15 renditestarke Alternative Investments, die 2022 überprüft werden sollten

Ich habe einen Freund, der Pferderennen mag. Nun, um genau zu sein, ich habe einen Freund, der gerne auf Pferderennen wettet.

Wenn wir nach Las Vegas reisen, verbringen wir gerne einen Nachmittag bei einem Sportwettenanbieter. Wir bündeln unser Geld und er sucht sich ein paar Rennen aus. Bei jedem typischen Trip setzen wir uns mit 100 $ hin und gehen mit 90 $ – 110 $ nach Hause … mit ein paar knappen Rennen, um es spannend zu machen. Keine schlechte Art, einen Nachmittag zu verbringen.

Während ich gerne einen Nachmittag mit Freunden bei einem Sportwettenanbieter verbringe, ist der Besitz eines Rennpferdes einer der einkommensschaffenden Vermögenswerte, die ich wahrscheinlich nie besitzen werde.

Wie beim Besitz eines Bootes macht es mehr Spaß, jemanden zu kennen, der ein Pferd besitzt, als tatsächlich eines zu besitzen. (Ich kenne niemanden, der ein Pferd besitzt, aber das Boot kann ich bestätigen!)

Allerdings halte ich Ausschau nach alternativen Anlagen.

Es ist wichtig zu wissen, was es da draußen gibt, und ich lese gerne über seltsame alternative Investments. Aktien sind gute Investments, aber auch langweilig. Wie viele Artikel über die günstigen Vanguard-Fonds können Sie lesen? 🙂

InhaltsverzeichnisWas ist eine alternative Anlage?Brauchen Sie alternative Anlagen?Wie viel sollte in alternative Anlagen gesteckt werden?Was sind die besten (und unterhaltsamsten) alternativen Anlagen?AckerlandKunstWeinStartups und PrivatunternehmenLokale und kleine UnternehmenImmobilienEdelmetalleVenture Capital/Angel InvestingKryptowährungNicht fungible TokenSammlerstückeMineral RechtePopkultur-SammlerstückePrivate HypothekenSteuervergünstigungenEquipment-LeasingStrukturierte SiedlungenEquipment-Leasing-FondsZusammenfassung

Was ist eine alternative Anlage?

Was ist eine Alternativanlage? Eine alternative Anlage ist alles, was Sie nicht in einem Standard 401 (k) kaufen können. Aktien, Anleihen und Bargeld sind keine alternativen Anlagen.

Viele davon werden nicht von der Securities and Exchange Commission (SEC) reguliert. Einige können ihre Angebote bei der SEC einreichen, aber das liegt daran, dass sie als „befreite Angebote“ gelten.

Für die meisten Menschen sind Immobilien ihre größte „alternative Investition“. Sie können Immobilien in einem 401 (k) durch REITs und Investmentfonds besitzen, aber Sie können nicht die Urkunde einer Immobilie besitzen. Wer sein Altersguthaben in Immobilien anlegen möchte, muss eine besondere Struktur aufbauen. Sie können auch keine Goldbarren, Kunstwerke oder andere Sammlerstücke besitzen.

Einige Arten von alternativen Anlagen erfordern, dass Sie ein akkreditierter Investor sind. Um sich als einer zu qualifizieren, müssen Sie in der Lage sein, einige Bedingungen wie Vermögen und Einkommen zu erfüllen. Einige Anlageplattformen müssen Sie als akkreditierten Investor zertifizieren, während andere Sie beim Wort nehmen.

Benötigen Sie alternative Investments?

Der Schlüssel zum Investieren ist Diversifikation.

Sie möchten in keinem Bereich überbelichtet werden.

Aus diesem Grund empfehlen Experten eine angemessene Mischung aus Aktien und Anleihen. Aus diesem Grund brauchen Sie auch eine gute Mischung aus In- und Ausland, damit die Probleme einer Nation Ihr Vermögen nicht versenken. Aus diesem Grund empfehlen Experten auch, einen Teil Ihres Portfolios in alternative Anlagen zu investieren.

