.

Es gibt kurze Videos und ein E-Book mit Schritt-für-Schritt-Anleitungen, die Ihnen bei der Kreditreparatur helfen, und Sie können ohne zusätzliche Kosten Fragen an einen Anwalt stellen. Der Anwalt kann Ihnen helfen, mit Gläubigern oder anderen Inkassoproblemen umzugehen, die Sie möglicherweise haben.

Der Service kann Ihnen auch dabei helfen, ein monatliches Grundbudget zu erstellen.

Leider kann diese Software etwas mehr Aufwand erfordern als andere Software, um Ihr Konto einzurichten und Ihren Fortschritt zu aktualisieren.

Sie können Fragen an einen angestellten Anwalt stellen, um sich ohne zusätzliche Kosten beraten zu lassen.

Der Preis von 495 US-Dollar pro Jahr ist etwas teuer, aber billiger als die Beauftragung einer professionellen Agentur, um Zugang zu einem Anwalt zu erhalten. Es gibt eine 60-tägige Zufriedenheitsgarantie, um die Plattform zu testen und zu entscheiden, ob sie die Kosten wert ist.

Warum wir TurnScor mögen

60-Tage-ZufriedenheitsgarantieInteraktive TutorialsAnwaltszugang für grundlegende Fragen zur Kreditauskunft

Kredit-Reparatur-Magie

Kosten: 97 $ einmalig

Credit Repair Magic ist eine der billigsten Plattformen und hilft Menschen seit 1994 bei der Reparatur von Krediten. Sie zahlen eine Pauschalgebühr von 97 US-Dollar, um die Software herunterzuladen, und erhalten eine 60-tägige Zufriedenheitsgarantie.

Nachdem Sie Ihre drei Kreditauskünfte analysiert haben, können Sie vorausgefüllte Streitbriefe ausdrucken. Außerdem erhalten Sie während der ersten 60 Tage unbegrenzten E-Mail-Support. Seien Sie also bereit, Fehler zu bestreiten, sobald Sie die Software gekauft haben, um diesen Vorteil zu maximieren.

Denken Sie daran, dass die Software auf Ihren Computer heruntergeladen wird, anstatt Cloud-basiert zu sein.

Warum wir die Magie der Kreditreparatur mögen

Niedrige einmalige Kosten60-tägige Geld-zurück-GarantieUnbegrenzter E-Mail-Support während der ersten 60 Tage

CreditDetailer

Kosten: 399 $ einmalig

Die Personal Edition von CreditDetailer kann zwei Personen im selben Haushalt dabei helfen, Meldefehler zu beheben.

Sie können Ihre Kreditauskünfte hochladen und Artikel erkennen, die repariert werden müssen. Der Service hilft Ihnen bei der Erstellung von Streitschreiben und verfolgt Ihren Fortschritt für Folgemaßnahmen.

Es gibt auch Bildungstools, mit denen Sie mehr darüber erfahren können, wie Kredite funktionieren, und gegen Aufpreis können Sie einen Kreditcoach beauftragen. Die Preise für diesen Zusatznutzen variieren, können Ihnen aber dabei helfen, komplizierte Situationen zu meistern.

Sie können eine vollständige Ausgabe als kostenlose 30-Tage-Testversion herunterladen, um vor dem Kauf zu entscheiden, ob das Programm Ihren Erwartungen entspricht.

Dieses Programm ist mit PC-Geräten kompatibel. Mac-Geräte können das Programm unterstützen, indem sie „CrossOver“ installieren, um Windows-Software zu unterstützen.

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Warum wir CreditDetailer mögen

Kann Kredite für zwei Personen reparierenVerfolgt den Streitfall30-Tage-Zufriedenheitsgarantie

Kredit-Karma

Kostenlos

Credit Karma ist ein kostenloser Service und prüft Ihr vollständiges Kreditprofil, um Änderungen zu empfehlen.