Theoretisch sollten Alternativen nicht stark mit dem Aktienmarkt oder vielen externen Kräften korrelieren. Sie können negativ korreliert sein, wie es oft bei Gold und dem Aktienmarkt der Fall ist.

Alternative Anlagen werden oft als Absicherung gegen den Rest Ihres Portfolios eingesetzt.

Wir haben uns an Professor Kevin R. Mirabile, einen Clinical Associate Professor of Finance an der Fordham University, gewandt, um seine Gedanken zur Rolle alternativer Anlagen in einem Portfolio zu erfahren. Er ist Direktor des Alternative Investment Program an der Gabelli School of Business und gut geeignet, uns seine Gedanken zu alternativen Investments mitzuteilen:

1. Für den durchschnittlichen Privatanleger stellen wir uns Anlagen als Aktien und Anleihen vor. Welche Rolle spielen alternative Anlagen in ihrem Portfolio?
Alternative Anlagen helfen, ein Portfolio zu diversifizieren. Sie machen Portfolios effizienter, indem sie Aktien und Anleihen sowie eine Allokation in einigen alternativen Anlagen enthalten. Dies trägt dazu bei, die Volatilität des Portfolios zu reduzieren und zusätzliche Renditequellen zu erschließen. Einige Arten von alternativen Anlagen können auch einen Verlustschutz bieten, wenn die Märkte fallen. Diversifikation, Schutz vor Verlusten und verbesserte Renditen sind die Hauptvorteile und Rollen von Alternativen beim Portfolioaufbau.

2. Viele Anleger glauben, dass alternative Anlagen nur etwas für akkreditierte Anleger sind – ist das immer noch so? Wie hat sich das über die Jahre verändert?
Traditionell ist das richtig, aber nur, wenn es um private Gelder geht. Private Fonds wie Hedgefonds und Risikokapitalfonds werden in der Regel über private Kommanditgesellschaften im Rahmen einer Safe-Harbor-Ausnahme angeboten, die ihren Verkauf auf bestimmte vermögende Privatpersonen und Institutionen beschränkt, die die Akkreditierungskriterien erfüllen. In den vergangenen Jahren steht der Öffentlichkeit nun eine ganze Reihe alternativer Investments in registrierten Vehikeln oder über Börsen oder Kryptolösungen zur Verfügung, die keiner besonderen Akkreditierung bedürfen.

3. Wenn jemand noch nicht akkreditiert ist, was ist der beste Weg für ihn, Zugang zu diesen Anlagearten zu erhalten?
Hier sind einige Beispiele. Investmentfonds und börsennotierte Geschäftsentwicklungsfonds, die ein Engagement in Hedge-Fonds-Strategien und Kreditstrategien bieten, stehen heute jedem zur Verfügung. Diese Produkte sind stärker reguliert und bieten eine bessere Liquidität als private Fonds. Es werden heute sogar einige Investmentfonds angeboten, die ein Engagement in Private-Equity-Deals und -Firmen bieten. Darüber hinaus können mit ETFs, die an der NYSE notiert sind, exotische alternative Anlagen wie Speichereinheiten oder Prozessfinanzierungen erworben werden. Einige, noch exotischere Investitionen wie Sammelkarten, Luxushandtaschen und Vintage-Turnschuhe sowie viele NFTs können jetzt Peer-to-Peer gekauft und verkauft werden, an Börsen, die so eingerichtet sind, dass sie Käufer und Verkäufer zusammenbringen, oder unter Verwendung von Krypto-Assets, die die Blockchain-Technologie nutzen.

Wie viel sollte in alternative Anlagen gesteckt werden?

Dies ist eine herausfordernde Frage, da alternative Anlagen so unterschiedlich sind. Sie sind kein perfekter Ersatz füreinander.

Diverse Anlagen könnten ein besserer Begriff sein! Immobilien sind nichts anderes als Kunst. Kunst ist nichts wie Schürfrechte.

Allerdings werden Experten sagen, dass Sie zwischen 7 und 12 % in alternativen Anlagen investieren sollten. Immobilien sind eine alternative Geldanlage. Für viele macht Wohneigentum einen großen Prozentsatz ihres Nettovermögens aus … so viele Menschen haben bereits ein enormes Engagement in Immobilien und wissen es nicht.

Als ich mir mein Personal Capital-Konto ansah, sagten sie 10,5 %.

Mein eigentliches? Verdammt weniger:

Wenn es um Investitionen geht, bin ich ein langweiliger Plain-Vanilla-Typ.

Aber es würde Spaß machen, zu sehen, was da draußen ist. 🙂

Was sind die besten (und unterhaltsamsten) alternativen Investments?

Nun zu den lustigen Sachen!

Ich werde eine Liste mit unterhaltsamen alternativen Investments präsentieren.

Einige davon sind etwas seltsam … aber das ist Teil des Spaßes. Denken Sie daran, dies ist keine Billigung von einem von ihnen! 🙂

Ackerland

Allgemeine Immobilien bespreche ich im nächsten Abschnitt, aber Ackerland ist eine spezielle Unterklasse, die besondere Erwähnung verdient. Es war traditionell sehr schwierig, in Ackerland zu investieren, insbesondere in Ackerland, weil es nicht viele Plattformen gab, die diesen Markt ansprechen.

Ackerland hat sich seit 1990 sehr gut entwickelt und 10.000 $, die 1990 in Ackerland investiert wurden, wären heute 199.700 $ wert. Der S&P 500 wuchs im selben Zeitraum um etwa das 13-Fache (einschließlich Dividenden).

Es gibt ein neues Unternehmen, das hofft, das zu ändern – sie heißen AcreTrader.

Am interessantesten ist, dass die Renditen von Ackerland in diesem Zeitraum relativ stabil sind. Während der Aktienmarkt nach oben springen und ziemlich heftig abstürzen kann, ist Ackerland als Anlageklasse ein langsamer Aufstieg. Es ist langweilig, aber ich mag es wirklich, solange es aufwärts geht.

Mit AcreTrader recherchieren sie das Ackerland, wählen weniger als 5 % davon aus und gründen eine juristische Person, in die Sie Ihr Geld investieren können. Wenn Sie investieren, werden Sie Eigentümer dieser Farm, und das alles geschieht zu 100 % elektronisch. AcreTrader zahlt überschüssige Einnahmen aus (3-5 % für Immobilien mit geringem Risiko) und erhebt eine Pauschalgebühr von 0,75 % des Farmwerts, die normalerweise von den Einnahmen abgezogen wird. Ihre unverschuldete interne Zielrendite liegt bei 7-9 %.

Einen genaueren Blick auf Acretrader können Sie in unserem Testbericht lesen.

Erfahren Sie mehr über AcreTrader

Neben AcreTrader gibt es noch ein anderes Unternehmen namens FarmTogether, das etwas Ähnliches macht. FarmTogether richtet sich an akkreditierte Investoren und verschafft Ihnen Zugang zu anderen Investitionen in Ackerland. Der Mindestbetrag für jedes Geschäft liegt bei etwa 10.000 bis 50.000 US-Dollar, aber es ist kostenlos, sich anzumelden und die Immobilien zu besichtigen. Wenn Sie an der Kategorie interessiert sind, würde ich mich anmelden, damit Sie sehen können, was sie in der Pipeline haben. (mehr über FarmTogether erfahren)

Kunst

Ich erinnere mich, als ich die Geschichte von Steve Wynn (berühmt für das Casino-Imperium) hörte, der seinen Ellbogen in Picassos Gemälde mit dem Titel „Le Rêve“ steckte. Er hatte geplant, es 2006 für 139 Millionen Dollar an einen Hedgefonds-Manager zu verkaufen, aber der Deal scheiterte, nachdem Wynn ein Silberdollar-großes Loch in das Gemälde geschlagen hatte! Es hat alles geklappt, weil ein Hedgefonds-Manager es ein paar Jahre später für 155 Millionen Dollar gekauft hat. Ellbogenlöcher oder nicht, Kunst schätzt.