Die Online-Plattform prüft Ihre Bonitätsauskünfte von Equifax und TransUnion. Sie können Ihre Experian-Kreditauskunft mit diesem Service nicht korrigieren.

Dieser Service ist möglicherweise nicht die beste Option, wenn Sie mehrere Streitfälle einreichen müssen oder individuelle Briefe wünschen. In den meisten Fällen müssen Sie einen Streitfall direkt von der Schufa-Website aus eröffnen. Möglicherweise gibt es eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, die Ihnen beim Versenden von Briefen hilft.

Es kann jedoch ein ausgezeichneter Service sein, wenn es in Verbindung mit einem anderen Programm verwendet wird. Mit der Zeit können Sie dieses Abonnement möglicherweise kündigen und einfach Credit Karma verwenden, um Ihre Kreditwürdigkeit kostenlos zu überprüfen. Wenn Sie im Moment nur freien Zugriff auf Ihre Partitur benötigen, finden Sie hier eine Liste mit Ressourcen.

Die Plattform bietet auch mehrere andere Tools, darunter Online-Banking-Dienste und Finanzrechner.

Warum wir Kreditkarma mögen

Es ist kostenlos. Aktualisiert häufig Equifax- und TransUnion-Kreditauskünfte sowie mehrere andere Finanzinstrumente

Lesen Sie unsere Credit Karma-Überprüfung für einen detaillierten Einblick.

Erfahren Sie mehr über Kredit-Karma

Kreditreparatur für Unternehmen

Die meisten Programme zur Kreditreparatur konzentrieren sich auf Personen, die ihre persönliche Kreditwürdigkeit verbessern möchten. Wenn Sie jedoch ein Kleinunternehmer sind, muss Ihre Unternehmenskreditwürdigkeit möglicherweise ebenfalls verbessert werden.

Ihre beste Option ist die Anmeldung bei Überwachungsdiensten für Geschäftskreditauskunfteien von denselben Einrichtungen, die Ihren Geschäftskredit-Score generieren. Diese Ressourcen können bei der Reparatur der Geschäftskreditwürdigkeit behilflich sein.

Experian Geschäftskreditvorteil

Kosten: $189 pro Jahr

Der Experian Business Credit Advantage Service überwacht Ihren Intelliscore Plus Business Credit Score für ein Unternehmen. Der Service kostet $189 pro Jahr.

Zu den Hauptmerkmalen gehören:

Verfolgen Sie Ihre Experian-Geschäftskreditauskunft und Kreditwürdigkeit

Diese Warnungen können Ihnen dabei helfen, neue Berichtsfehler sofort zu erkennen. Sie können auch Ihre geschäftliche Kredithistorie mit Experian überprüfen, um Fehler zu finden und zu korrigieren.

Da Business Credit Advantage kein dedizierter Kreditreparaturdienst ist, haben Sie keinen Zugriff auf vorgefertigte Briefe.

Warum wir Experian Business Credit Advantage mögen

Experian-Warnmeldungen zu geschäftlichen Kreditauskünften in Echtzeit. Niedrige Jahresgebühr. Unterstützung bei der Betrugsbekämpfung

Dun & Bradstreet Credit Builder Premium

Kosten: $199 pro Monat

Für die Überwachung Ihrer Dun & Bradstreet-Kreditauskunft kann der Credit Builder Premium des Büros Ihre beste Option sein, da er die meisten Daten präsentiert.

Zu den Vorteilen der Überwachung gehören:

Unbegrenzter Zugriff auf alle D&B-Scores und -BewertungenErläuterung von Scores und BewertungenGeben Sie Details an, um Ihre D&B-Scores zu verbessernUnbegrenzter Zahlungsverlauf für HandelsreferenzenEchtzeit-BenachrichtigungenDunkle Web-E-Mail-Überwachung

Es kann hilfreich sein, auf Ihre verschiedenen Geschäftskredit-Scores zugreifen zu können, die Dun & Bradstreet zusammenstellt. Auf der Plattform können Sie auch Ihre DUNS-Nummer angeben, um die Lücken mit…

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