Wenn Sie ein Kunstwerk wollen, ist eine der wenigen Möglichkeiten, in diese Anlageklasse zu investieren, bei einem Unternehmen namens Masterworks. Ähnlich wie Crowdfunding-Immobilien können Sie mit Masterworks kleine Eigentumsanteile an Kunstwerken erwerben.

Wie es funktioniert, kaufen sie „Blue-Chip-Kunst“ und verkaufen dann Aktien für 20 Dollar pro Aktie. Wenn sie ein Gemälde kaufen, reichen sie auch ein Angebotsrundschreiben bei der SEC ein, damit Sie durch Wertpapiergesetze geschützt sind. Sie erheben eine Verwaltungsgebühr von 1,5 % plus 20 % aller zukünftigen Gewinne. Sie versuchen, jede Beteiligung nach 7 Jahren und höchstens 10 Jahren zu verlassen.

Wir empfehlen, unseren vollständigen Bericht über Masterworks zu lesen, wenn Sie diese Investition interessiert, und lesen Sie auf jeden Fall, wie Sie in Kunst investieren können, damit Sie den Raum im Voraus besser verstehen.

Schauen Sie sich Meisterwerke an

Wein

2019 verbrachten wir ein paar Wochen in der Toskana in Italien. Wir gingen zu mehreren Weingütern und waren erstaunt, wie gut der Wein war und wie günstig er war. Die Winzer sagten uns, dass die überwiegende Mehrheit der italienischen Weine im Land konsumiert wird – nur sehr wenig davon wird ins Ausland exportiert.

Als wir verschiedene Weinberge besichtigten und mehr über die Geschichte erfuhren, wurde klar, warum es Weinsammler gibt. Jedes Jahr wird eine begrenzte Anzahl von Flaschen produziert und wenn das Weingut beliebt ist oder der Jahrgang ausgezeichnet ist, steigt der Wert jeder Flasche. Im Laufe der Zeit gibt es immer weniger dieser Flaschen, weil die Leute sie trinken, sie gehen kaputt, was auch immer.

Knappheit + Nachfrage = Wert.

Kunst ist theoretisch ewig, weil man sie nicht physisch konsumiert, um sie zu genießen … aber Wein ist es nicht. Jedes Jahr wird Wein verbraucht, kaputt, verloren, beschädigt oder auf andere Weise „vom Markt genommen“. Dies macht es zu einem guten Kandidaten als Investition.

Es gibt mehrere Unternehmen, die regulären (damit meine ich nicht wohlhabenden) Investoren Weininvestitionen anbieten möchten.

Winovest

Erstens gibt es ein Unternehmen, Vinovest, das versucht, Investitionen in Wein den Massen näher zu bringen. Über die Plattform können Sie Flaschen kaufen, sie zu ihren Lagerstätten transportieren lassen und wirklich in Wein „investieren“, ohne all die Mühen und Schwierigkeiten, die Flaschen selbst zu lagern (was für Sie selbst teuer ist). Das sind keine Weine für tausend Dollar pro Flasche – sie sind Investment-Grade, aber nicht hochpreisig. In vielen Fällen sprechen wir über den Kauf von 10 Flaschen zum Preis von 100 $ im Vergleich zu 1 Flasche zu 1.000 $.

Und wenn Sie Ihre Flaschen möchten, können Sie sie anfordern und Vinovest liefert sie Ihnen. Es ist ein faszinierendes Modell.

Hier ist unser Vinovest-Testbericht für detailliertere Informationen.

Es gibt ein Minimum von 1.000 $.

Erfahren Sie mehr unter Vinovest.co

Vint

Wenn Sie nicht einzelne Flaschen kaufen möchten, vielleicht wie ich und nicht genug Ahnung von Wein haben, können Sie stattdessen den Weg eines „Fonds“ gehen. Ich setze Fonds in Anführungszeichen, weil es wirklich ein Fonds ist, eher wie eine Sammlung von Weinen (ein Portfolio, wenn man so will), aber man kauft Anteile an…

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